Bancos tailandeses congelan millones de cuentas en una ofensiva contra estafas, clientes inocentes atrapados en la redada

Resumen rápido 

• Aproximadamente tres millones de cuentas bancarias en Tailandia han sido congeladas en una ofensiva nacional contra las cuentas “mulas” utilizadas en estafas.
• Vendedores inocentes, pequeños comercios y expatriados reportan haber sido bloqueados de sus fondos sin previo aviso.
• El Bank of Thailand está en conversaciones para revisar las medidas de congelamiento de cuentas ante el creciente rechazo público.

Usuarios inocentes afectados por congelamientos de cuentas a nivel nacional

La ofensiva generalizada de Tailandia contra las cuentas “mulas” utilizadas en estafas ha provocado indignación pública después de que se reportara que personas inocentes y pequeños negocios han sido bloqueados de sus cuentas bancarias.

El Bank of Thailand acaba de congelar 3 millones de cuentas bancarias de la noche a la mañana y limitó las transferencias a $1.3k–$5.5k por día para combatir las estafas.

No se puede congelar bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 de septiembre de 2025

Desde agosto, bancos comerciales en todo el Reino han congelado aproximadamente tres millones de cuentas y han impuesto un límite nacional de transferencias diarias de 50,000 baht ($1,570). Aunque la medida busca frenar el aumento de estafas en línea, ha dejado a verdaderos vendedores online, comerciantes y expatriados con dificultades para acceder a sus fondos.

La Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) confirmó el domingo que los estafadores han adoptado nuevas tácticas de lavado de dinero, lo que ha llevado a que cuentas legítimas sean marcadas por error.

Las autoridades piden calma, pero extranjeros se quejan de congelamientos arbitrarios

El Bank of Thailand (BoT) ha advertido que podrían ocurrir más congelamientos de cuentas a medida que avancen las investigaciones. El secretario del Ministerio de Economía Digital y Sociedad, Wisit Wisitsora-at, instó a los ciudadanos a no entrar en pánico, asegurando que la mayoría de las suspensiones son temporales y se levantan una vez que se completan las verificaciones.

Los bancos comerciales pueden congelar cuentas hasta por tres días, mientras que la policía puede extender las suspensiones hasta siete días. A pesar de esto, crece la frustración entre los expatriados, quienes afirman que sus cuentas han sido congeladas arbitrariamente durante semanas sin explicación. Ahora, muchos deben volver a registrar sus datos biométricos en persona y someterse a estrictos controles de Conozca a su Cliente (KYC) para seguir utilizando los servicios de banca móvil.

Defensores de Bitcoin destacan las criptomonedas como alternativa

La crisis ha impulsado debates sobre Bitcoin como posible alternativa financiera. “Gracias, BoT, por el marketing gratuito de Bitcoin”, comentó el inversor Daniel Batten, mientras que Jimmy Kostro, del Thailand Bitcoin Learning Centre, calificó la ola de cierre de cuentas bancarias como “una historia internacional”.

Aun así, los residentes tailandeses enfrentan obstáculos legales: aunque el comercio de activos digitales está permitido, el uso de criptomonedas como método de pago sigue prohibido bajo las normas del banco central.

El banco central negocia medidas más suaves

El BoT está actualmente en conversaciones con la CCIB para refinar el proceso de congelamiento y flexibilizar las restricciones para los titulares de cuentas que cumplen con la ley. Algunos comerciantes ya han dejado de aceptar pagos con código QR por temor a suspensiones de cuentas, mientras que los clientes se han apresurado a retirar fondos.

 

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