Vigilancia anti-lavado de dinero llega a un explorador de Bitcoin

El explorador de bloques de Bitcoin de la plataforma online Blockchair incorporó una nueva función que asigna “puntuaciones de riesgo” (risk score en inglés) a las direcciones de la red.  

Sin embargo, la función ha generado debate. El “risk score”, conforme al equipo de desarrolladores conocido como e4pool habría sido añadido el 5 de julio pasado y afectaría a la privacidad de los usuarios, según ese mismo grupo. 

Esta herramienta, impulsada por la plataforma de seguridad Match Systems, está basada en algoritmos que analizan patrones de transacciones y datos on-chain. 

Las puntuaciones de riesgo son indicadores numéricos que evalúan la probabilidad de que una dirección en Bitcoin esté vinculada a actividades ilícitas, como lavado de dinero (AML). 

Por ejemplo, una dirección con un puntaje alto, como el 108 mostrado en la captura compartida por e4pool, podría sugerir una asociación con fondos de origen dudoso. 

Para usar esta nueva herramienta de Blockchair, dentro de la sección de direcciones de la web del explorador se debe buscar una dirección específica de Bitcoin y al hacer clic sobre ella, se abrirá una interfaz con información. Entre esos datos ofrecidos, como el balance, se puede observar el “AML Risk Score” y su puntaje. 

La implementación del “risk score” en Blockchair, aunque diseñada para detectar actividades sospechosas, plantea un riesgo significativo: se basa en un algoritmo automatizado que puede fallar, etiquetando erróneamente como fraudulentas las direcciones de usuarios comunes.  

Esa imprecisión podría tener consecuencias graves, afectando la reputación o acceso a servicios de quienes, sin intención, sean señalados, evidenciando la necesidad de un escrutinio cuidadoso sobre su aplicación en el ecosistema de Bitcoin.