RealT revolutioniert Immobilieninvestitionen mit Blockchain

Die tokenisierte Immobilienanlage erhält mit RealT eine neue Dimension – einer innovativen Plattform, die die traditionellen Regeln der Mietinvestitionen auf den Kopf stellt. Durch die Aufteilung amerikanischer Immobilien in digitale Token auf der Blockchain öffnet dieses in Florida und Delaware ansässige Unternehmen die Türen des internationalen Immobilienmarktes für alle Investoren, unabhängig von ihrer finanziellen Kapazität.

Was ist RealT: Erklärung der Immobilien-Tokenisierung

RealT vereint die Begriffe „real“ (Immobilien) und „token“ (digitaler Token), um ein revolutionäres Investment-Ökosystem zu schaffen. Die Plattform bietet vereinfachte Immobilieninvestitionen mit dem Ziel, den Zugang zu Immobilieninvestitionen zu demokratisieren – ausgewählt von einem Team aus Fachleuten.

Das Prinzip basiert auf der Blockchain-Tokenisierung: Jede Immobilie gehört einer bestimmten Limited Liability Company (LLC), deren Anteile als digitale Token, sogenannte RealTokens, ausgegeben werden. Diese Token, die auf Ethereum (ETH) und der Gnosis Chain bereitgestellt werden, repräsentieren einen Bruchteil des Immobilieneigentums mit allen zugehörigen Rechten.

Die Tokenisierung von Immobilien über die Blockchain bietet nicht nur erhöhte Transparenz, sondern auch Liquidität bei Transaktionen, sodass Investoren ihre Anteile mit bisher unerreichter Leichtigkeit kaufen, verkaufen und handeln können.

Das Wirtschaftsmodell von RealT

Die von RealT bewirkte Disruption dreht sich um mehrere Hauptachsen. Erstens die extreme Fraktionalisierung: Während traditionelle Immobilieninvestitionen erhebliches Kapital erfordern, kostet ein RealT-Token etwa 50 Dollar – die niedrigste Mindesteinlage der Branche im Vergleich zu traditionellen Wettbewerbern, die 5.000 bis 10.000 Dollar verlangen.

Zweitens transformiert die Ausführungsgeschwindigkeit die Nutzererfahrung radikal. RealT hat die Zeit für den Immobilienerwerb von mindestens 30 Tagen mit vielen Zwischenhändlern auf nur 30 Minuten per Smartphone oder Computer reduziert. Diese Prozessoptimierung bedeutet einen erheblichen Zeitgewinn für moderne Investoren.

Verbesserte Liquidität ist das dritte Standbein dieser Revolution. Durch die Umwandlung von Immobilien in digitale Token werden Objekte dank Fraktionalisierung und der Reichweite von Internetmärkten für eine viel größere Zahl potenzieller Käufer zugänglich. Diese Demokratisierung erhöht die Liquidität mechanisch – eine historische Herausforderung im Immobiliensektor.

Technische Funktionsweise und rechtliche Struktur

Die technische Architektur von RealT basiert auf Smart Contracts, die auf der Blockchain bereitgestellt werden und Transparenz sowie Prozessautomatisierung gewährleisten. Als Pionier seit 2019 bot RealT bereits sein erstes in digitale Anteile aufgeteiltes Haus auf Ethereum an, bevor es auf die deutlich günstigere Gnosis Chain wechselte.

Die rechtliche Struktur ist um Unternehmen organisiert, die jeweils einer Immobilie gewidmet sind. RealTokens repräsentieren digitale Eigentumsanteile an der LLC (oder INC für bestimmte tokenisierte Immobilien zwischen 2021 und 2024), die den Grundbucheintrag hält. Jede Immobilie auf RealT hat ihren eigenen Satz einzigartiger RealTokens. Dieser Ansatz gewährleistet eine klare Trennung der Vermögenswerte und optimalen rechtlichen Schutz für Investoren.

Der vereinfachte Investitionsprozess umfasst fünf Schritte: Registrierung auf realt.co, Identitätsprüfung, Auswahl und Kauf der Immobilie, Unterzeichnung des elektronischen Kaufvertrags und anschließend Erhalt der Token innerhalb von maximal 24 Stunden nach Vertragsunterzeichnung, abhängig von der Bearbeitungsgeschwindigkeit der Dokumente.

Geografische Zugänglichkeit und Einschränkungen

RealT steht allen Einwohnern Europas, Asiens und Afrikas mit einer Mindesteinlage von 50 Dollar offen. Allerdings gelten aus regulatorischen Gründen bestimmte geografische Einschränkungen.

Renditen und Performance: Finanzanalyse

Die finanzielle Performance von RealT erweist sich im aktuellen wirtschaftlichen Umfeld als besonders attraktiv. Die angebotenen Mietobjekte bieten jährliche Renditen von in der Regel 7 % bis 20 %, wobei die Einnahmen jede Woche an die Wallets der Investoren überwiesen werden.

