Australia Bergerak untuk Memberikan AUSTRAC Kewenangan Kuat atas ATM Crypto

Australia merencanakan kekuasaan baru untuk AUSTRAC atas ATM kripto. Menteri Tony Burke menguraikan rancangan undang-undang yang memungkinkan lembaga tersebut membatasi atau melarang “produk berisiko tinggi,” termasuk ATM kripto.

Ia menyampaikan pernyataan tersebut di National Press Club pada hari Kamis.

Burke mengatakan pemerintah tidak akan mendorong larangan total terhadap ATM kripto. Sebaliknya, AUSTRAC akan memutuskan apakah akan membatasi, melarang, atau mengatur ATM kripto sebagai produk berisiko tinggi.

Ia mengatakan struktur ini mengurangi risiko hukum dan memungkinkan respons yang lebih cepat. Burke menyebutkan masalah pelacakan dengan ATM kripto dan aliran dana ilegal. Ia membandingkannya dengan ATM bank.

“Saya tidak berpura-pura bahwa setiap orang yang masuk dan menggunakan ATM kripto adalah masalah,”

katanya.

“Namun secara proporsional, apa yang terjadi adalah masalah signifikan di area yang jauh lebih sulit untuk kami lacak.”

Riwayat Penegakan AUSTRAC terhadap ATM Kripto: Aturan, Penindakan, dan Batasan

AUSTRAC sebelumnya telah menargetkan ATM kripto. Lembaga ini memimpin beberapa penindakan terhadap mesin yang dianggap berisiko lebih tinggi.

Upaya tersebut berfokus pada titik konversi tunai ke kripto dan celah kepatuhan.

Pada bulan Juni, AUSTRAC memperkenalkan aturan operasional baru dan batasan transaksi untuk ATM kripto. Operator harus menyesuaikan proses dengan ambang batas yang lebih jelas. Langkah-langkah ini bertujuan meningkatkan kontrol dasar di seluruh sektor.

Rancangan undang-undang ini akan meresmikan alat yang lebih kuat. Dengan kewenangan eksplisit, AUSTRAC dapat membatasi penggunaan ATM kripto tertentu. Lembaga ini juga dapat menyesuaikan batasan dan persyaratan data jika risiko pencucian meningkat.

Penyedia ATM Kripto: KYC, Kamera, dan Analitik Blockchain

Juru bicara Coinflip mengatakan ATM kripto sudah mengikuti aturan kepatuhan yang ketat.

Mereka menyoroti Know Your Customer (KYC) dengan ID pemerintah sebelum transaksi apa pun. Proses tersebut memverifikasi pengguna di mesin.

Penyedia menunjuk pada kamera di ATM kripto dan pemeriksaan sebelum transaksi.

Mereka menggunakan analitik blockchain untuk menyaring aktivitas dan menampilkan tanda bahaya. Mesin juga menampilkan peringatan penipuan secara real-time untuk mencegah penipuan.

“ATM kripto adalah jembatan penting antara dunia fisik dan digital,”

kata juru bicara tersebut. Mereka berpendapat bahwa antarmuka yang sudah dikenal membantu orang mengakses aset digital saat ATM tradisional menurun.

Australia sebagai Pusat ATM Kripto: Pertumbuhan Pesat dan Pangsa Operator

Australia memperluas ATM kripto secara tajam sejak akhir 2022. Negara ini memiliki 2.008 mesin, naik dari 67 pada Agustus 2022. Adopsi meningkat seiring penyedia swasta melakukan penyebaran secara besar-besaran.

Volume ini menempatkan Australia sebagai pusat ATM kripto terbesar ketiga di dunia. Skala ini meningkatkan pentingnya pengawasan AUSTRAC dan pemantauan transaksi. Hal ini juga menjelaskan fokus rancangan undang-undang pada produk berisiko tinggi.

Tiga perusahaan mengoperasikan lebih dari setengah ATM kripto di Australia. Localcoin menjalankan 868 unit. Coinflip mengoperasikan 682. Bitcoin Depot memiliki 267. Angka-angka ini berasal dari Coin ATM Radar.

Desain Hukum Rancangan Undang-Undang: Kewenangan AUSTRAC yang Fleksibel untuk ATM Kripto

Burke mengatakan meresepkan hasil spesifik untuk AUSTRAC dapat mengundang tantangan hukum.

