Erkundung von USD.AI: YZi Labs Investment gesichert, stabile Rendite und KI-Bonus genießen

Original Title: "YZi Labs Investment Received, Exploring USD.AI Stablecoin New Approach"

Original Author: Umbrella, DeepTide TechFlow

Am 26. August gab YZi Labs eine strategische Investition in USD.AI bekannt, ein Stablecoin-Protokoll, das durch Hardware besicherte Finanzierungen für AI-Infrastrukturen bereitstellt.

Laut Daten von Coingecko hat die aktuelle globale Marktkapitalisierung von Stablecoins 285 Milliarden US-Dollar überschritten. Giganten wie Circle und Kraken steigen ebenfalls in das Rennen um Stablecoin-Zahlungsketten ein.

Die überwiegende Mehrheit der aktuellen Stablecoin-Projekte folgt jedoch weiterhin dem traditionellen Modell der Bindung an den US-Dollar, US-Staatsanleihen usw., wobei es an umfassender Innovation mangelt und allgemein an „Vorstellungskraft“ fehlt. In diesem Kontext betritt ein einzigartiger Herausforderer mit einem völlig neuen Ansatz den Markt.

Kürzlich hat ein einzigartiges Stablecoin-Projekt namens USD.AI, das DePIN, RWA und AI kombiniert, intensive Marktdiskussionen ausgelöst. Es ist nicht nur an den US-Dollar gebunden, sondern generiert auch Einnahmen durch AI-Hardware als Sicherheiten und schließt damit die Finanzierungslücke für Rechenressourcen.

Kürzlich wurde USD.AI offiziell gestartet und hat seinen Einzahlungs-Kanal geöffnet, wodurch es schnell an Popularität gewann. Dies könnte neue Chancen für die Integration von AI und Stablecoins bringen.

Projekt-Hintergrund

Laut Rootdata wurde das Projekt im Jahr 2024 gegründet. Einer der Kern-Gründer von USD.AI, David Choi, ist Mitbegründer und CEO der bekannten NFT-Kreditplattform MetaStreer sowie ehemaliger Investmentbanking-Analyst bei Deutsche Bank.

Was USD.AI wirklich ins Rampenlicht rückte, ist sein bemerkenswerter Finanzierungshintergrund.

Am 14. dieses Monats gab USD.AI den Abschluss einer Series-A-Finanzierungsrunde in Höhe von 13,4 Millionen US-Dollar bekannt, angeführt von Framework Ventures.

Als Investmentfirma mit Fokus auf DeFi und Infrastruktur hat Framework Ventures bereits Star-Projekte wie Uniswap und ChainLink unterstützt. Ihre Beteiligung als Lead-Investor bei USD.AI spiegelt die institutionelle Anerkennung des innovativen Werts des Projekts wider. Auch die weiteren Investoren sind namhaft, darunter der bekannte Krypto-VC Dragonfly, Layer2-Netzwerk-Gigant Arbitrum und die kürzlich an die Börse gegangene beliebte Börse Bullish.

Das Star-Aufgebot dieser Finanzierungsrunde hat USD.AI nicht nur erhebliche Ressourcen verschafft, sondern auch die Attraktivität des DePIN-Stablecoin-Projekts mit AI-Kombination für Top-Kapital bestätigt und die Markterwartungen deutlich erhöht. Nach Veröffentlichung der Finanzierungsinformationen nutzte das USD.AI-Team den Moment und startete am 19. offiziell, was zu breiten Marktdiskussionen führte.

Funktionsprinzip und Kernmechanismus

Vor dem Hintergrund der wachsenden Nachfrage nach AI-Rechenleistung integriert das Design von USD.AI das Stablecoin-Protokoll mit der Finanzierung von AI-Infrastrukturen, um ein Problem zu lösen, das andere Projekte auf dem aktuellen Markt noch nicht angegangen sind:

Kleine und mittlere AI-Unternehmen verfügen über wertvolle GPU-Hardware, haben jedoch Schwierigkeiten, über traditionelle Kanäle Betriebskapital zu erhalten.

