La Unión Europea busca bloquear las transacciones cripto de Rusia, marcando la primera vez que las sanciones apuntan directamente a plataformas de criptomonedas.
Las sanciones cripto de la UE, de ser adoptadas, prohibirían las transacciones de criptomonedas para residentes rusos y apuntarían directamente a plataformas de activos digitales y bancos extranjeros vinculados a los sistemas alternativos de pago de Rusia, marcando el primer movimiento del bloque para bloquear transacciones cripto rusas y frenar la evasión de sanciones.
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La UE suma plataformas de criptomonedas a su 19° paquete de sanciones
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Las medidas prohibirían transacciones cripto para residentes rusos y restringirían bancos vinculados a sistemas alternativos de pago
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Las sanciones aún requieren la aprobación unánime de los 27 estados miembros de la UE
Las sanciones cripto de la UE apuntan a plataformas de activos digitales y transacciones rusas; conocé las implicancias y próximos pasos para los mercados. Seguí leyendo para más detalles y análisis.
¿Qué son las sanciones cripto de la UE?
Las sanciones cripto de la UE son medidas propuestas dentro del 19° paquete de sanciones del bloque que sumarían plataformas de criptomonedas a la lista de servicios financieros restringidos y prohibirían transacciones cripto para residentes rusos. El paquete también apunta a bancos extranjeros vinculados a sistemas alternativos de pago de Rusia y entidades en zonas económicas especiales.
¿Cómo bloqueará la UE las transacciones cripto rusas?
La propuesta prohibiría legalmente que las plataformas cripto procesen transacciones para residentes rusos y requeriría que los estados miembros hagan cumplir esas restricciones en exchanges regulados y servicios de custodia. También congelaría o restringiría operaciones con bancos extranjeros conectados a vías alternativas de pago usadas por entidades rusas.
- Lista negra de plataformas y direcciones cripto: Designar servicios y billeteras vinculadas a actores sancionados y exigir a los proveedores bloquearlas.
- Prohibición de transacciones para residentes rusos: Establecer reglas que impidan transferencias iniciadas por cuentas identificadas como residentes rusos.
- Apuntar a bancos relacionados: Sancionar bancos extranjeros vinculados a sistemas alternativos de pago de Rusia para interrumpir canales de liquidación transfronterizos.
- Aplicación a través de reguladores: Ordenar a los reguladores nacionales monitorear exchanges e imponer sanciones por incumplimiento.
Declaración del 19° paquete de sanciones de la UE. Fuente: ec.europe.eu ¿Por qué la UE incluye ahora a las plataformas cripto?
La Comisión Europea afirma que el aumento de tácticas de evasión ha obligado a adaptar las sanciones. La presidenta Ursula von der Leyen declaró que el bloque debe cerrar los canales usados para mover fondos y bienes, y que apuntar a plataformas cripto es necesario para mantener la efectividad de las sanciones.
Funcionarios citan ejemplos de presunto uso de activos digitales para eludir restricciones financieras, con investigaciones periodísticas y acciones policiales que destacan patrones de transferencias on-chain vinculadas a entidades e intermediarios sancionados.
¿Cómo podrían verse afectados los mercados y usuarios?
Los operadores de exchanges, servicios de custodia y equipos de cumplimiento enfrentarán mayores cargas operativas para implementar bloqueos geográficos, KYC reforzado y controles de sanciones. Las billeteras no custodiales y servicios enfocados en privacidad podrían convertirse en focos de escrutinio regulatorio.
La liquidez del mercado cripto podría reducirse temporalmente a medida que se restrinjan los on-ramps y vías afectados. Los principales stablecoins y Bitcoin han sido mencionados en informes como vectores para la presunta evasión de sanciones, que los reguladores ahora monitorearán más de cerca.
Contexto relevante de las fuerzas de seguridad: en julio, el Departamento de Justicia de EE.UU. presentó cargos en un gran caso de lavado de dinero cripto, alegando más de 540 millones de dólares lavados a través de empresas cripto; investigaciones de Reuters han documentado previamente flujos mensuales de decenas de millones vinculados a entidades sancionadas. Estas referencias son menciones textuales de fuentes autorizadas y presentaciones oficiales.
¿Cómo responde Ucrania con una reserva nacional de Bitcoin?
En medio de maniobras diplomáticas y financieras, Ucrania avanza con un proyecto de ley para crear una reserva nacional de Bitcoin. El legislador Yaroslav Zhelezniak confirmó que la propuesta está en etapas finales de redacción y busca fortalecer la resiliencia financiera con un respaldo denominado en cripto.
El concepto se inspira en recientes movimientos de política en otras jurisdicciones y el debate público sobre el uso de BTC confiscado o en manos del Estado como activo de reserva. Los defensores argumentan que una reserva de Bitcoin podría diversificar los activos de valor nacionales; los críticos advierten sobre la volatilidad y la complejidad regulatoria.
Fuente: Margo Martin Preguntas Frecuentes
¿Las sanciones bloquearán automáticamente todas las operaciones cripto vinculadas a Rusia?
Si se aprueban, las medidas prohibirían legalmente las transacciones para residentes rusos y vetarían que las plataformas atiendan esas cuentas, pero la efectividad depende de la aplicación por parte de los reguladores nacionales y el cumplimiento de las empresas cripto. La actividad on-chain no regulada es más difícil de controlar.
¿Cuándo entran en vigor las sanciones cripto de la UE?
Las medidas requieren la aprobación unánime de los 27 estados miembros de la UE y entrarán en vigor tras la adopción formal y publicación en los actos legales de la UE. Los plazos de implementación pueden variar según el estado miembro.
¿Se pueden eludir las sanciones usando stablecoins o mesas OTC?
Los reguladores apuntan explícitamente a los canales usados para la evasión. Los stablecoins y mesas OTC que operen en jurisdicciones reguladas enfrentarán controles y filtros más estrictos para prevenir flujos sancionados.
Puntos Clave
- Alcance histórico: Por primera vez, la UE incluiría plataformas de criptomonedas en un paquete de sanciones.
- Impacto operativo: Exchanges y custodios enfrentarán nuevas exigencias de cumplimiento y posibles prohibiciones de transacciones para residentes rusos.
- Efectos geopolíticos: Ucrania, en paralelo, impulsa una reserva nacional de Bitcoin, resaltando estrategias cripto nacionales divergentes.
Conclusión
Las sanciones cripto de la UE propuestas representan un cambio significativo al apuntar directamente a plataformas de activos digitales y restringir transacciones para residentes rusos. Su implementación pondrá a prueba la coordinación regulatoria, la capacidad de aplicación y la resiliencia del mercado. Los actores del sector deben monitorear la aprobación de los estados miembros y preparar medidas de cumplimiento para adaptarse rápidamente.
