税金が利益の半分以上を奪う？仮想通貨クジラの3つの合法的な利益保護戦略

裕福な投資家はほとんどの場合、暗号資産を直接売却することはありません。彼らは担保ローン、移住戦略、オフショア法人などを活用して利益を守っています。

執筆：JetStart

翻訳：Chopper，Foresight News

暗号資産を間違った方法で売却すると、利益の半分以上を税金として支払うことになるかもしれません。想像してみてください：20万ドル稼いだのに、11万ドルを直接米国国税庁に納めなければならない。以下は、裕福な投資家が合法的に利益を守る方法です。

大きな利益を得れば、大きな問題にも直面します。銀行はすべての取引を問いただし、税務当局は一挙手一投足を監視します。車や家を買うだけでも悪夢になることがあります。事前に計画しなければ、利益はすぐに消えてしまうかもしれません。

戦略1：売却せずに借入する

あなたのbitcoinやethereumを担保として現金やステーブルコインを借りることができます。保有資産を動かさずに資金を活用できるのです。

例：100万ドル分のbitcoinを30%の担保率で借りると、30万ドルを借りることができます。トークンを保有し続けながら、非課税で資金を手に入れることができます。

この方法が有効な理由はとてもシンプルです：ローンは所得とはみなされません。

借入時、米国国税庁はこれを課税対象とは見なしません。あなたの暗号資産は引き続き自身の管理下にあり、キャピタルゲイン税も発生しません。

大口投資家は低い担保率で安全に資金を借り入れます。

戦略2：売却前に移住する

国によって暗号資産の利益に対する課税ルールは異なります。現金化する前にこれらの国へ移住すれば、数百万ドルの税金を節約できる可能性があります。

人気の選択肢にはプエルトリコ（第60号法により税率0%）、アラブ首長国連邦（所得税・キャピタルゲイン税ともに免税）などがあります。

戦略3：オフショア法人の活用

ケイマン諸島、英領ヴァージン諸島、セーシェルなどのタックスヘイブンで法人を設立します。個人ではなく法人が暗号資産を保有します。法人が暗号資産を売却しても、あなた個人のキャピタルゲイン税は発生しません。適切に構築すれば、この方法は完全に合法です。

あなた自身が直接利益を引き出す必要はありません。オフショア法人があなたにローンの形で資金を貸し付けることができます。ローンは所得とはみなされないため、税金を支払う必要がありません。この資金は不動産購入、給与支払い、投資などに利用できます。

暗号資産の大口保有者がこのように運用することで、次のようなメリットがあります：

• 個人ウォレットのプライバシーが保たれ、追跡が困難になる。
• 銀行取引明細にはローン返済のみが表示され、課税対象の所得とはならない。
• オンチェーンの活動で暗号資産を直接売却した痕跡を回避できる。
• 構造が適切であれば、合法的に税負担を最小限、あるいは免除することができる。

まとめ

裕福な投資家はほとんどの場合、暗号資産を直接売却しません。担保ローン、移住戦略、オフショア法人などを活用して利益を守っています。今や、これらのルールを理解することはかつてないほど重要になっています。