Obywatele Tajlandii budzą się z zamrożonymi kontami bankowymi: Bitcoin, ktoś chętny?

Niewinni ludzie i firmy zostali podobno przypadkowo wciągnięci w konflikt, gdy tajskie banki w weekend zamroziły miliony kont podejrzewanych o bycie „mułami” dla oszustów.

Ogólnokrajowa akcja rozpoczęła się w sierpniu, a weekendowe doniesienia sugerują, że banki zamroziły trzy miliony kont i nałożyły dzienne limity przelewów na wszystkich klientów banków w Królestwie, według raportów.

Jednak Cyber Crime Investigation Bureau (CCIB) poinformowało w niedzielę, że konta bankowe niewinnych sprzedawców internetowych i handlowców również są zamrażane po tym, jak oszuści przyjęli nowe metody prania skradzionych pieniędzy, według Bangkok Post.

Tymczasem Bank of Thailand ostrzegł, że więcej osób może napotkać zamrożenia, gdy władze rozszerzają działania i badają konta-muły.

„Apelujemy do społeczeństwa, aby nie panikowało. Zawieszenie jest tylko tymczasowe i zostanie zniesione, gdy kontrole potwierdzą brak wykroczeń,” powiedział w poniedziałek sekretarz Ministerstwa Gospodarki Cyfrowej i Społeczeństwa, Wisit Wisitsora-at, dodając, że banki komercyjne mogą zawiesić podejrzane środki na maksymalnie trzy dni, podczas gdy policja może przedłużyć zawieszenie do siedmiu dni.

Powiązane z Chinami call centers, często zlokalizowane w krajach sąsiednich, w tym roku celowały w Tajlandię za pomocą oszustw internetowych, zwabiając ofiary atakami socjotechnicznymi.

Na początku tego miesiąca tajska policja rozpoczęła stałą wspólną operację z Japonią i Indiami, w ramach trwających wysiłków na rzecz rozbicia syndykatów call center.

Cudzoziemcy na celowniku

Obcokrajowcy mieszkający w kraju masowo korzystają z mediów społecznościowych i forów internetowych, aby skarżyć się na odebranie dostępu do usług bankowych lub zablokowanie kont w ostatnim czasie.

Wielu z nich zauważyło, że ich konta w konkretnych bankach zostały arbitralnie zamrożone lub ograniczone na tygodnie bez wyjaśnienia. Obecnie obcokrajowcy rezydujący w Tajlandii muszą osobiście zarejestrować swoje dane biometryczne w lokalnym banku i przestrzegać rygorystycznych procedur Know Your Customer, aby dokonywać większych transakcji za pomocą aplikacji mobilnych.

Bitcoin może być odpowiedzią

„Dziękuję, BoT, za darmowy marketing Bitcoin,” powiedział inwestor kryptowalutowy i technologiczny Daniel Batten w odpowiedzi na te wiadomości.

„To powinno być międzynarodową wiadomością. Dzięki Bogu za Bitcoin,” powiedział Jimmy Kostro z Thailand Bitcoin Learning Center.

Jednak dotknięci mieszkańcy Tajlandii mogą mieć problemy z obecnymi przepisami. Chociaż handel Bitcoin i kryptowalutami pozostaje popularny w Tajlandii, bank centralny zakazał używania walut cyfrowych do płatności.

Tajski bank centralny rozważa obejście

Limity w wysokości 50 000 bahtów (1 570 USD) zostały nałożone w sierpniu przez wszystkie banki w kraju w odpowiedzi na falę oszustw call center, w których oszuści wykorzystywali konta-muły do prania pieniędzy.

Niektórzy handlowcy tymczasowo przestali akceptować płatności QR, podczas gdy właściciele kont podobno wypłacają środki w obawie przed potencjalnym zamrożeniem.

  Klasyfikacja kont-mułów w Tajlandii pozostawia wiele szarych stref. Źródło: BioCatch

W obliczu rosnących obaw społecznych, tajski bank centralny prowadził rozmowy z CCIB na temat obejścia procesu zamrażania kont i limitów przelewów dla praworządnych posiadaczy kont.