RWA traccia nuove forze: Con il supporto di giganti del settore e un background politico, qual è il potenziale di crescita di Habital?

比特老马2024/11/18 10:25

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Per:比特老马

I. Introduzione al progetto

Habital è un emittente di stablecoin fiat focalizzato sulla sicurezza e la decentralizzazione, impegnato ad allocare la proprietà e la governance della piattaforma attraverso il token della piattaforma USUAL. Come infrastruttura multi-chain, Habital integra asset del mondo reale tokenizzati (RWA) di entità come BlackRock, Ondo e Mountain Protocol, convertendoli in una stablecoin USD0 senza permessi, verificabile on-chain e componibile, promuovendo il libero flusso delle risorse finanziarie globali sulla catena.

USD0 è il primo token di deposito liquido (LDT) fornito da Habital, supportato da asset del mondo reale con un termine ultra-breve 1:1, garantendo stabilità e sicurezza. Gli utenti possono depositare direttamente RWA idonei per coniare USD0, oppure scegliere di depositare USDC o USDT nel protocollo e far sì che una terza parte fornisca il collaterale RWA necessario. Questo meccanismo flessibile riduce la soglia per il coinvolgimento dei clienti e migliora la liquidità e l'efficienza degli asset.

Il fondatore del progetto, Pierre Person, è stato una figura importante nella politica francese e ha posto le basi per l'operazione di conformità di Habital. Secondo i dati di rootdata, nel 2024, Habital ha completato due round di finanziamento per un totale di 8,50 milioni di dollari. Attualmente, la posizione totale bloccata (TVL) è di 369 milioni di dollari.

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II. Punti salienti del progetto

1. Integrazione multi-chain e supporto agli asset del mondo reale

Habital integra asset del mondo reale tokenizzati (RWA) da istituzioni leader come BlackRock, Ondo e Mountain Protocol sulla blockchain con l'aiuto di un'infrastruttura multi-chain, creando una stablecoin USD0 senza permessi, verificabile on-chain e componibile. Attraverso questa integrazione, Habital realizza un'integrazione senza soluzione di continuità tra asset finanziari tradizionali e tecnologia blockchain, fornendo agli utenti garanzie di stabilità degli asset efficienti e sicure.

2. Meccanismo di conio di stablecoin flessibile ed efficiente

Il conio di USD0 supporta due metodi: gli utenti possono depositare direttamente asset RWA idonei, oppure ottenere USD0 equivalenti depositando USDC/USDT, con quest'ultimo fornito da una terza parte come collaterale RWA necessario. Questo meccanismo duale flessibile non solo riduce la soglia di partecipazione per gli utenti, ma migliora anche la liquidità complessiva, fornendo un'esperienza di partecipazione amichevole per utenti al dettaglio e istituzionali.

3. Meccanismo di rendimento completo delle stablecoin

Habital non solo fornisce la stablecoin di base USD0, ma progetta anche il token a valore aggiunto USD0 ++, consentendo agli utenti di ottenere redditi aggiuntivi bloccando gli asset. Gli utenti possono scegliere di ricevere ricompense giornaliere per il token di governance USUAL, oppure ottenere un reddito stabile e privo di rischi attraverso il blocco a periodo fisso. Questo design di reddito flessibile soddisfa le diverse esigenze di utenti differenti.

4. Forte background del team e significativa performance di mercato

Habital è stata fondata da Pierre Person, un ex membro del Parlamento francese. Il suo team ha una profonda accumulazione nella promozione delle politiche e nella tecnologia blockchain, ponendo le basi per la conformità e l'espansione del mercato del progetto. Nel 2024, Habital ha completato due round di finanziamento per un totale di 8,50 milioni di dollari, e attualmente il TVL ha raggiunto i 369 milioni di dollari, dimostrando una forte performance di mercato e potenziale di crescita.

III. Aspettative di valore di mercato

Basandosi sul rapporto di circolazione iniziale di USUAL del 12,37% e sul prezzo di transazione pre-mercato di Bitget di 0,447 dollari, possiamo fare riferimento ai dati e al potenziale di crescita del progetto di riferimento per calcolare la sua performance di valore di mercato.

Riferimento al valore di mercato del progetto di riferimento:

1. Accordo sui derivati immobiliari Parcl ($PRCL)

Prezzo unitarioce: 0,43 dollari

Capitalizzazione di mercato: 62,52 milioni di dollari

Se USUAL raggiunge una capitalizzazione di mercato simile, il prezzo del token si avvicinerà a 0,426 dollari.

2. Protocollo finanziario istituzionale decentralizzato Ondo Finance ($ONDO)

Prezzo unitario: 0,96122 dollari

Capitalizzazione di mercato: 1,38 miliardi di dollari

Se USUAL raggiunge una capitalizzazione di mercato simile, il prezzo del token può raggiungere circa 9,34 dollari.

3. Blockchain RWA L1 MANTRA ($OM)

Prezzo unitario: 4,1 dollari

Capitalizzazione di mercato: 3,69 miliardi di dollari

Se USUAL raggiunge una capitalizzazione di mercato simile, il prezzo del token può raggiungere circa 24,21 dollari.

