Prácticas de KYT en el ámbito de las criptomonedas

Según los datos de Bitrace, entre enero de 2021 y septiembre de 2023, la red de Tron recibió más de 41.52 billions de USDT de riesgo en direcciones de algunas plataformas centralizadas de intercambio, y 33.46 billions de USDT de riesgo en direcciones de plataformas de pago cripto. Esto demuestra que USDT está siendo utilizado masivamente en actividades como apuestas en línea, lavado de dinero y economías ilícitas. El ingreso de estos fondos de riesgo al mercado puede contaminar fácilmente direcciones inocentes. En este contexto, es fundamental realizar una auditoría de fondos a la dirección de recepción de la contraparte antes de transferir fondos. Este artículo explora las prácticas de KYT (Know Your Transaction) en el ámbito de las criptomonedas y ofrece soluciones prácticas.

Desafíos del KYT

Anonimato de las direcciones

La anonimidad de las transacciones con criptomonedas brinda a los usuarios un mayor nivel de privacidad y libertad financiera, ya que esta tecnología oculta la conexión directa entre la identidad real del usuario y sus actividades transaccionales. Sin embargo, como las dos caras de una moneda, este anonimato también genera problemas, especialmente cuando las criptomonedas se utilizan para actividades ilegales, lo que plantea desafíos para la regulación y la aplicación de la ley. Además, la característica anónima dificulta el rastreo de transferencias de fondos cripto; incluso si se identifica una dirección, es complicado descubrir la entidad detrás de ella.

Complejidad en la evaluación

No todas las direcciones asociadas a fondos de riesgo son ilegales; juzgar el riesgo de una dirección desde una sola dimensión es demasiado arbitrario. Por ejemplo, en el caso del "envenenamiento" de Tornado Cash, ciertas direcciones anónimas enviaron 0.1 ETH desde billeteras sancionadas de Tornado Cash a billeteras de figuras reconocidas del mundo cripto, lo que provocó que estas últimas activaran reglas de control de riesgos y no pudieran acceder a ciertos protocolos de DeFi.

En este caso, la plataforma aplicó reglas KYT inapropiadas, lo que generó errores en la gestión del negocio y una mala experiencia para el usuario. Por lo tanto, la sanción de una dirección debe considerar el propósito inicial de la mezcla de fondos, realizando una investigación y evaluación razonable. Evidentemente, las direcciones "envenenadas" en el caso mencionado no deberían ser consideradas simplemente como direcciones de riesgo.

Diferencias regulatorias entre países

Para lograr una verdadera conformidad en la industria cripto, es necesario que todas las partes involucradas participen en la regulación y lleguen a un consenso. Por ejemplo, recientemente en Francia fue arrestado el fundador ruso de Telegram, Pavel Durov, quien enfrenta cargos de terrorismo, lavado de dinero y narcotráfico. Francia considera que Durov permitió actividades delictivas en la aplicación y por eso lo detuvo; mientras que en Rusia, Ucrania y otros países, Telegram es ampliamente utilizado como plataforma de comunicación por su excelente privacidad. Según "Russia Today", tras la detención de Durov, el vicepresidente de la Duma Estatal (cámara baja del parlamento ruso), Davankov, protestó inmediatamente y pidió al gobierno francés que liberara a Durov.

Esto demuestra que, sin importar el mercado, la regulación y el cumplimiento son fundamentales. Aunque las criptomonedas pueden circular internacionalmente con facilidad, las actividades delictivas que las utilizan requieren sanciones del mundo real. En la práctica, existen claras diferencias regulatorias entre países; las distintas actitudes hacia las criptomonedas dificultan la cooperación entre las partes y generan fricciones, y las diferentes definiciones de cumplimiento crean barreras regulatorias.

Prácticas de KYT de Bitrace

Base de datos de etiquetas de direcciones

Basándose en modelos de aprendizaje automático y algoritmos de reconocimiento de patrones, Bitrace ha acumulado una base de datos de más de 400 millones de etiquetas de direcciones, que incluye etiquetas de entidades (plataformas DeFi, pools de minería, exchanges de activos digitales, etc.) y etiquetas de comportamiento de riesgo (estafas, terrorismo, narcotráfico, apuestas ilegales en línea, lavado de dinero, economías ilícitas). Además, los datos de la base de etiquetas también provienen de socios y clientes que solicitan asistencia; estas direcciones de riesgo y la información relacionada son verificadas nuevamente por el equipo técnico antes de ser incorporadas a la base de datos.

La amplia base de datos de etiquetas de direcciones permite rastrear las entidades detrás de direcciones anónimas y ayuda a filtrar el riesgo de fondos de la contraparte. Por ejemplo, en estafas como el uso de cheques sin fondos para obtener USDT o el falso pool de minería de Binance que devuelve BNB por ETH, Bitrace descubrió que las direcciones utilizadas en estos fraudes ya tenían historial de interacción con direcciones de riesgo de economías ilícitas antes de cometer el fraude, y en la nueva herramienta de verificación rápida de riesgos de Detrust aparecen como direcciones de alto riesgo de estafa. Esto demuestra que realizar una verificación rápida de las direcciones de riesgo de la contraparte antes de la transacción puede evitar eficazmente ser víctima de fraudes.

Detrust

Basado en la avanzada base de datos de etiquetas de riesgo criminal, perfiles de direcciones y capacidad de monitoreo y alerta de fondos ilícitos de Bitrace, Detrust proporciona datos relevantes a empresas cripto, ayudando a identificar transacciones de criptomonedas involucradas en actividades ilegales mediante el análisis del comportamiento de la contraparte y monitoreando anomalías al comparar las transacciones actuales con su historial.

La función Monitor permite la detección automática en tiempo real de cada transacción, utilizando análisis de patrones, análisis de desviaciones de comportamiento y análisis de agrupamiento, para alertar y asistir en la gestión en cuanto se detecta la entrada de fondos de riesgo, reduciendo la vinculación con fondos delictivos y el riesgo de incumplimiento regulatorio.

Estrategias de control de riesgos personalizadas

El producto permite a los usuarios personalizar estrategias de control de riesgos, adoptando diferentes respuestas según el tipo de evento de riesgo, y no solo las reglas predeterminadas de la plataforma. Por ejemplo, se pueden activar reglas solo bajo ciertos porcentajes de riesgo, categorías de riesgo, fuentes de riesgo o políticas regionales, brindando mayor flexibilidad para adaptarse a los regímenes regulatorios locales.

Palabras finales

Las criptomonedas, especialmente las stablecoins representadas por USDT, son ampliamente utilizadas por empresas cripto para la gestión diaria de fondos. Estas empresas suelen requerir un sistema completo de KYT para lograr un control de riesgos conforme y proteger la seguridad de los fondos de los usuarios. En un futuro con un entorno regulatorio global cada vez más estricto, la práctica de KYT pasará de ser un requisito de cumplimiento a un estándar de la industria, ayudando a construir un entorno de transacciones más seguro, transparente y eficiente, y promoviendo el desarrollo saludable de la industria blockchain.