Podatki pochłaniają ponad połowę zysków? 3 legalne strategie optymalizacji zysków dla kryptowalutowych wielorybów

Zamożni inwestorzy prawie nigdy nie sprzedają bezpośrednio kryptowalut – chronią swoje zyski za pomocą pożyczek pod zastaw, strategii migracyjnych oraz podmiotów offshore.

Autor: JetStart

Tłumaczenie: Chopper, Foresight News

Jeśli sprzedasz kryptowaluty w niewłaściwy sposób, ponad połowę zysków możesz oddać w podatkach. Wyobraź sobie: zarabiasz 200 000 dolarów, a 110 000 od razu trafia do IRS. Oto, jak zamożni inwestorzy legalnie chronią swoje zyski.

Duże pieniądze to duże kłopoty. Banki będą wypytywać o każdą transakcję, urząd skarbowy będzie śledził każdy Twój ruch. Nawet zakup samochodu czy domu może stać się koszmarem. Bez wcześniejszego planowania zyski mogą szybko zniknąć.

Strategia 1: Pożyczaj, zamiast sprzedawać

Użyj swojego bitcoin lub ethereum jako zabezpieczenia, aby pożyczyć gotówkę lub stablecoiny. W ten sposób możesz uzyskać płynność bez sprzedaży swoich aktywów.

Przykład: bitcoin o wartości 1 miliona dolarów, przy wskaźniku zastawu 30%, pozwala pożyczyć 300 000 dolarów. Możesz nadal trzymać tokeny i jednocześnie uzyskać środki bez podatku.

Ta metoda działa z prostego powodu: pożyczka nie jest traktowana jako dochód.

Podczas zaciągania pożyczki IRS nie uznaje tego za zdarzenie podatkowe. Twoje kryptowaluty pozostają pod Twoją kontrolą i nie wywołują podatku od zysków kapitałowych.

Najwięksi gracze pożyczają ostrożnie, stosując niskie wskaźniki zastawu.

Strategia 2: Przeprowadzka przed sprzedażą

Różne kraje mają różne zasady opodatkowania zysków z kryptowalut. Przeprowadzka do tych miejsc przed realizacją zysków może zaoszczędzić miliony na podatkach.

Popularne wybory to Puerto Rico (0% podatku według ustawy nr 60) oraz Zjednoczone Emiraty Arabskie (brak podatku dochodowego i od zysków kapitałowych).

Strategia 3: Wykorzystanie podmiotów offshore

Załóż firmę w rajach podatkowych, takich jak Kajmany, Brytyjskie Wyspy Dziewicze czy Seszele. To firma, a nie Ty osobiście, posiada kryptowaluty. Gdy firma sprzedaje kryptowaluty, nie wywołuje to podatku od zysków kapitałowych po Twojej stronie. Jeśli struktura jest poprawnie zbudowana, jest to całkowicie legalne.

Nie musisz samodzielnie wypłacać zysków – Twoja firma offshore może udzielić Ci pożyczki. Pożyczka nie jest traktowana jako dochód, więc nie podlega opodatkowaniu. Te środki możesz wykorzystać na zakup nieruchomości, wypłatę wynagrodzeń lub inwestycje.

Taka strategia daje kryptowalutowym wielorybom szereg korzyści:

• Prywatność portfela osobistego – trudniej go wyśledzić.
• Na wyciągu bankowym widnieje spłata pożyczki, a nie dochód podlegający opodatkowaniu.
• Aktywność on-chain nie pokazuje bezpośredniej sprzedaży kryptowalut.
• Przy odpowiedniej strukturze można legalnie zminimalizować lub nawet wyeliminować podatki.

Podsumowanie

Zamożni inwestorzy prawie nigdy nie sprzedają bezpośrednio swoich kryptowalut. Chronią swoje zyski za pomocą pożyczek pod zastaw, strategii migracyjnych oraz podmiotów offshore. Dziś zrozumienie tych zasad jest ważniejsze niż kiedykolwiek wcześniej.