EBA veröffentlicht Leitfaden "Regeln der Straße"

Die Europäische Bankenaufsichtsbehörde (EBA) hat heute neue Leitlinien zu den sogenannten "Reiseregeln" veröffentlicht, d.h. den Informationen, die Überweisungen von Geldern und bestimmten Krypto-Assets begleiten sollten. Die Regeln sollen dazu beitragen, den Missbrauch solcher Überweisungen zur Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Die Leitlinien legen fest, welche Informationen eine Überweisung von Geldern oder Krypto-Assets begleiten sollten und listen die Schritte auf, die Zahlungsdienstleister (PSPs), Zwischen-PSPs (IPSPs), Krypto-Asset-Dienstleister (CASPs) und Zwischen-CASPs (ICASPs) unternehmen sollten, um fehlende oder unvollständige Informationen zu erkennen und was sie tun sollten, wenn eine Überweisung von Geldern oder Krypto-Assets die erforderlichen Informationen nicht enthält. Das Ziel ist es, einen einheitlichen und effektiven Ansatz für die Umsetzung der Reiseregeln in der gesamten EU zu etablieren, damit die zuständigen Behörden solche Überweisungen umfassend nachverfolgen können, wo dies notwendig ist, um Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern, zu erkennen oder zu untersuchen.