IV. Economia del Token Comune

1. Distribuzione dei token

La fornitura totale di USUAL è di 4 miliardi, e il rapporto di circolazione iniziale è del 12,37%. La distribuzione è incentrata sulla comunità, come segue:

Il 73% è assegnato al pubblico e ai fornitori di liquidità, garantendo un'ampia distribuzione dei token.

Il 13,5% è assegnato ai market maker (MM), ai team e agli investitori iniziali.

Il 13,5% è utilizzato per attività di governance della comunità come DAO, riacquisto e votazione per supportare lo sviluppo a lungo termine dell'ecosistema.

2. Il meccanismo di pubblicazione

USUAL adotta un meccanismo di regolazione dinamica dell'offerta, strettamente legato alla crescita della posizione totale bloccata (TVL) della piattaforma.

Man mano che il TVL si espande, la quantità di USUAL coniata per unità di TVL diminuirà gradualmente, creando scarsità e aumentando il valore del token.

Quando USD0 ++ o altri token simili Liquid Bond Tokens (LBT) vengono coniati, l'USUAL corrispondente verrà distribuito in base al reddito del protocollo e all'importo bloccato.

Questo meccanismo assicura il legame a lungo termine dei token al valore del protocollo riducendo il volume di pubblicazione dei token per $TVL durante il processo di crescita del protocollo, riducendo il numero di token in circolazione aumentando la scarsità.

3. Strategia di distribuzione

La distribuzione dei token USUAL è fortemente orientata verso la comunità.

Il 90% dei token è assegnato agli utenti della comunità, inclusi i detentori di USD0 ++, i fornitori di liquidità (LP), gli staker e i partecipanti ad altri prodotti del protocollo.

Con Habital che diventa una struttura multi-asset, la futura distribuzione dei token coprirà anche le ricompense LBT e LP per altri asset, garantendo che tutti i tipi di utenti possano beneficiare.

4. Utilità del Token

Condivisione dei ricavi dell'accordo: i detentori di token USUAL possono godere di tutti i ricavi dell'accordo.

Ricompense di staking e governance: Stakando USUAL, gli utenti possono ricevere una distribuzione del 10% della fornitura di token e partecipare alla governance del protocollo (come le decisioni di reinvestimento del vault).

Meccanismo di bruciatura dei token: Gli utenti possono bruciare USUAL per rilasciare in anticipo l'USD0 ++ impegnato e aumentare il valore di circolazione dei token all'interno dell'ecosistema.

Regolazione dinamica dell'offerta: Il meccanismo di pubblicazione si regola dinamicamente in base al TVL. Quando il TVL cresce, la quantità di pubblicazione delle monete diminuisce, e viceversa, assicurando che la pubblicazione dei token sia sincronizzata con lo sviluppo del protocollo.

V. Team e finanziamenti

1. Membri del team

Pierre Person: CEO, ex parlamentare francese, promuove la legislazione sulle criptovalute, con vasta esperienza nel settore.

Hugo Sallé de Chou: Co-fondatore e Chief Business Officer, responsabile dello sviluppo del business.

Adli Takkal Bataille: Co-fondatore,

esperto di tecnologia blockchain.

Andrew Lafortezza: Direttore delle vendite, focalizzato sull'espansione e la crescita del mercato.

Allan Floury: Vicepresidente della Ricerca e Sviluppo del Prodotto.

2. La situazione finanziaria

17 aprile 2024: $7 milioni, guidati da IOSG Ventures, Kraken Ventures e diverse istituzioni rinomate.

6 novembre 2024: $1,50 milioni, guidati da Comfy Capital e Jed Breed.

Il team del progetto e il finanziamento dimostrano un forte background nel settore e supporto di capitale, evidenziando il potenziale di sviluppo di Habital.

VI. Avviso di rischio

1. Habital coinvolge la pubblicazione di stablecoin fiat e la tokenizzazione di asset del mondo reale (RWA), e il suo funzionamento deve rispettare i requisiti normativi finanziari in varie regioni. Tuttavia, le politiche normative nel campo delle stablecoin non sono ancora completamente chiare, e in futuro potrebbero essere introdotti requisiti di conformità più severi, inclusa la trasparenza della custodia degli asset, i requisiti di riserva di capitale, ecc., che potrebbero avere un impatto significativo sul modello di business e sul funzionamento di Habital.

2. Il volume di pubblicazione dei token USUAL è ancorato al TVL della piattaforma. Quando il TVL cresce, il volume di pubblicazione diminuisce, ma se il TVL diminuisce a causa delle condizioni di mercato o del churn degli utenti, l'emissione di token potrebbe esacerbare le pressioni inflazionistiche, portando a un calo del valore del token. Inoltre, questo meccanismo potrebbe non essere sufficientemente trasparente per gli investitori, e ci sono problemi di interpretazione e accettazione.

VII. Link ufficiale

Sito web：https://usual.money/

Twitter：https://x.com/usualmoney

Telegram：https://t.me/UsualCommunity

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