Das Kernziel des Projekts ist es, AI-Unternehmen beim Erwerb und Betrieb von Hardware durch On-Chain-Kapital zu unterstützen, die Finanzierungslücke der traditionellen Finanzwelt in der neuen AI-Ökonomie zu schließen und gleichzeitig die risikoarmen Eigenschaften des Stablecoins zu bewahren.

USD.AI dreht sich um das „Collateral-Mint-Investment-Yield“-Kreislaufsystem und kombiniert die derzeit populären Konzepte RWA und AI. In dieser Welle des Stablecoin-Booms zeigt es seinen einzigartigen Innovationsvorteil.

Das Funktionsprinzip von USD.AI beginnt damit, dass Nutzer USDT oder USDC Stablecoins im Verhältnis 1:1 als Sicherheit hinterlegen, um USDai Stablecoins zu prägen. USDai ist durch US-Staatsanleihen und führende Stablecoins besichert, um den USD-Preis zu verankern, verfügt über sofortige Einlösbarkeit und eine gewisse Liquidität und eignet sich für den Handel oder das Bereitstellen von Liquidität im DeFi-Ökosystem. Nutzer können sich zudem entscheiden, USDai zu staken, um sUSDai-Token zu erhalten, an weiteren DeFi-Projekten teilzunehmen und zusätzliche Renditen zu erzielen, was einen „Multi-Benefit“-Effekt ermöglicht.

USD.AI nutzt die Einlagen der Nutzer für Investitionen in zwei Anlageklassen: Erstens werden Kredite an AI-Unternehmen für den Kauf von GPU-Hardware vergeben, was hohe Zinsen generiert. Die aktuelle offizielle Website zeigt einen jährlichen Zinssatz von 6,96 %; zweitens werden nicht genutzte Mittel in US-Staatsanleihen investiert, um stabile Basisrenditen zu erzielen. sUSDai-Inhaber können ihre Rendite durch DeFi-Protokolle steigern, wobei die Website des Projekts eine angestrebte jährliche Rendite von 15 % bis 25 % angibt. USDai-Inhaber hingegen genießen risikoarme, stabile Erträge.

Der Kernmechanismus von USD.AI umfasst die folgenden Schlüsselelemente, um Innovation und Stabilität zu gewährleisten:

1. Dual-Token-System: USDai dient als risikoarmer Stablecoin für Nutzer, die Stabilität suchen; sUSDai richtet sich an Investoren, die hohe Renditen anstreben, und bietet sowohl Flexibilität als auch Risikobereitschaft. Dieses Design erfüllt die Bedürfnisse von Nutzern mit unterschiedlichen Risikopräferenzen und bleibt gleichzeitig mit dem DeFi-Ökosystem kompatibel.

2. Asset-Tokenisierung mit dem Caliber-Framework: Über das CALIBER-Framework wird USD.AI physische Vermögenswerte wie AI-Hardware in On-Chain-Assets tokenisieren und dabei rechtliche und technische Mittel kombinieren, um sicherzustellen, dass der Eigentumstitel transparent und rechtlich durchsetzbar ist. Ein On-Chain-Versicherungsmechanismus reduziert zudem Ausfallrisiken.

3. QEV-Einlösungsmechanismus: Um der langfristigen Natur und geringen Liquidität von AI-Infrastruktur-Assets zu begegnen, hat USD.AI den QEV-Mechanismus entwickelt, um sUSDai-Einlösungsanfragen marktbasiert zu verwalten, die Ineffizienz des „Wer zuerst kommt, mahlt zuerst“-Prinzips zu vermeiden und gleichzeitig Protokoll-Fairness und Stabilität zu gewährleisten.

4. FiLo Curator Extension Mechanismus: Dieser Mechanismus ermöglicht es dem Protokoll, neue Kreditnehmer in großem Umfang aufzunehmen und das AI-Infrastruktur-Investmentportfolio zu erweitern. Gleichzeitig werden die Interessen der Nutzer durch strukturellen Schutz und Risikomanagement gewahrt, um eine Diversifizierung und Nachhaltigkeit der Einnahmen sicherzustellen.

