Ayon sa Europol, ang paggamit ng crypto para sa krimen ay nagiging "lalong sopistikado"

Binalaan ngayong linggo ng pinuno ng Europol's European Financial and Economic Crime Centre (EFECC), si Burkhard Mühl, na ang maling paggamit ng crypto at blockchain para sa mga kriminal na layunin ay “nagiging mas sopistikado,” habang nangakong magpapatuloy ang pamumuhunan ng Europol upang suportahan ang mga miyembrong estado sa mga komplikado at internasyonal na imbestigasyon.

“Ang pag-iimbestiga sa mga krimeng ito ay naglalagay ng malaking pasanin sa mga ahensiyang nagpapatupad ng batas ng mga miyembrong estado ng EU,” dagdag pa niya.

Ang kanyang mga pahayag ay ginawa sa ika-9 na Global Conference on Criminal Finances and Crypto Assets noong Oktubre 28-29, na magkatuwang na inorganisa ng Europol, United Nations Office on Drugs and Crime (UNODC), at Basel Institute on Governance, at nakatuon sa patuloy na pagbabago ng paraan ng maling paggamit ng crypto assets at blockchain para sa krimen.

Bagaman kumakatawan lamang sa maliit na bahagi ng kabuuang kita mula sa financial crime, ang Chainalysis 2025 crypto crime report, na inilabas noong Enero, ay nagbigay ng mas mababang pagtataya na $40.9 billion na halaga ang natanggap ng mga iligal na cryptocurrency address noong 2024. Hindi kasama sa bilang na ito ang mga tradisyonal na krimen tulad ng drug trafficking, kung saan ginagamit lang ang crypto bilang paraan ng pagbabayad o paglalaba ng pera.

Ang Europol ay nagkoordina ng ilang malalaking operasyon ngayong taon, kabilang ang pagbuwag sa isang cybercrime network sa Latvia na naglabada ng mahigit $330,000 sa pamamagitan ng cryptocurrency, isang lihim na hawala banking network na naglabada ng mahigit $23 million gamit ang crypto, at isang "crypto investment fraud ring" na kumita ng halos $540 million mula sa mahigit 5,000 biktima.

Ang Europa ay tinamaan din ng sunod-sunod na tinatawag na wrench attacks, kung saan may pisikal na pananakit sa mga may hawak ng cryptocurrency upang pilitin silang ibigay ang kanilang private keys sa kanilang mga wallet. Partikular, ang France ay nakapagtala ng 16 na ganitong insidente ngayong taon lamang, ayon sa isang tala ng “Known Physical Bitcoin Attacks” na pinangangalagaan ni Jameson Lopp.

Ang mga hamon para sa maraming puwersa ng pulisya sa pagtutok sa crypto-related na krimen ay nakasalalay sa global na katangian nito, at ang pangangailangan para sa cross-border na kooperasyon sa mga operasyon na minsan ay mahirap isagawa. Halimbawa, ang mga biktima ng hacks o scams sa Europa ay maaaring pinupuntirya ng mga taong nagpapatakbo mula sa ibang lugar.

May mga hamon din sa kung paano iniimbestigahan ng law enforcement at pribadong sektor ang mga krimen. Kabilang dito, sinasabi ng mga imbestigador na ang kakulangan ng harmonized standards ay nananatiling seryosong hadlang. Sinabi ni Diana Pătruț, project manager sa Blockchain Intelligence Professionals Association (BIPA), sa Decrypt na ang iba't ibang analytics companies ay madalas na naglalabas ng hindi magkatugmang tracing results, na nagpapahirap sa cross-border collaboration.

“Ipinahayag ng aming mga stakeholder na ang iba't ibang blockchain analytics firms ay naglalabas ng magkaibang resulta kapag sinusubaybayan ang mga transaksyon. Wala ring standardization para sa wallet attribution, methodology, training, at formatting, kaya't lalong nagiging hamon ang cross-border investigations,” sabi ni Pătruț.

“Nasa simula pa lang talaga tayo ng prosesong ito at para magkaroon ng tunay na progreso, kailangan nating hikayatin ang mas maraming dayalogo,” aniya, “upang mapagsama natin ang mga stakeholder mula sa pampubliko at pribadong sektor para magkasamang bumuo ng mga pamantayang ito at, mas mahalaga, ay buong pusong tanggapin ang mga ito.”

Dagdag pa ni Pătruț na ang training ay nananatili ring isang aspeto na nangangailangan ng pagtutok.

“Ang pinakamalaking isyu na nakikita namin sa ngayon ay ang blockchain intelligence training ay tila pangunahing pinangungunahan ng mga solusyong mula sa pribadong sektor, at ito ay nagdudulot ng confirmation bias, na nagtutulak sa mga trainee sa partikular na commercial solutions at methodologies, nang hindi kinakailangang nauunawaan o pinahahalagahan ang kanilang tunay na aplikasyon,” paliwanag niya.

Iminungkahi ni Pătruț na may “pangangailangan para sa mga imbestigador at institusyong pinansyal na paunlarin ang sarili nilang kakayahan sa critical assessment,” at partikular na tinukoy ang “skills gap” kaugnay ng open-source tools at teknolohiyang bumubuo sa crypto.

Binalaan din ni Pătruț laban sa labis na pagpapasimple kung ano ang kwalipikado bilang “crypto-related” na krimen, at sa paghahambing ng lawak ng crypto crime kumpara sa tradisyonal na financial crime.

“Dahil walang universally-accepted na mga depinisyon pagdating sa kung ano ang bumubuo sa isang crypto-related na krimen, mahirap matukoy kung ang crypto-crime ay mas laganap kumpara sa tradisyonal na financial crime, at may panganib ng narrative capture, depende sa agenda ng mga nagmamasid sa datos,” aniya.

“Marahil ay mas makakatulong na tingnan ang financial crime sa pangkalahatan, at kilalanin na ang crypto-related crime ay may mahalaga at lumalaking papel, at isa na dapat patuloy na pamahalaan, habang ang crypto-assets, stablecoins, at tokenized assets ay pumapasok sa mainstream financial markets.”