- Australia planea multar a las plataformas de criptomonedas con hasta el 10% de sus ingresos anuales por incumplir las nuevas normas.
- Las empresas de criptomonedas más pequeñas podrían evitar la nueva licencia si gestionan bajos fondos de clientes y bajo volumen de transacciones.
- Los distribuidores de stablecoins obtienen alivio de algunas normas si las monedas provienen de proveedores de servicios financieros con licencia.
Australia ha presentado un proyecto de ley que exige a las plataformas de activos digitales poseer una licencia de servicios financieros. Según la propuesta emitida por el Tesoro, los exchanges de criptomonedas y los proveedores de custodia estarán sujetos a la Ley de Sociedades. También establece altos estándares de conducta, transparencia y operaciones.
Las plataformas que actúen de manera deshonesta o utilicen términos contractuales injustos podrían enfrentarse a severas sanciones. Estas incluyen multas de 16.5 millones de dólares australianos, tres veces el beneficio obtenido, o el 10% de los ingresos anuales. La Comisión Australiana de Valores e Inversiones supervisará las licencias bajo el nuevo marco.
El proyecto de ley está abierto a consulta pública hasta el 24 de octubre. Se espera que la versión final se presente al parlamento posteriormente.
Supervisión de AUSTRAC crece ante preocupaciones sobre riesgos minoristas
La medida sigue a la creciente preocupación entre los reguladores sobre el aumento de la inversión minorista en activos digitales. La agencia australiana de delitos financieros, AUSTRAC, ordenó recientemente a la unidad local de Binance someterse a una auditoría externa. La revisión fue motivada por preocupaciones sobre el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Estas nuevas reglas se basan en las obligaciones ya existentes que actualmente están en vigor en AUSTRAC. El proyecto de ley amplía las expectativas de cumplimiento y las sanciones en caso de incumplimiento. Está en línea con el escrutinio continuo de la Oficina Australiana de Impuestos, que rastrea las transacciones de criptomonedas como ganancias de capital.
La propuesta forma parte de esfuerzos más amplios para cerrar brechas regulatorias. Los reguladores han advertido que los estándares débiles dejan a los consumidores expuestos y a los mercados vulnerables a abusos. A principios de este año, AUSTRAC endureció las normas sobre los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia, advirtiendo a los operadores que cumplan las leyes de cumplimiento o enfrenten sanciones.
Exenciones ofrecidas a operadores de criptomonedas más pequeños
Aunque las reglas propuestas establecen altos estándares, no todos los operadores se verán afectados por igual. Las plataformas más pequeñas recibirán exenciones bajo ciertos umbrales. Estas se aplican a empresas que mantengan menos de 5,000 dólares australianos por cliente y procesen menos de 10 millones de dólares australianos anualmente.
Este enfoque busca evitar imponer una carga excesiva a los operadores de bajo volumen. También refleja los esfuerzos por lograr un equilibrio entre innovación y regulación. Según informes, alrededor de 400 plataformas de criptomonedas están actualmente registradas en AUSTRAC. Sin embargo, muchas de ellas están inactivas o funcionan a capacidad mínima.
Las plataformas que estén por debajo del umbral de exención no necesitarán una licencia completa. Sin embargo, aún deben cumplir con las obligaciones de prevención de lavado de dinero ya vigentes.
ASIC da pasos adicionales en la supervisión de stablecoins
En una medida relacionada, ASIC otorgó alivio a los intermediarios que operan con stablecoins emitidas por proveedores con licencia. El alivio los exime de licencias separadas de mercado y compensación hasta junio de 2028. Solo se aplica cuando las monedas provienen de titulares de la Licencia de Servicios Financieros de Australia regulados.
La acción de ASIC muestra un enfoque flexible de supervisión donde ya existen controles. La agencia también ha emitido directrices sobre tokens que probablemente requieran licencia. Los tokens que funcionan como productos financieros permanecen bajo las leyes financieras actuales.
Los activos digitales no financieros, como los tokens de juegos y los NFT de arte, permanecerán fuera del alcance regulatorio.
