“El Señor nos lo dijo”: Pastor y su esposa de Denver, responsables de un fraude con criptomonedas por 3.3 millones de dólares

Un tribunal del distrito de Denver dictaminó que INDXcoin, una criptomoneda promocionada y vendida por el pastor local Eli Regalado y su esposa Kaitlyn, era un esquema fraudulento. La jueza Heidi L. Kutcher declaró a los Regalado y su empresa, INDXcoin LLC, responsables de fraude de valores, imponiéndoles una sentencia de 3.34 millones de dólares.

Los Regalado recaudaron casi 3.4 millones de dólares entre junio de 2022 y abril de 2023 de más de 300 personas, en su mayoría de la comunidad cristiana de Denver, prometiendo retornos de bajo riesgo y alta rentabilidad a través de su plataforma Kingdom Wealth Exchange. Sin embargo, el exchange colapsó en un solo día, dejando a los inversores sin nada. A pesar de que un auditor calificó la seguridad del proyecto con "0 de 10", la pareja continuó promocionando INDXcoin como una oportunidad de inversión segura, según la División de Valores de Colorado.

La decisión del tribunal, emitida el 12 de septiembre tras un juicio de tres días y anunciada en un comunicado el martes, resuelve todos los asuntos pendientes en el caso civil presentado por el Comisionado de Valores de Colorado, Tung Chan, quien inicialmente presentó los cargos de fraude en enero de 2024.

En una respuesta en video en ese momento, que atrajo una amplia atención internacional, Eli Regalado admitió haber retirado los fondos, diciendo que la mitad del dinero que se quedaron fue para el IRS y el resto para una "remodelación del hogar que el Señor nos dijo que hiciéramos". Las pruebas demostraron que los fondos también se usaron para un Range Rover, joyas, viajes de lujo de esquí y yate, ropa de diseñador e incluso trabajos dentales.

Los reguladores de Colorado argumentaron que los Regalado explotaron sus vínculos religiosos y la falta de experiencia en criptomonedas para atraer a las víctimas. El comisionado Chan los describió como "falsos profetas del siglo XXI" que abusaron de la promesa de la nueva tecnología para llevar a cabo una vieja estafa, considerando el fallo como una victoria para los pequeños inversores.

El fallo civil sigue a una decisión anterior de abril que confirmó que INDXcoin calificaba como un valor según la ley estatal. Por separado, en julio, un gran jurado de Denver acusó penalmente a Eli y Kaitlyn Regalado de 40 cargos relacionados con el presunto esquema de criptomonedas multimillonario.