Diese wöchentliche Ausschüttung der Mieteinnahmen ist ein großer Wettbewerbsvorteil, da sie einen regelmäßigen und vorhersehbaren Cashflow ermöglicht. Investoren profitieren von einer durchschnittlichen Rendite von 10 %, indem sie einfach auf internationale Immobilien zugreifen – eine bemerkenswerte Leistung im aktuellen Niedrigzinsumfeld.

Die Preisstruktur von RealT bleibt transparent: Die Plattform erhebt eine Gebühr von 10 % beim Listing auf der Seite „Our Projects“ und anschließend 2 % auf die Mieteinnahmen. Alle angezeigten Renditen sind nach Abzug dieser Gebühren. Ein innovativer Mechanismus: Wenn RealT auf die 10%ige Listing-Gebühr verzichtet, werden Governance-Token (REG) ausgegeben, um Investoren zu entschädigen.

Liquidität und Sekundärmarkt

Das RealT-Ökosystem bietet zwei verschiedene Erwerbsmodi. Auf der offiziellen Website realt.co sind nur ganze Token zum Kauf verfügbar. Auf dem Sekundärmarkt (DEX oder OTC-Markt) können Investoren Bruchteile von Token erwerben, was eine noch feinere Investitionsgranularität ermöglicht.

Erhebliche Liquidität ermöglicht den Verkauf von Token auf dem Sekundärmarkt und bietet eine Flexibilität, die im traditionellen Immobilienbereich selten ist. Diese Funktion verändert die historisch illiquide Natur von Immobilieninvestitionen grundlegend.

Vergleich mit traditionellen Immobilien und SCPI

RealT positioniert sich vorteilhaft gegenüber traditionellen Anlagevehikeln. Im Vergleich zu SCPIs (Immobilien-Investmentgesellschaften) bietet RealT eine höhere Liquidität, niedrigere Einstiegskosten und Blockchain-Transparenz. Renditen von 7-20 % übertreffen die durchschnittlichen Ergebnisse französischer SCPIs (4-5 %) deutlich.

Im Vergleich zur direkten Mietinvestition beseitigt RealT Verwaltungsaufwand, geografische Auswahl und hohe Einstiegshürden. Die amerikanische geografische Diversifikation bietet Zugang zu einem dynamischen Immobilienmarkt ohne die administrativen Komplexitäten eines internationalen Erwerbs.

Während traditionelle Plattformen einen Mindesteinstieg von 1.000 bis 2.000 € verlangen, demokratisiert RealT den Zugang, indem Immobilien in kleinere Anteile aufgeteilt werden – eine Revolution in der Zugänglichkeit von Investitionen.

Die Zukunft von RealT und tokenisierten Immobilien

Das RealT-Ökosystem entwickelt sich mit ständigen Innovationen weiter. Die Plattform hat die symbolische Schwelle von 100 tokenisierten Immobilien überschritten und diesen Meilenstein mit einem Sammler-NFT für Investoren begleitet – ein Beweis für Innovationskraft und Wachstum.

Die von RealT entwickelte „Abstract Account/Walletless“-Lösung vereinfacht das Nutzererlebnis weiter, indem technische Hürden im Zusammenhang mit der Verwaltung von Krypto-Wallets für Neueinsteiger beseitigt werden. Dieser benutzerfreundliche Ansatz beschleunigt die breite Akzeptanz der Immobilien-Tokenisierung.

Künftige geografische Expansionen, insbesondere die bevorstehende Öffnung für amerikanische Investoren, werden die Nutzerbasis und die Token-Liquidität vervielfachen. Die Entwicklung neuer Immobilienmärkte (Kolumbien, Panama, VAE) wird das Angebot diversifizieren und geografische Risiken reduzieren.

Was sich für den modernen Investor ändert

RealT definiert den Ansatz für Immobilieninvestitionen grundlegend neu. Für Privatanleger bedeutet dies demokratisierten Zugang zu einem Sektor, der historisch erheblichem Kapital vorbehalten war. Erleichterte Diversifikation ermöglicht es, 1.000 € auf 20 verschiedene Immobilien zu verteilen, statt sich auf ein einziges Objekt zu konzentrieren.

Passives Management beseitigt traditionelle Zwänge: keine Mietersuche, kein Schadensmanagement, keine Reparaturen. Automatisierte wöchentliche Einnahmen machen Immobilien zu einer reinen Renditeanlage.

Für krypto-native Investoren bietet RealT einen Zugang zur Realwirtschaft, indem die Vorteile der Blockchain (Transparenz, Liquidität, Fraktionalisierung) mit der Stabilität physischer Immobilienwerte kombiniert werden.