Arresto en Bangkok expone esquema Ponzi de criptomonedas por $31 millones

Las autoridades tailandesas arrestaron a un ciudadano chino en Bangkok en relación con un esquema Ponzi de criptomonedas que estafó a casi 100 inversores por más de 31 millones de dólares.

El arresto marca un avance significativo en un caso que se convirtió en una de las mayores estafas de salida de finanzas descentralizadas de 2023.

Cómo Operaba el Esquema Ponzi de Criptomonedas

El miércoles, Liang Ai-Bing, uno de los cinco sospechosos detrás de la plataforma FINTOCH, fue detenido en una residencia de lujo en el distrito Wang Thonglang tras esfuerzos conjuntos de inteligencia entre las fuerzas del orden de Tailandia y China.

La plataforma FINTOCH operó entre diciembre de 2022 y mayo de 2023, presentándose como una oportunidad legítima de inversión en finanzas descentralizadas. Operando bajo la marca “Morgan DF Fintoch”, el esquema afirmaba falsamente estar afiliado con el gigante bancario de inversión Morgan Stanley.

Morgan Stanley negó públicamente cualquier asociación en 2023. La operación presentaba a un director ejecutivo ficticio llamado Bob Lambert, cuya fotografía de perfil era en realidad la del actor Mike Provenzano.

Los investigadores identificaron el fraude como una operación de cinco personas. Las autoridades chinas nombraron a los otros presuntos miembros como Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que y Zuo Lai-Jun. Zuo fue arrestado en China y liberado bajo fianza, mientras que los otros sospechosos huyeron. La plataforma prometía a los inversores rendimientos diarios del 1%, a pesar de una advertencia de la Autoridad Monetaria de Singapur a principios de mayo de 2023.

Rastreo de la Estafa de Salida del Esquema Ponzi de Criptomonedas

El investigador on-chain ZachXBT fue crucial para exponer el fraude en mayo de 2023, identificando movimientos sospechosos de fondos a través de múltiples redes blockchain. Los hallazgos del analista revelaron que el equipo de FINTOCH retiró 31.6 millones de USDT de Binance Smart Chain, puenteando fondos a varias direcciones en las redes Tron y Ethereum antes de que las víctimas reportaran la imposibilidad de retirar sus inversiones.

Parece que el equipo detrás del ponzi @DFintoch probablemente realizó una estafa de salida con 31.6m USDT en BSC después de que los fondos fueran puenteados a múltiples direcciones en Tron/Ethereum y la gente reportara que no podía retirar. Fintoch anunciaba un ROI diario del 1% y afirmaba ser propiedad de Morgan Stanley pic.twitter.com/UD3KKfkG97

— ZachXBT (@zachxbt) 23 de mayo de 2023

La plataforma de recompensas por bugs Immunefi informó que el incidente de FINTOCH contribuyó a un aumento del 63% en las pérdidas por criptomonedas durante el segundo trimestre de 2023 en comparación con el mismo período en 2022.

La operación de arresto involucró una orden de registro emitida por el Tribunal Penal en la residencia de Liang, donde vivía solo desde finales del año pasado. Los oficiales descubrieron un arma de fuego ilegal durante la redada, lo que llevó a cargos adicionales de entrada ilegal a Tailandia y posesión ilícita de armas. Liang había estado pagando aproximadamente $4,645 mensuales para alquilar la propiedad de tres pisos.

Desafíos de la Aplicación de la Ley Transfronteriza

El caso FINTOCH ejemplifica los complejos desafíos jurisdiccionales en la persecución del fraude con criptomonedas. La cooperación internacional entre la policía tailandesa y china resultó esencial para localizar a Liang, quien había evadido la detección durante meses trasladándose entre fronteras. Las autoridades tailandesas están coordinando con sus homólogos chinos para organizar su extradición por cargos de fraude.

Este incidente refleja tendencias más amplias en los delitos relacionados con criptomonedas. A principios de octubre, las autoridades estadounidenses anunciaron que buscaban la confiscación de 127,271 BTC, valorados en más de 14.2 billones de dólares, de Chen Zhi, fundador de Prince Holding Group con sede en Camboya, en un caso que involucraba estafas de “pig butchering” donde personas traficadas operaban esquemas fraudulentos bajo amenaza de violencia.

ÚLTIMA HORA: El Gobierno de EE.UU. incautó $14B en BTC vinculados a la operación de “Pig Butchering” de LuBian y Chen Zhi. El Gobierno de EE.UU. presentó hoy una solicitud de confiscación de 127,271 $BTC ($14.2 BILLIONS) conectados a Chen Zhi, presidente de Prince Group, quien supuestamente dirigía operaciones a gran escala… pic.twitter.com/GjyE7CWz2e

— Arkham (@arkham) 14 de octubre de 2025

El caso plantea preguntas sobre los marcos regulatorios para las plataformas de finanzas descentralizadas (plataformas DeFi). A diferencia de las instituciones financieras tradicionales, las plataformas DeFi suelen operar en múltiples jurisdicciones simultáneamente, lo que dificulta una supervisión efectiva.

Observadores de la industria señalan que, si bien la transparencia de la blockchain permite a los investigadores rastrear los movimientos de fondos, la velocidad con la que las operaciones fraudulentas se lanzan y ejecutan estrategias de salida sigue siendo un desafío persistente. El lapso de varios meses entre la estafa de salida de mayo de 2023 y el arresto de octubre de 2025 ilustra el tiempo y los recursos significativos requeridos para perseguir tales casos a nivel internacional.