Australia refuerza el control sobre los cajeros automáticos de criptomonedas ante el aumento de casos de estafas y lavado de dinero

Desglose rápido 

• Australia ampliará los poderes de AUSTRAC para regular los cajeros automáticos de criptomonedas ante el aumento de preocupaciones por estafas.
• Más de 2,000 máquinas convierten a Australia en el tercer mayor mercado de cajeros automáticos de criptomonedas a nivel mundial.
• Nuevos límites de transacción y reglas de cumplimiento más estrictas buscan frenar el fraude y las actividades ilícitas.

Australia otorga más poder a AUSTRAC contra el uso indebido de cajeros automáticos de criptomonedas

Australia está a punto de otorgar a su agencia de inteligencia financiera, el Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC), una autoridad ampliada para monitorear y regular el floreciente mercado nacional de cajeros automáticos de criptomonedas, que ahora es el tercero más grande del mundo.

Nuevos reglamentos preliminares permitirán a AUSTRAC supervisar los llamados “productos de alto riesgo” como los cajeros automáticos de criptomonedas, los cuales han sido cada vez más vinculados al lavado de dinero, fraude, tráfico de drogas y explotación infantil, según el Ministro de Asuntos Internos, Tony Burke.

Hablando en el National Press Club en Canberra, Burke describió el rápido crecimiento de los quioscos de criptomonedas como “alarmante”, señalando que el número de máquinas se ha disparado de 23 hace seis años a 2,000 en la actualidad, convirtiendo a Australia en el líder regional en instalaciones de cajeros automáticos de criptomonedas.

El aumento de estafas impulsa la represión regulatoria

Las autoridades afirman que el auge de los cajeros automáticos de criptomonedas ha coincidido con un aumento de fraudes y estafas dirigidas a víctimas desprevenidas, especialmente personas mayores. En un caso a principios de este año, 15 residentes de Tasmania perdieron 2.5 millones de dólares australianos tras ser engañados para transferir dinero a través de cajeros automáticos de criptomonedas.

Si bien las máquinas en sí no son inherentemente maliciosas, los delincuentes las explotan para mover fondos ilícitos debido al anonimato de las transacciones en blockchain. Los estafadores suelen guiar a las víctimas para que depositen efectivo en estos quioscos y conviertan moneda fiduciaria en criptomonedas, borrando efectivamente el rastro de la transacción.

Burke señaló datos internos de AUSTRAC que muestran que, entre los mayores usuarios de cajeros automáticos, el 85% del volumen de transacciones estaba relacionado con estafas o actividades de mulas de dinero.

AUSTRAC impone reglas más estrictas a los operadores

Aunque Burke no llegó a confirmar una prohibición a nivel nacional, AUSTRAC ya ha tomado medidas significativas para controlar el sector. En marzo de 2025, la agencia advirtió a los operadores sobre el incumplimiento de las leyes contra el lavado de dinero (AML) y desde entonces ha intensificado los esfuerzos de cumplimiento.

Ahora los operadores deben limitar los depósitos en efectivo a 5,000 dólares australianos por transacción, realizar una verificación mejorada de los clientes y mostrar avisos de advertencia contra estafas en todas las ubicaciones de las máquinas.

“Estas medidas están diseñadas para proteger tanto a las personas como a los negocios legítimos del uso criminal,” dijo el CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, enfatizando que los nuevos poderes fortalecerán la capacidad de la agencia para salvaguardar el ecosistema financiero de Australia.

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