- Las remesas de Hwanchigi siguen siendo el mayor impulsor de casos sospechosos.
- Las stablecoins, especialmente Tether, se utilizan en esquemas de lavado transfronterizo.
- Los legisladores presionan por un monitoreo más estricto y una cooperación global.
Corea del Sur ha informado de un aumento dramático de las transacciones sospechosas de criptomonedas en 2025, lo que indica una creciente preocupación por el blanqueo de capitales y la delincuencia transfronteriza.
Según datos de la Unidad de Inteligencia Financiera (UIF), las bolsas nacionales presentaron 36.684 informes de transacciones sospechosas (STR) entre enero y agosto. Esto ya supera los totales combinados de los dos años anteriores.
Las autoridades dicen que gran parte del aumento se debe a las actividades ilegales de remesas extranjeras, conocidas localmente como “hwanchigi”, donde los activos digitales se utilizan para eludir los controles de capital y canalizar dinero al extranjero.
El aumento destaca cómo los delitos criptográficos se han convertido rápidamente en un problema sistémico para los reguladores.
Transacciones sospechosas alcanzan máximos históricos
El crecimiento de las transacciones señaladas se ha acelerado en los últimos años. En 2021, solo se reportaron 199 casos. Para 2022, esto aumentó a casi 18,000, seguido de 16,076 en 2023.
El total de 2024 duplicó esa cifra, pero los datos de agosto de 2025 ya han establecido un nuevo récord.
El Servicio de Aduanas de Corea (KCS) remitió a los fiscales 9,56 billones de libras esterlinas (7,1 mil millones de dólares) en delitos relacionados con criptomonedas entre 2021 y agosto de 2025.
Más del 90% de estos casos estaban relacionados con actividades de lavado relacionadas con hwanchigi, donde las criptomonedas se utilizan como intermediarios para disfrazar y redirigir fondos.
Los funcionarios señalan que los exchanges están presentando STR a niveles sin precedentes, lo que muestra tanto una mayor vigilancia como niveles más altos de actividad sospechosa.
Stablecoins vinculadas a transferencias globales
Los reguladores han señalado cada vez más a las stablecoins como una herramienta clave en las transacciones transfronterizas ilícitas. Las stablecoins están diseñadas para reflejar las monedas fiduciarias y a menudo se utilizan para una liquidación más rápida. Sin embargo, su papel en los delitos cambiarios se ha vuelto más visible.
En mayo de 2025, los funcionarios de aduanas expusieron un caso que involucraba ₩ 57.1 mil millones ($ 42 millones) movidos entre Corea del Sur y Rusia usando Tether (USDT).
La investigación encontró que dos ciudadanos rusos habían completado más de 6.000 transferencias ilegales entre 2023 y 2024. Estos casos muestran cómo se pueden explotar las stablecoins para eludir las restricciones financieras, incluidas las sanciones y los controles de capital.
Los expertos destacaron este riesgo, señalando el creciente uso de monedas estables en la economía real y su vulnerabilidad al uso indebido delictivo.
El parlamento de Corea del Sur ha instado a las agencias a ampliar el monitoreo para evitar remesas encubiertas y rastrear los fondos criminales de manera más efectiva.
Los legisladores exigen medidas más fuertes
Los legisladores surcoreanos han presionado para que se establezcan mecanismos de aplicación más estrictos, particularmente contra los nuevos tipos de delitos cambiarios relacionados con las criptomonedas.
Se han hecho llamamientos para que la UIF y KCS amplíen la coordinación, mejoren el monitoreo de transacciones y endurezcan los requisitos de cumplimiento para los intercambios.
Las autoridades también están explorando formas de fortalecer la cooperación con los reguladores internacionales. Dado que los casos de hwanchigi a menudo involucran a intermediarios y plataformas extranjeras, los funcionarios enfatizan la necesidad de asociaciones globales para limitar el lavado transfronterizo.
Las discusiones se centran en mejorar el intercambio de información y crear marcos más estrictos para informar transacciones sospechosas de monedas estables.
Un desafío regulatorio global
La escala de las presentaciones de STR de Corea del Sur refleja preocupaciones similares en otros lugares. La Unión Europea ha introducido su marco de Mercados de Criptoactivos (MiCA), que establece límites en los volúmenes de transacciones de monedas estables y exige controles de cumplimiento para prevenir delitos financieros.
Mientras tanto, los bancos centrales del Reino Unido y Europa han considerado introducir límites de transacción en las monedas digitales para reducir los flujos ilícitos.
Los datos de Corea del Sur subrayan cómo los reguladores de todo el mundo están lidiando con el mismo problema: cómo equilibrar la innovación en los pagos digitales con la integridad financiera.
Con el aumento de la adopción de criptomonedas, el desafío para los legisladores sigue siendo prevenir el uso indebido sin sofocar el uso legítimo de la tecnología.
