Morgan Stanley (MS.US) solicita a la Reserva Federal que reduzca los requisitos de capital bancario; la decisión se anunciará antes del 30 de septiembre.

Según Jinse Finance, la APP de Zhihui Finance informó que la Reserva Federal reveló, al anunciar los requisitos de capital que pronto se implementarán para la mayoría de los bancos de Wall Street (requisitos que están básicamente en línea con las expectativas de los bancos), que Morgan Stanley (MS.US) ha solicitado una reducción en dichos requisitos de capital. En la declaración del viernes, la Reserva Federal señaló: “Morgan Stanley ha solicitado una reconsideración, buscando reducir este requisito”, “El Consejo está evaluando la solicitud de la compañía para reducir el requerimiento del buffer de capital bajo estrés (SCB) y planea tomar una decisión y anunciarla antes del 30 de septiembre”.

Esta declaración de la Reserva Federal marca la conclusión formal del proceso anual de pruebas de estrés, un proceso dividido en varios pasos que tiene como objetivo evaluar la capacidad de resistencia de los grandes bancos estadounidenses bajo escenarios económicos hipotéticos. Al final de la prueba, se actualizan los requisitos de ratio de capital ordinario de nivel 1 (CET1) para cada banco, los cuales entrarán en vigor el 1 de octubre.

“Morgan Stanley está en comunicación activa con la Reserva Federal con el objetivo de determinar el requerimiento final del buffer de capital bajo estrés antes del 1 de octubre”, indicó el banco con sede en Nueva York en un comunicado.

La Reserva Federal no especificó el grado de reducción de capital solicitado por Morgan Stanley. El mes pasado, Morgan Stanley declaró que, según los resultados de la prueba de estrés, espera que su ratio de capital ordinario de nivel 1 baje del 13.5% actual al 12.6%.

Incluyendo a Morgan Stanley, un total de 22 bancos participaron en la prueba de estrés de la Reserva Federal de este año, y todos la aprobaron fácilmente. Los resultados mostraron que estos bancos, incluso enfrentando pérdidas superiores a 550,000 millones de dólares, aún tienen capacidad de resistencia. Los requisitos de capital vinculados a la prueba, publicados el viernes, constan de varias partes, incluyendo el requisito mínimo uniforme de ratio de capital ordinario de nivel 1 del 4.5% para todos los bancos, así como el buffer de capital bajo estrés. Además, las principales instituciones clasificadas como “bancos de importancia sistémica global” deben cumplir con requisitos adicionales de capital.

La declaración de la Reserva Federal se produce mientras el sector bancario espera los resultados finales de la reforma del proceso de pruebas de estrés. En abril de este año, la Reserva Federal publicó una propuesta para calcular los requisitos de capital utilizando el “promedio de resultados de dos años”. Michelle Bowman, vicepresidenta de supervisión de la Reserva Federal, afirmó anteriormente que este tipo de reformas potenciales ayudarán a la Reserva Federal a abordar el problema de la “excesiva volatilidad en los resultados de las pruebas de estrés y los requisitos de capital correspondientes”.

“Los requisitos de capital bancario publicados hoy reflejan la naturaleza transitoria de la situación actual”, dijo Bowman en el comunicado, y agregó que finalizar la propuesta de reforma presentada en abril será “un próximo paso importante para reducir la volatilidad interanual de los requisitos de capital bancario”.

Además, la Reserva Federal anunció planes para reducir la “ratio de apalancamiento suplementario mejorada” (ESLR), que exige a los bancos mantener una cierta cantidad de capital en función del tamaño de sus activos. Al mismo tiempo, la Reserva Federal avanzará con una nueva propuesta de “plan de capital basado en el riesgo”, una iniciativa que Wall Street ha estado promoviendo durante mucho tiempo.