Chainlink ermöglicht tokenisierte Vermögenswerttransaktionen durch SWIFT-Integration

Chainlink hat ein neues System eingeführt, das es Banken und Finanzinstituten ermöglicht, digitale Vermögenswerte direkt aus ihrer bestehenden Infrastruktur heraus zu verwalten. Diese Lösung verbindet traditionelle SWIFT-Nachrichten mit der Chainlink Runtime Environment (CRE), sodass Unternehmen mit Blockchain-Netzwerken interagieren können, ohne ihre internen Arbeitsabläufe ändern zu müssen.

Nahtlose tokenisierte Asset-Transaktionen über Chainlink

Chainlink, der Blockchain-Oracle-Anbieter, gab bekannt, dass das System in einem Pilotprojekt mit UBS Tokenise, der internen Plattform der Bank für tokenisierte Vermögenswerte, getestet wurde. 

Laut dem Bericht wurden „Zeichnungen und Rücknahmen für einen tokenisierten Fonds-Smart-Contract von UBS mittels ISO 20022-Nachrichten über CRE und SWIFT-Infrastruktur ausgelöst. CRE empfing die SWIFT-Nachrichten, die dann die Zeichnungs- und Rücknahme-Workflows im Chainlink Digital Transfer Agent (DTA) technischen Standard auslösten.“

Das Pilotprojekt baut auf Chainlinks früherer Arbeit im Rahmen von Singapurs Project Guardian im Jahr 2024 auf, bei dem tokenisierte Asset-Operationen untersucht wurden. Der UBS-Test zeigt, dass Zeichnungen und Rücknahmen von tokenisierten Fonds on-chain verwaltet werden können, während die Barausgleichsabwicklung off-chain über SWIFT erfolgt. Dieser Ansatz ermöglicht es Institutionen, von den Vorteilen der Blockchain-Technologie zu profitieren, ohne die Zahlungsabwicklung über traditionelle Bankkanäle zu verändern.

Chainlink verbindet SWIFT-Nachrichten mit UBS-Tokenfondsverträgen.

Blockchain-basierte Lösungen für die 100+ Billionen Dollar Fondsindustrie

Chainlink präsentiert das System als eine „Plug-and-Play-Lösung“, die eine Schlüsselrolle in der globalen Fondsindustrie mit einem Volumen von über 100 Billionen Dollar einnehmen soll. Wie im Bericht angegeben, „können Institutionen die Geschwindigkeit, Effizienz, Komponierbarkeit und das Risikomanagement der Blockchain-Technologie nutzen, die erst dann vollständig realisiert werden, wenn tokenisierte Fonds-Workflows vollständig on-chain ablaufen.“

Diese Zusammenarbeit baut auf der laufenden Partnerschaft zwischen Chainlink und SWIFT auf, die 2023 begann, um Wege zu erforschen, wie Institutionen über ein einheitliches Gateway auf mehrere Blockchain-Netzwerke zugreifen können.

Chainlink und SWIFT modernisieren Unternehmensereignisse mit Blockchain

Über tokenisierte Fonds hinaus arbeitet Chainlink mit 24 Finanzinstituten zusammen, um das Management von Unternehmensereignissen zu modernisieren. Das Unternehmen führte einen Test mit SWIFT, DTCC, Euroclear und sechs weiteren Institutionen durch, bei dem Blockchain-Technologie und künstliche Intelligenz eingesetzt wurden, um Unternehmensereignisdaten in mehreren Sprachen zu sammeln und zu verifizieren, wodurch sowohl die Genauigkeit als auch die Effizienz der Verarbeitung verbessert werden.

SWIFT war in der Vergangenheit auch an umfassenderen Blockchain-Initiativen beteiligt, darunter Project Agorá im Jahr 2024, das untersuchte, wie tokenisierte Einlagen von Geschäftsbanken mit digitalen Zentralbankwährungen für den Großhandel koexistieren könnten. Diese Bemühungen unterstreichen SWIFTs Erfahrung bei der Integration von Blockchain-Technologie in Finanzsysteme unter Einhaltung regulatorischer Vorgaben.

Parallel dazu entwickelt SWIFT gemeinsam mit Consensys ein Blockchain-basiertes Hauptbuch für grenzüberschreitende Zahlungen, das von großen Banken getestet wird. Das Projekt soll eine On-Chain-Finanzinfrastruktur vorantreiben, die nahtlos über verschiedene Systeme hinweg funktioniert und dabei vollständig mit regulatorischen und Compliance-Standards übereinstimmt.