Los ciudadanos de Tailandia se despiertan con cuentas bancarias congeladas: ¿Bitcoin, alguien?

Personas y empresas inocentes habrían quedado atrapadas en el fuego cruzado mientras los bancos tailandeses congelaron millones de cuentas sospechadas de ser “mulas” para estafadores durante el fin de semana. 

La ofensiva a nivel nacional comenzó en agosto, y según los reportes del fin de semana, los bancos han congelado tres millones de cuentas e impuesto límites diarios de transferencia a todos los clientes bancarios del Reino,  según los informes.  

Sin embargo, la Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) informó el domingo que también se están congelando las cuentas bancarias de vendedores y comerciantes online inocentes, luego de que los estafadores adoptaran nuevos métodos para lavar dinero robado,  según el Bangkok Post. 

Mientras tanto, el Bank of Thailand  advirtió  que más personas podrían enfrentar congelamientos a medida que las autoridades amplían la red de investigación y examinan las cuentas mula. 

“Instamos al público a no entrar en pánico. La suspensión es solo temporal y se levantará una vez que las verificaciones confirmen que no hubo irregularidades”,  dijo  el secretario del Ministerio de Economía Digital y Sociedad, Wisit Wisitsora-at, el lunes, agregando que los bancos comerciales pueden suspender fondos sospechosos hasta por tres días, mientras que la policía puede extender la suspensión hasta siete días.

Call centers afiliados a China, a menudo ubicados en países vecinos, han apuntado a Tailandia este año con estafas online, atrayendo a las víctimas mediante ataques de ingeniería social. 

A principios de este mes, la policía tailandesa lanzó una operación conjunta permanente con Japón e India, como parte de los esfuerzos continuos para desmantelar las redes de call centers.

Extranjeros en la mira 

Expatriados que residen en el país han recurrido masivamente a las redes sociales y foros online para  quejarse  de haber sido  excluidos del sistema bancario  o bloqueados de los servicios bancarios en el país recientemente.

Varios han visto sus cuentas en bancos específicos congeladas o restringidas arbitrariamente durante semanas sin explicación. Los extranjeros residentes ahora deben registrar sus datos biométricos en persona en su banco local y seguir estrictos procedimientos de Know Your Customer para realizar transacciones mayores con las aplicaciones móviles. 

Bitcoin podría ser la respuesta 

“Gracias, BoT, por el marketing gratuito para Bitcoin”,  dijo  el inversor en cripto y tecnología Daniel Batten en respuesta a la noticia. 

“Esto debería ser una noticia internacional. Gracias a dios por Bitcoin”,  dijo  Jimmy Kostro del Thailand Bitcoin Learning Center. 

Sin embargo, los residentes tailandeses afectados podrían tener problemas bajo las leyes actuales. Si bien el  trading  de Bitcoin y cripto sigue siendo popular en Tailandia, el banco central ha prohibido el uso de monedas digitales para  pagos .  

El banco central tailandés busca alternativas

Los límites de 50.000 baht ($1.570) fueron  impuestos  en agosto por todos los bancos del país en respuesta a una ola de fraudes de call centers, donde los estafadores utilizan cuentas mula para  lavar dinero . 

Algunos comerciantes han dejado de aceptar pagos QR de forma temporal, mientras que los titulares de cuentas  estarían  retirando fondos por temor a posibles congelamientos.  

  La clasificación de cuentas mula en Tailandia deja muchas zonas grises. Fuente: BioCatch

En medio de la creciente preocupación pública, el banco central tailandés ha mantenido conversaciones con la CCIB sobre una alternativa para el proceso de congelamiento de cuentas y los límites de transferencia para los titulares de cuentas que cumplen con la ley.