Scritto da: Avvocato Pang Meimei
"In realtà, molti operatori web3 con cui l'avvocato Pang Meimei è entrato in contatto, quei veri 'web3 people' che vogliono fare affari seri nel mondo web3, si impegnano molto per salvaguardare la reputazione delle criptovalute. Di fatto, indipendentemente dalla forma di crimine legata alle criptovalute, il fulcro del giudizio legale è sempre la pericolosità dell'azione stessa, non la natura della tecnologia o dello strumento."
Da sempre, il settore delle criptovalute è come una foresta oscura: bisogna difendersi sia dalle minacce on-chain sia dalla spada della legge nel mondo reale. Anche utilizzando usdt per trasferimenti e cambio valuta, c’è chi aiuta amici e guadagna "favori", e chi invece viene condannato per "attività commerciale illegale".
I. Segnali di regolamentazione dietro la giurisdizione elevata in un caso di criptovalute nella provincia di Sichuan
Nel caso tipico di giurisdizione elevata pubblicato dalla Corte Suprema il 29 luglio 2025 per l'anno 2024, il caso 200 contro Wan Mouyuan e altri per attività commerciale illegale può essere considerato un caso guida. Inizialmente il caso era stato accettato dal Tribunale Popolare di Muchuan, provincia di Sichuan, che ha ritenuto che il caso coinvolgesse la qualificazione giuridica dell’acquisto e vendita di valuta estera tramite criptovalute. Poiché in diverse regioni la legalità delle criptovalute è percepita in modo diverso e nella pratica vi sono opinioni divergenti sulla natura di tali comportamenti, il caso è stato sottoposto al Tribunale Intermedio di Leshan, provincia di Sichuan, per una giurisdizione superiore.
L’avvocato Pang Meimei, dopo aver consultato i dati pertinenti, ha scoperto che dal 2023 oltre il 30% dei casi di reati valutari legati alle criptovalute sono stati trattati con giurisdizione elevata o designata, il che significa che questi casi sono diventati un nuovo campo di criminalità finanziaria sotto stretto monitoraggio giudiziario. Il tribunale, tramite questo caso, ha chiarito le regole di giudizio per tali situazioni. Nei casi in cui si utilizzano criptovalute per eludere intenzionalmente la regolamentazione valutaria nazionale, il tribunale analizzerà a fondo le transazioni in criptovalute, ne svelerà la sostanza e punirà severamente tutte le attività illegali legate alla valuta estera. Alla fine, il tribunale ha stabilito che Wan Mouyuan e altri hanno effettuato transazioni valutarie tramite il metodo "RMB—USDT—USD", condannando il principale imputato a 13 anni e 6 mesi di reclusione per attività commerciale illegale.
II. Analisi legale: perché il cambio valuta tramite USDT è diventato un reato di attività commerciale illegale?
Molti potrebbero dire: "Anch'io ho aiutato amici a cambiare valuta, come mai questo è diventato un reato?"
Bisogna partire dal modello operativo: il fulcro dell’operazione della banda di Wan Mouyuan era che i clienti nazionali trasferivano RMB su un conto designato, la banda all’estero convertiva un equivalente importo di usdt in dollari e li trasferiva su un conto estero del cliente, realizzando così una catena operativa in tre fasi: "RMB nazionale - USDT estero - valuta di destinazione", con USDT che fungeva da "convertitore di valuta".
La Procura Suprema, in un caso tipico del 2023, ha sottolineato che l’uso di criptovalute come mezzo per convertire RMB in valuta estera costituisce essenzialmente un’attività illegale di acquisto e vendita di valuta per eludere la regolamentazione, anche senza contatto diretto con la valuta estera, e può comunque essere considerato reato. In pratica, questo è chiamato "cambio valuta incrociato", ovvero l’intero processo crea un ciclo chiuso di "RMB in entrata, USD in uscita".
Nel caso in questione, il principale imputato è stato condannato a 13 anni e 6 mesi di reclusione, una pena piuttosto severa rispetto a casi simili. In pratica, anche se si tratta di cambio valuta illegale, i casi che coinvolgono criptovalute spesso ricevono pene più severe rispetto ai tradizionali casi di cambio tramite banchi clandestini. Oltre agli standard legali di pena, le autorità giudiziarie considerano anche la segretezza e la pericolosità dei metodi criminali. Poiché le criptovalute sono anonime, convenienti e transfrontaliere, la tracciabilità dei fondi è molto più difficile, il che amplifica naturalmente la pericolosità di questi casi e porta a pene più pesanti.
III.Quali sono le principali forme di reati legati alle criptovalute?
