マネーロンダリング方法と暗号通貨の関係

暗号通貨の出現は、金融市場におけるイノベーションの波を巻き起こしました。そして、その波は単なる取引や投資の手段としての役割を超えて、さまざまな産業に影響を与え続けています。しかし、便利さと革新の背後には、懸念されるべき問題も存在します。その一つが、マネーロンダリング、つまり資金洗浄の方法としての暗号通貨の利用です。まずは、マネーロンダリングの一般的な手法を確認し、それがどのように暗号通貨と関係しているのかを見ていきましょう。

マネーロンダリングとは？

マネーロンダリングとは、違法に得た資金を合法的に得たように見せるための手法です。このプロセスは、通常、次の3つのステージに分けられます。

Placement（配置）: 不正な資金を金融システムに組み込む段階です。通常、このステージでは多額の現金が何らかの形式で銀行などに入金されます。
Layering（分散）: 資金の起源を隠すために複雑な取引を行う段階です。この段階では、資金を複数の口座間で移動したり、仮想通貨を利用して送金することがあります。
Integration（統合）: 資金を合法的な経済活動に組み込むことで、洗浄された資金として使える状態にする段階です。

これらの手法は新しくはありませんが、暗号通貨の普及によって新たな維度が加わっています。

暗号通貨とマネーロンダリング

暗号通貨は、その匿名性とトランザクションの不可逆性から、マネーロンダリングのための魅力的な選択肢として知られています。ここでは、暗号通貨がマネーロンダリングにどのように利用されているかをいくつかの方法で説明します。

1. Multiple Walletsの利用

暗号通貨は、複数のウォレットを持つことが容易であり、各ウォレットのアドレスは匿名です。この特徴は、資金を分散させて追跡を困難にする手段としてしばしば悪用されます。この問題を解決するには、信頼性の高いウォレットの選択が不可欠です。Bitget Wallet はそのような選択肢の一つです。

2. Coin Mixingサービス

Coin Mixing、またはTumblingサービスは、異なるユーザーのトランザクションを混ぜ合わせて個々のトランザクションを追跡しづらくする方法です。この手法は特にビットコインなどの暗号通貨において人気がありますが、法的及び倫理的な問題を引き起こします。

3. 取引所の悪用

一部の取引所は、規制が緩やかであることを悪用され、不正資金の出入り口として利用されることがあります。規制されていない取引所はAML（アンチ・マネー・ロンダリング）とKYC（顧客デュー・ディリジェンス）要件が不十分で、これが悪用の原因となります。Bitget Exchangeのような信頼できる取引所を選ぶことは、このようなリスクを軽減する手段となります。