Oleh karena itu, rancangan undang-undang ini menghindari mengarahkan larangan terhadap ATM kripto. Sebaliknya, rancangan ini memberikan kewenangan untuk bertindak atas “produk berisiko tinggi.”

Kerangka kerja ini memungkinkan AUSTRAC memilih respons berdasarkan risiko. Lembaga ini dapat membatasi transaksi ATM kripto tertentu.

Lembaga ini juga dapat melarang perangkat jika ambang risiko terpenuhi. Burke mencatat ketidakpastian di masa depan terkait produk baru.

Kewenangan ini juga berlaku untuk teknologi berisiko tinggi serupa di luar ATM kripto. Hal ini memberi AUSTRAC ruang untuk merespons tanpa undang-undang baru setiap kali.

Alasan Risiko: ATM Kripto, Kesulitan Pelacakan, dan Keuangan Ilegal

Pihak berwenang melaporkan keberhasilan pelacakan yang lebih rendah dengan ATM kripto dibandingkan dengan ATM bank. Jalur tunai ke kripto dapat mempersulit audit dan upaya pemulihan. Burke mengaitkan kekuatan rancangan ini dengan realitas operasional tersebut.

Ia mengakui sebagian besar pengguna ATM kripto adalah sah. Namun, ia mengatakan proporsi aktivitas berisiko lebih tinggi dan lebih sulit dilacak. Oleh karena itu, penetapan “produk berisiko tinggi” untuk ATM kripto.

Perangkat AUSTRAC dapat mencakup KYC yang lebih ketat, ambang batas yang lebih tegas, dan pembatasan yang ditargetkan. Langkah-langkah tersebut bertujuan mengurangi risiko pencucian di ATM kripto sambil mempertahankan akses yang sah.

Klaim Operator: Kontrol ATM Kripto, Peringatan Pengguna, dan Alur KYC

Coinflip mengatakan ATM kripto memerlukan ID pemerintah yang valid sebelum digunakan. Langkah KYC tersebut menghubungkan transaksi dengan identitas yang telah diverifikasi. Perusahaan mengatakan ini sejalan dengan ekspektasi AUSTRAC yang ada.

Mesin menggunakan kamera di titik tunai untuk merekam sesi. Penyedia menggabungkan itu dengan analitik blockchain untuk penyaringan sebelum transaksi. Tujuannya adalah menandai pola mencurigakan sebelum dana berpindah.

Peringatan penipuan real-time muncul di layar ATM kripto. Penyedia mengatakan peringatan membantu pengguna rentan mengenali tanda penipuan. Mereka menganggap prompt tersebut sebagai pertahanan garis depan di perangkat.

Lensa Regional: Larangan Selandia Baru dan Opsi Kekuasaan Australia

Selandia Baru melarang ATM kripto untuk mengekang konversi uang tunai kriminal. Kebijakan ini menargetkan risiko pencucian di jalur masuk tunai. Langkah tersebut menyoroti tren regional menuju kontrol yang lebih ketat.

Rancangan undang-undang Australia mengikuti logika risiko yang sama, namun dengan opsi. AUSTRAC dapat membatasi atau melarang ATM kripto, tergantung pada bukti. Pemerintah tidak akan mewajibkan larangan menyeluruh.

Burke mengatakan AUSTRAC membutuhkan kebebasan untuk produk serupa yang mungkin muncul. Label “produk berisiko tinggi” menjaga cakupan tetap luas. ATM kripto tetap menjadi fokus utama dari cakupan tersebut.

Apa yang Berubah Selanjutnya: Proses AUSTRAC, Operasi ATM Kripto, dan Batasan

Jika diadopsi, rancangan undang-undang ini akan memperluas kekuasaan AUSTRAC dengan cepat. Lembaga ini dapat menyesuaikan aturan untuk ATM kripto dan menyesuaikan batasan transaksi. Lembaga ini juga dapat meresmikan standar analitik dan pelaporan.

Operator ATM kripto akan menyesuaikan kontrol dengan kerangka kerja baru. Itu mungkin termasuk KYC yang lebih ketat, pemantauan yang ditingkatkan, dan sistem peringatan yang diperbaiki. Penyedia sudah menyebut kamera dan analitik sebagai standar.

Rencana Burke menjaga keputusan tetap di tangan AUSTRAC. Regulator akan memilih apakah akan mengatur, membatasi, atau melarang ATM kripto sebagai “produk berisiko tinggi.”