Le banche thailandesi congelano milioni di conti nel giro di vite contro le truffe, clienti innocenti coinvolti nella rete

Rapida panoramica 

• Circa tre milioni di conti bancari thailandesi sono stati bloccati in una repressione nazionale contro i conti “mule” utilizzati per truffe.
• Venditori innocenti, piccole imprese ed espatriati segnalano di essere stati esclusi dai propri fondi senza preavviso.
• La Bank of Thailand è in trattative per rivedere le misure di blocco dei conti a seguito della crescente protesta pubblica.

Utenti innocenti colpiti dal blocco nazionale dei conti

La vasta repressione della Thailandia contro i conti “mule” utilizzati per truffe ha suscitato indignazione pubblica dopo che sono emerse notizie secondo cui persone innocenti e piccole imprese sono state escluse dai loro conti bancari.

La Bank of Thailand ha appena bloccato 3 milioni di conti bancari durante la notte e ha limitato i trasferimenti a $1.3k–$5.5k/giorno per combattere le truffe.

Non puoi bloccare bitcoin. pic.twitter.com/J4PzTyd6CC

— Sasha Hodder (@sashahodler) 14 settembre 2025

Da agosto, le banche commerciali in tutto il Regno avrebbero bloccato circa tre milioni di conti e imposto un limite nazionale di trasferimento giornaliero di 50.000 baht ($1.570). Sebbene la misura sia stata pensata per frenare l’aumento delle truffe online, ha lasciato veri venditori online, commercianti ed espatriati in difficoltà nell’accedere ai propri fondi.

Il Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) ha confermato domenica che i truffatori hanno adottato nuove tattiche di riciclaggio, il che ha portato a segnalare erroneamente conti legittimi.

Le autorità invitano alla calma, ma gli stranieri lamentano blocchi arbitrari

La Bank of Thailand (BoT) ha avvertito che potrebbero verificarsi ulteriori blocchi di conti man mano che le indagini si approfondiscono. Il segretario del Ministero dell’Economia Digitale e della Società, Wisit Wisitsora-at, ha invitato i cittadini a non farsi prendere dal panico, assicurando che la maggior parte delle sospensioni sono temporanee e vengono revocate una volta completati i controlli.

Le banche commerciali possono bloccare i conti fino a tre giorni, mentre la polizia può estendere le sospensioni fino a sette giorni. Nonostante ciò, cresce la frustrazione tra gli espatriati, che affermano che i conti sono stati bloccati arbitrariamente per settimane senza spiegazioni. Molti ora sono tenuti a registrare nuovamente i dati biometrici di persona e a sottoporsi a rigorosi controlli Know Your Customer (KYC) per continuare a utilizzare i servizi di mobile banking.

I sostenitori di Bitcoin evidenziano le criptovalute come alternativa

La crisi ha alimentato discussioni su Bitcoin come possibile alternativa finanziaria. “Grazie, BoT, per il marketing gratuito di Bitcoin,” ha commentato l’investitore Daniel Batten, mentre Jimmy Kostro del Thailand Bitcoin Learning Centre ha definito la serie di blocchi bancari “una storia internazionale.”

Tuttavia, i residenti thailandesi affrontano ostacoli legali: mentre il trading di asset digitali è consentito , l’uso delle criptovalute come metodo di pagamento rimane vietato secondo le regole della banca centrale.

La banca centrale discute misure più morbide

La BoT è ora in discussione con il CCIB per perfezionare il processo di blocco e allentare le restrizioni per i titolari di conti rispettosi della legge. Alcuni commercianti hanno già sospeso i pagamenti tramite QR code per paura di sospensioni dei conti, mentre i clienti si sono precipitati a prelevare fondi.

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