Le caratteristiche di decentralizzazione e anonimato delle criptovalute hanno fornito idee per lo sviluppo dell’economia digitale, ma negli ultimi anni sono state anche viste dai criminali come un "rifugio naturale". In base ai diversi ruoli delle criptovalute nelle attività criminali, l’avvocato Pang Meimei le suddivide come segue:
1. Reati che hanno come oggetto le criptovalute: mirano direttamente agli asset virtuali. L’obiettivo principale è l’appropriazione illegale di criptovalute, che nella sostanza non differisce dal furto o rapina di beni tradizionali, solo che l’oggetto del reato passa da asset tangibili a virtuali. I reati tipici sono rapina, furto e accesso illegale a dati di sistemi informatici. Ad esempio, nel caso (2021) Hu 02 Xing Zhong 197, l’imputato ha modificato tecnicamente i dati del conto e le informazioni di contatto, trasferendo i bitcoin di altri su un proprio conto e convertendoli in denaro. L’azione soddisfa sia i requisiti del furto ("appropriazione illegale di beni altrui in modo segreto") sia quelli dell’accesso illegale a dati di sistemi informatici; il tribunale ha infine condannato per furto, riconoscendo la natura patrimoniale delle criptovalute come consenso giuridico.
2. Reati che utilizzano le criptovalute come strumento o mezzo: sfruttano le caratteristiche delle criptovalute per scopi illegali. In questi casi, le criptovalute non sono più l’obiettivo, ma vengono usate come "mezzo" per trasferire fondi e sfuggire alla regolamentazione, diventando un anello chiave nelle catene criminali. Esempi sono il reato di gestione di casinò, occultamento di proventi illeciti e favoreggiamento. Prendiamo il caso dei casinò transfrontalieri: i giocatori nazionali devono convertire i fondi in criptovalute e trasferirli su un wallet designato, sfruttando l’anonimato delle criptovalute per interrompere il collegamento tra il flusso di fondi e i criminali, che poi riciclano i fondi tramite mixing e trasferimenti cross-chain. In questi casi, le autorità giudiziarie considerano le criptovalute come un equivalente o un metodo di regolamento.
3. Reati che usano le criptovalute come "concetto": truffe mascherate da innovazione. Questi reati sono particolarmente ingannevoli: i criminali si presentano come promotori della decentralizzazione blockchain e dell’apprezzamento delle criptovalute, ma in realtà non hanno nulla a che fare con le caratteristiche tecniche delle criptovalute. Le criptovalute vengono solo usate come esca per attirare investitori. Esempi sono truffa, raccolta illegale di fondi dal pubblico o organizzazione e guida di attività di marketing piramidale. In questi casi, le criptovalute sono solo una scenografia ben confezionata.
In realtà, le criptovalute di per sé non sono un flagello: la tecnologia blockchain sottostante ha ampie applicazioni in ambiti come la certificazione dei dati e i pagamenti transfrontalieri. Le criptovalute non sono solo il prodotto dell’innovazione tecnologica, ma anche il punto d’incontro tra diritto e finanza; sono solo state sfruttate da criminali per attività illecite, diventando così il "capro espiatorio" delle economie nere e grigie.
In effetti, molti operatori web3 con cui l’avvocato Pang Meimei è entrato in contatto, quei veri "web3 people" che vogliono fare affari seri nel mondo web3, si impegnano molto per salvaguardare la reputazione delle criptovalute. Di fatto, indipendentemente dalla forma di crimine legata alle criptovalute, il fulcro del giudizio legale è sempre la pericolosità dell’azione stessa, non la natura della tecnologia o dello strumento.
IV. Guida per evitare trappole
Per i normali investitori in criptovalute, mentre si cerca il profitto, è ancora più importante rispettare la linea della conformità. Ricorda i consigli pratici dell’avvocato Pang Meimei: sono il tuo "talismano":
1. Scegli piattaforme conformi e canali di trading legali. Evita canali privati, piattaforme di trading non autorizzate o scambi tramite gruppi social;
2. Mantieni transazioni di piccola entità e a carattere personale. Informati sulle leggi e regolamenti del tuo paese: in Cina, l’atteggiamento verso le criptovalute è "l’uso personale è libero", ma transazioni su larga scala, commerciali o servizi correlati (come OTC o attività di brokeraggio) possono essere considerate attività commerciali illegali. Evita transazioni frequenti o di grande importo, per non essere considerato come attività a scopo di lucro; consiglio agli investitori di studiare prima il "Regolamento sulla gestione dei cambi";
3. Conserva tutte le registrazioni dei trasferimenti e delle chat per dimostrare la legalità e la natura personale delle transazioni. Nel mondo delle criptovalute è meglio "arricchirsi in silenzio", evitando di pubblicizzare investimenti in criptovalute, reclutare persone o organizzare attività di trading, anche se hai un ottimo fiuto per gli investimenti;
4. Se prevedi di investire grandi somme o di svolgere attività legate alle criptovalute, consulta in anticipo un avvocato esperto per valutare la legalità e la sicurezza delle operazioni: la conformità è più importante del profitto. Prima di avviare qualsiasi attività innovativa, chiarisci i confini della conformità, altrimenti ciò che per te è un modello di business potrebbe essere considerato reato dal tribunale.
Attualmente, la Cina continentale mantiene una regolamentazione piuttosto severa sulle criptovalute, ma le sperimentazioni a Hong Kong fanno ben sperare per il futuro. L’era web3 richiede una visione lungimirante da parte dei giuristi: l’autore auspica che un giorno operatori e avvocati web3 possano unire le forze per strappare il velo che copre le criptovalute!
