オーストラリア、AUSTRACに強力な暗号資産ATM規制権限を付与へ

オーストラリア、AUSTRACに暗号資産ATMに対する新たな権限を計画。トニー・バーク大臣は、同機関が暗号資産ATMを含む「高リスク商品」を制限または禁止できる法案の草案を説明した。

彼は木曜日、National Press Clubでこの発言を行った。

バーク大臣は、政府が暗号資産ATMの全面禁止を推進することはないと述べた。代わりに、AUSTRACが暗号資産ATMを高リスク商品として制限、禁止、または規制するかどうかを決定する。

彼は、この構造が法的リスクを減らし、より迅速な対応を可能にすると述べた。バーク大臣は、暗号資産ATMと不正資金の流れの追跡の問題を指摘し、銀行ATMとの違いを強調した。

「暗号資産ATMを利用するすべての人が問題だと一瞬たりとも思っていません」

と彼は述べた。

「しかし、実際に起きていることの割合としては、私たちが追跡するのがはるかに難しい分野で重大な問題となっています。」

AUSTRACによる暗号資産ATMへの取り締まりの歴史：規則、摘発、制限

AUSTRACはこれまでにも暗号資産ATMを標的にしてきた。同機関はリスクが高いと見なした機械に対して複数回の摘発を主導した。

これらの取り組みは、現金から暗号資産への変換ポイントやコンプライアンスのギャップに焦点を当てていた。

6月には、AUSTRACは暗号資産ATMに対する新たな運用規則と取引上限を導入した。運営者は、より明確な基準にプロセスを合わせる必要があった。これらの措置は、業界全体の基本的な管理水準を引き上げることを目的としている。

この法案の草案は、より強力なツールを正式化するものとなる。明確な権限により、AUSTRACは特定の暗号資産ATMの利用ケースを制限できる。また、マネーロンダリングリスクが高まった場合には、上限やデータ要件を調整することも可能となる。

暗号資産ATMプロバイダー：KYC、カメラ、ブロックチェーン分析

Coinflipのスポークスパーソンは、暗号資産ATMがすでに厳格なコンプライアンス規則に従っていると述べた。

彼らは、すべての取引前に政府発行のIDによるKnow Your Customer（KYC）を強調した。このプロセスは、機械で利用者を確認するものだ。

プロバイダーは、暗号資産ATMのカメラや取引前のチェックを指摘した。

彼らはブロックチェーン分析を用いて活動をスクリーニングし、警告サインを抽出している。機械には詐欺防止のためのリアルタイム警告も表示される。

「暗号資産ATMは、物理世界とデジタル世界をつなぐ重要な架け橋です」

とスポークスパーソンは述べた。彼らは、使い慣れたインターフェースが、従来型ATMの減少に伴い人々がデジタル資産にアクセスする助けになると主張した。

オーストラリアは暗号資産ATMのハブ：急成長と運営シェア

オーストラリアは2022年後半以降、暗号資産ATMを急速に拡大した。国内には2,008台の機械があり、2022年8月の67台から大幅に増加した。民間プロバイダーが大規模に展開したことで普及が進んだ。

この台数は、オーストラリアを世界第3位の暗号資産ATMハブに位置付けている。この規模は、AUSTRACによる監督や取引監視の重要性を高めている。また、法案草案が高リスク商品に焦点を当てている理由でもある。

オーストラリアの暗号資産ATMの半数以上は3社が運営している。Localcoinは868台、Coinflipは682台、Bitcoin Depotは267台を運営している。これらの数字はCoin ATM Radarによるものだ。

法案草案の法的設計：暗号資産ATMに対する柔軟なAUSTRAC権限

バーク大臣は、AUSTRACに特定の結果を義務付けることは法的な異議申し立てを招く可能性があると述べた。

そのため、法案草案は暗号資産ATMの禁止を直接指示することを避けている。代わりに「高リスク商品」に対する措置を取る権限を与えている。

この枠組みにより、AUSTRACはリスクに基づいて対応を選択できる。同機関は特定の暗号資産ATM取引を制限することができる。

また、リスク基準が満たされた場合には機器自体を禁止することも可能だ。バーク大臣は新たな商品の将来的な不確実性にも言及した。

この権限は、暗号資産ATM以外の同様の高リスク技術にも及ぶ。それにより、毎回新たな立法を必要とせずにAUSTRACが対応できる余地が生まれる。

リスクの根拠：暗号資産ATM、追跡困難、違法資金

当局は、銀行ATMよりも暗号資産ATMの方が追跡成功率が低いと報告している。現金から暗号資産への経路は、監査や資金回収を複雑にする可能性がある。バーク大臣は、これらの運用上の現実に法案草案の権限を結び付けた。

彼は、ほとんどの暗号資産ATM利用者が正当であることを認めた。しかし、リスクの高い活動の割合が高く、追跡が困難であると述べた。そのため、暗号資産ATMは「高リスク商品」として指定されている。

AUSTRACのツールキットには、より厳格なKYC、厳しい基準、ターゲットを絞った制限が含まれる可能性がある。これらの措置は、合法的なアクセスを維持しつつ、暗号資産ATMでのマネーロンダリングリスクを低減することを目的としている。

運営者の主張：暗号資産ATMの管理、ユーザー警告、KYCフロー

Coinflipは、暗号資産ATMの利用前に有効な政府発行IDが必要であると述べている。このKYCステップにより、取引が認証済みの身元と紐付けられる。同社は、これが既存のAUSTRACの期待に沿っていると主張している。

機械は現金投入ポイントにカメラを設置し、セッションを記録する。プロバイダーはこれをブロックチェーン分析と組み合わせ、取引前のスクリーニングを行う。目的は、資金が動く前に疑わしいパターンを検出することだ。

リアルタイムの詐欺警告が暗号資産ATMの画面に表示される。プロバイダーは、警告が脆弱なユーザーに詐欺の兆候を知らせるのに役立つと述べている。これらのプロンプトは、機器での最前線の防御策と位置付けられている。

地域的視点：ニュージーランドの禁止とオーストラリアの選択的権限

ニュージーランドは、犯罪による現金の暗号資産への変換を抑制するために暗号資産ATMを禁止した。この政策は、現金のオンランプでのマネーロンダリングリスクを対象としている。この動きは、地域的な厳格化の傾向を浮き彫りにしている。

オーストラリアの法案草案も同じリスク論理に従っているが、選択肢を持たせている。AUSTRACは証拠に応じて暗号資産ATMを制限または禁止できる。政府は一律の禁止を義務付けることはない。

バーク大臣は、AUSTRACが今後登場する可能性のある同様の商品に対して裁量を持つ必要があると述べた。「高リスク商品」というラベルは、その範囲を広く保つ。暗号資産ATMはその範囲の現時点での中心的な焦点である。

今後の変化：AUSTRACのプロセス、暗号資産ATMの運用、制限

採用された場合、法案草案はAUSTRACの権限を迅速に拡大する。同機関は暗号資産ATM向けのルールを調整し、取引上限を変更できる。また、分析や報告基準を正式化することも可能だ。

暗号資産ATM運営者は新たな枠組みに合わせて管理体制を整えることになる。これには、より厳格なKYC、強化されたモニタリング、洗練された警告などが含まれる可能性がある。プロバイダーはすでにカメラや分析を標準として挙げている。

バーク大臣の計画では、決定権はAUSTRACに委ねられている。規制、制限、または「高リスク商品」として暗号資産ATMを禁止するかどうかを規制当局が選択することになる。