Los cajeros automáticos de criptomonedas en Australia bajo fuego: los reguladores impulsan poderes para prohibirlos

Australia está a punto de intensificar la supervisión de los cajeros automáticos de criptomonedas al otorgar a la Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) la autoridad para restringir o prohibir servicios de alto riesgo.

Los reguladores citan crecientes preocupaciones sobre fraudes, lavado de dinero y otras actividades ilícitas vinculadas a estas máquinas.

La rápida expansión genera preocupaciones

La cantidad de cajeros automáticos de criptomonedas en Australia ha aumentado de aproximadamente 23 en 2019 a más de 2.000 en la actualidad. Una encuesta a usuarios frecuentes indicó que alrededor del 85 % fueron víctimas de estafas o actuaron como intermediarios de fondos ilícitos. AUSTRAC estima que se realizan alrededor de 150.000 transacciones anualmente a través de estas máquinas, con un valor total de aproximadamente US$275 millions.

Australia ahora ocupa el tercer lugar mundial en el mercado de cajeros automáticos de criptomonedas, detrás de Canadá y Estados Unidos. Los reguladores están especialmente preocupados por los usuarios mayores: aquellos de entre 50 y 70 años representan casi el 72 % del valor de las transacciones y son más vulnerables a fraudes.

Nuevas medidas regulatorias

Las medidas previas de AUSTRAC incluyeron limitar los depósitos en efectivo a $3.250 (AUD 5.000). También reforzaron los requisitos de debida diligencia del cliente y exigieron avisos de advertencia de estafas en las máquinas.

La legislación propuesta ampliaría la autoridad de AUSTRAC, permitiendo al regulador abordar categorías completas de productos y servicios de alto riesgo, en lugar de solo operadores individuales.

El CEO de AUSTRAC, Brendan Thomas, señaló que los nuevos poderes permitirían acciones más rápidas frente a riesgos emergentes, especialmente donde el lavado de dinero sigue siendo prevalente. La ley podría permitir prohibiciones totales sobre servicios específicos de cajeros automáticos de criptomonedas.

La medida indica que los operadores deben fortalecer el cumplimiento, la gestión de riesgos y el monitoreo de transacciones. Si bien algunas voces de la industria argumentan que los cajeros automáticos de criptomonedas ya incorporan procedimientos KYC y que una prohibición podría obstaculizar la innovación, los reguladores enfatizan que su objetivo es la prevención del delito, no frenar el desarrollo tecnológico.

El enfoque de Australia refleja tendencias internacionales, con jurisdicciones que cada vez más apuntan a los canales de conversión de efectivo a criptomonedas. Al fortalecer la autoridad de AUSTRAC, el gobierno busca reducir la exposición a estafas, proteger a los usuarios vulnerables y mantener la integridad del sistema financiero.