Zusammengefasst werden die von Nutzern bei USD.AI eingezahlten Mittel an AI-Unternehmen verliehen, die GPU- und andere Hardware-Rechenleistung benötigen, um Zinsen zu erwirtschaften. Dieser Prozess ist vollständig transparent und überprüfbar. Wenn Mittel nicht verwendet werden, werden sie zum Kauf von US-Staatsanleihen eingesetzt, um eine Mindestverzinsung zu sichern.

Die innovativen Mechanismen von USD.AI verschaffen dem Projekt einen einzigartigen Wettbewerbsvorteil. Im Vergleich zu traditionellen Stablecoin-Projekten erzielt USD.AI durch Investitionen in AI-Infrastruktur höhere Renditen. Im Gegensatz zu risikoreichen DeFi-Protokollen reduzieren die Risikoisolierung und Versicherungsmechanismen die systemischen Risiken erheblich.

Die Initiativen von USD.AI bringen nicht nur neue Impulse in den Stablecoin-Markt, sondern bieten auch eine skalierbare Lösung für den Kapitalbedarf der AI-Ökonomie. Das Projekt ist auf dem besten Weg, eine Vorreiterrolle bei der Integration von Stablecoins und AI-Infrastruktur einzunehmen.

Teilnahmemethode

Das USD.AI-Projekt ist derzeit für Nutzereinlagen geöffnet und lädt andere Nutzer ein, über Allo-Punkte am USD.AI-Belohnungssystem teilzunehmen.

Für fortgeschrittene Möglichkeiten, Allo-Punkte zu verdienen, können Sie sich das Einführungsvideo im offiziellen Tweet ansehen.

Derzeit erhalten Sie beim Kauf von USDai oder sUSDai qUSDai, einen Einzahlungs-Warteschlangenbeleg, der innerhalb von 24 Stunden automatisch in den entsprechenden Token umgewandelt wird.

USD.AI hat derzeit ein gesamtes Einzahlungslimit von 100 Millionen US-Dollar. Da sich alle aktuellen Mittel im qUSDai-Status befinden, zeigt der aktuelle TVL nur die 52 Millionen US-Dollar, die während der Beta-Testphase eingezahlt wurden.

Marktdiskussion

Die aktuelle Marktstimmung gegenüber dem USD.AI-Projekt ist polarisiert.

Unterstützende Nutzer sind im Allgemeinen der Meinung, dass USD.AI ein Stablecoin-Projekt mit einzigartiger Innovation ist, das das derzeit angesagte AI-Konzept integriert. Dies ermöglicht es den Nutzern, von AI-Vorteilen zu profitieren und gleichzeitig stabile Erträge zu erzielen. Das Projekt bietet mehrere Beteiligungsstrategien, sodass verschiedene Nutzertypen eine passende Lösung finden und die Stabilität eines Stablecoins mit risikoreichen, renditestarken Optionen kombinieren können.

Andererseits vertreten Nutzer mit gegenteiliger Meinung die Ansicht, dass das Team von USD.AI auf Basis der bisher veröffentlichten Informationen überwiegend chinesischer Herkunft sein könnte. Sie glauben, dass das Projekt lediglich populäre Konzepte stapelt, ohne substanzielle Innovation zu bieten.

Interessanterweise hat David, der Kern-Gründer von USD.AI, gerade auf diesen FUD-Tweet geantwortet und erklärt, dass er Koreanisch-Amerikaner sei und dass das Projekt seinen Hauptsitz in New York habe, aber sehr gerne auf Anfragen chinesischer Nutzer eingehe.

Meiner Meinung nach bietet USD.AI tatsächlich eine andere Antwort auf das aktuelle Stablecoin-Rennen, aber ob es die Gunst und Anerkennung des Marktes gewinnen kann, bleibt abzuwarten. Es wird davon abhängen, ob die Menschen bereit sind, „mit den Füßen abzustimmen“ und das TVL-Limit von 100 Millionen US-Dollar schnell zu füllen.

Sein Erfolg oder Misserfolg wird auch zum Prüfstein für die Akzeptanz des neuen Narrativs „AI-Infrastruktur + Stablecoin“ durch den Markt werden.