- ファンチギの送金は依然として不審なケースの最大の要因です。
- ステーブルコイン、特にテザーは、国境を越えたロンダリングスキームで使用されます。
- 議員らは監視の強化と世界的な協力を求めている。
韓国は 、2025年に不審な仮想通貨取引が劇的に増加すると報告しており、マネーロンダリングや国境を越えた犯罪に対する懸念が深まっていることを示唆している。
金融情報局(FIU)のデータによると、国内取引所は1月から8月の間に36,684件の不審な取引報告書(STR)を提出した。これはすでに過去2年間の合計を上回っています。
当局によると、この増加の多くは、デジタル資産が資本規制を回避し、海外に資金を流すために使用される、地元では「ファンチギ」として知られる違法な海外送金活動に起因しているという。
この急増は、仮想通貨犯罪がいかに急速に規制当局にとって体系的な問題に発展したかを浮き彫りにしている。
不審な取引が過去最高値を更新
近年、フラグが立てられた取引の増加が加速しています。2021年には199件しか報告されなかった。2022年までに18,000近くに急増し、2023年には16,076人に急増した。
2024年の合計はその数字の2倍になりましたが、2025年8月のデータはすでに新記録を樹立しています。
関税庁(KCS)は、2021年から2025年8月の間に仮想通貨関連犯罪9兆5,600億ウォン(71億ドル)を検察に照会した。
これらの事件の90%以上は、資金を偽装して迂回させるための仲介者として仮想通貨が使用されるファンチギ関連のロンダリング活動に関連していました。
当局者らは、取引所が前例のないレベルでSTRを提出しており、監視の強化と不審な活動のレベルの増加の両方を示していると指摘している。
グローバル送金にリンクされたステーブルコイン
規制当局は、ステーブルコインを違法な国境を越えた取引の重要なツールとしてますますフラグを立てています。ステーブルコインは法定通貨を反映するように設計されており、より迅速な決済のためによく使用されます。しかし、外国為替犯罪における彼らの役割はより顕著になってきています。
2025年5月、税関職員はテザー(USDT)を使用して韓国とロシアの間で571億ウォン(4,200万ドル)が移動した事件を暴露した。
調査の結果、2人のロシア国民が2023年から2024年の間に6,000件以上の不法送金を完了していたことが判明した。このような事例は、制裁や資本規制などの金融制限を回避するためにステーブルコインがどのように悪用されるかを示しています。
専門家らはこのリスクを強調し、実体経済におけるステーブルコインの使用の増加と犯罪的悪用に対する脆弱性を指摘した。
韓国議会は、偽装送金を防止し、犯罪資金をより効果的に追跡するために監視を拡大するよう政府機関に求めた。
議員らはより強力な措置を要求
韓国の議員らは、特に仮想通貨に関連する新しいタイプの外国為替犯罪に対するより厳しい執行メカニズムを求めている。
FIUとKCSは、調整を拡大し、取引監視を強化し、取引所のコンプライアンス要件を強化するよう求められています。
当局は国際規制当局との協力を強化する方法も模索している。ファンチギ事件には外国の仲介業者やプラットフォームが関与することが多いため、当局は国境を越えたロンダリングを制限するためのグローバルなパートナーシップの必要性を強調している。
議論は、情報共有の強化と、疑わしいステーブルコイン取引を報告するためのより厳格な枠組みの作成に焦点を当てています。
世界的な規制上の課題
韓国のSTR申請の規模は、他の場所でも同様の懸念を反映している。欧州連合は、ステーブルコインの取引量に制限を設定し、金融犯罪を防止するためにコンプライアンスチェックを義務付ける暗号資産市場(MiCA)フレームワークを導入しました。
一方、英国と欧州の中央銀行は、違法な流れを減らすためにデジタル通貨に取引上限を導入することを検討している。
韓国のデータは、世界中の規制当局が、デジタル決済のイノベーションと財務の健全性のバランスをどのように取るかという同じ問題にどのように取り組んでいるかを浮き彫りにしています。
暗号通貨の採用が進む中、政策立案者にとっての課題は、テクノロジーの正当な使用を抑圧することなく悪用を防ぐことです。
