Los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia bajo fuego: los reguladores presionan para obtener poderes de prohibición
Australia está preparada para intensificar la supervisión de los cajeros automáticos de criptomonedas al otorgar a la Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) la autoridad para restringir o prohibir servicios de alto riesgo. Los reguladores citan crecientes preocupaciones sobre el fraude, el lavado de dinero y otras actividades ilícitas vinculadas a estas máquinas. La rápida expansión genera inquietudes.
Australia está a punto de intensificar la supervisión de los cajeros automáticos de criptomonedas otorgando a la Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) la autoridad para restringir o prohibir servicios de alto riesgo.
Los reguladores citan crecientes preocupaciones sobre fraudes, lavado de dinero y otras actividades ilícitas vinculadas a estas máquinas.
La rápida expansión genera preocupaciones
El número de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia ha aumentado de aproximadamente 23 en 2019 a más de 2,000 en la actualidad. Una encuesta a usuarios frecuentes indicó que alrededor del 85 % fueron víctimas de estafas o actuaron como intermediarios de fondos ilícitos. AUSTRAC estima que se realizan alrededor de 150,000 transacciones anualmente a través de estas máquinas, con un valor total de aproximadamente 275 millones de dólares estadounidenses.
Australia ocupa ahora el tercer lugar mundial en el mercado de cajeros automáticos de criptomonedas, solo detrás de Canadá y Estados Unidos. Los reguladores están especialmente preocupados por los usuarios de la tercera edad: aquellos de entre 50 y 70 años representan casi el 72 % del valor de las transacciones y son más vulnerables a fraudes.
Nuevas medidas regulatorias
Las medidas previas de AUSTRAC incluyeron limitar los depósitos en efectivo a $3,250 (AUD 5,000). También impusieron requisitos más estrictos de debida diligencia del cliente y obligaron a colocar avisos de advertencia de estafas en las máquinas.
La legislación propuesta ampliaría la autoridad de AUSTRAC, permitiendo al regulador abordar categorías completas de productos y servicios de alto riesgo, en lugar de solo operadores individuales.
El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, señaló que los nuevos poderes permitirían acciones más ágiles frente a riesgos en evolución, especialmente donde el lavado de dinero sigue siendo prevalente. La ley podría permitir prohibiciones totales sobre servicios específicos de cajeros automáticos de criptomonedas.
La medida indica que los operadores deben fortalecer el cumplimiento, la gestión de riesgos y el monitoreo de transacciones. Aunque algunas voces de la industria argumentan que los cajeros automáticos de criptomonedas ya incorporan procedimientos KYC y que una prohibición podría obstaculizar la innovación, los reguladores enfatizan que su objetivo es la prevención del delito, no frenar el desarrollo tecnológico.
El enfoque de Australia refleja tendencias internacionales, con jurisdicciones que cada vez más apuntan a los canales de conversión de efectivo a criptomonedas. Al fortalecer la autoridad de AUSTRAC, el gobierno busca reducir la exposición a estafas, proteger a los usuarios vulnerables y mantener la integridad del sistema financiero.
Descargo de responsabilidad: El contenido de este artículo refleja únicamente la opinión del autor y no representa en modo alguno a la plataforma. Este artículo no se pretende servir de referencia para tomar decisiones de inversión.
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