Goldman Sachs está desembolsando hasta mil millones de dólares por una participación del 3,5% en el gestor de activos T. Rowe Price, confirmó la firma el jueves, según Yahoo Finance.
El objetivo es inundar el mercado de jubilación con acceso a activos privados (cosas como bienes raíces, infraestructura, crédito y capital privado), cosas que antes sólo se ofrecían a los inversores institucionales.
Ahora el plan es ponerlos a disposición de los estadounidenses comunes, especialmente de aquellos que ahorran para su jubilación.
La alianza busca construir un sistema que permita que estos activos alternativos fluyan directamente a manos de jubilados, patrocinadores de cuentas y asesores financieros. El director ejecutivo de Goldman, David Solomon, afirmó que esta colaboración «representa nuestra convicción en un legado compartido de éxito que genera resultados para los inversores».
También dijo que con las “décadas de liderazgo de Goldman innovando en los mercados públicos y privados” y la “experiencia en inversión activa” de T. Rowe, los clientes pueden esperar un mejor acceso a nuevas formas de ahorrar para la jubilación y generar riqueza.
Las acciones de T. Rowe Price subieron hasta un 9% el viernes tras el anuncio. Las acciones de Goldman también subieron, pero por un margen menor. El director ejecutivo de T. Rowe, Rob Sharps, declaró :
“Como líder en jubilación, tenemos un traccomprobado de utilizar nuestra experiencia para impulsar soluciones que ayuden a nuestros clientes a prepararse, ahorrar y vivirdentdurante su jubilación”.
Goldman y T. Rowe preparan carteras de marca compartida
Parte del plan conjunto incluye el lanzamiento de fondos con fecha objetivo que combinen acciones públicas, bonos y activos privados. Se prevé que estos fondos híbridos se pongan en marcha a mediados del próximo año. Esto permitiría incorporar inversiones privadas directamente a las carteras de jubilación de una forma inédita.
Las dos empresas también quieren lanzar carteras de marca compartida y ofrecer asesoramiento financiero, dirigido tanto a inversores adinerados como a aquellos con un alto patrimonio.
Mientras tanto, este mismo jueves, Citigroup anunció que su unidad de gestión patrimonial comenzaría a trabajar con BlackRock bajo un nuevo acuerdo. Este acuerdo otorgará a BlackRock el control sobre 80.000 millones de dólares en activos de clientes patrimoniales de Citi.
Con el tiempo, estos fondos también incluirán estrategias de mercado privado. Citi anunció que el lanzamiento comenzaría en el cuarto trimestre.
Esta ola de emparejamientos entre Wall Street y activos privados se produce después de que eldent Trump firmara una orden ejecutiva el mes pasado. La orden ordena a la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) permitir la inclusión de criptomonedas y otros activos alternativos en planes 401(k) y cuentas de jubilación. Esto ha abierto la puerta a que grandes empresas como Goldman Sachs se arriesguen a impulsar estos productos.
Antes de esto, los activos privados estaban prácticamente fuera del alcance. Estas inversiones son más difíciles de vender, conllevan mayores comisiones y suelen requerir largos periodos de inmovilización. Fueron diseñadas para inversores institucionales, no para profesores, ingenieros o pequeños empresarios.
Pero el potencial de ganancias ha superado el desafío. Con los cambios en las reglas, los gestores de activos se están apresurando a entrar.
Apollo Global Management, Partners Group y KKR también se han asociado con gestoras de activos más tradicionales, como State Street, BlackRock y Capital Group. El objetivo general es claro: atraer capital minorista hacia inversiones alternativas mientras la situación está en auge.
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