RealT rewolucjonizuje inwestowanie w nieruchomości dzięki blockchain

Tokenizacja nieruchomości nabiera nowego wymiaru dzięki RealT, innowacyjnej platformie, która przełamuje tradycyjne zasady inwestowania w wynajem. Poprzez dzielenie amerykańskich nieruchomości na cyfrowe tokeny na blockchainie, ta firma z siedzibą na Florydzie i w Delaware otwiera drzwi do międzynarodowego rynku nieruchomości dla wszystkich inwestorów, niezależnie od ich możliwości finansowych.

Czym jest RealT: wyjaśnienie tokenizacji nieruchomości

RealT łączy terminy „real” (nieruchomość) i „token” (cyfrowy token), tworząc rewolucyjny ekosystem inwestycyjny. Platforma oferuje uproszczone inwestycje w nieruchomości z misją demokratyzacji dostępu do wyselekcjonowanych przez zespół profesjonalistów możliwości inwestycyjnych.

Zasada działania opiera się na tokenizacji na blockchainie: każda nieruchomość jest własnością konkretnej spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC), której udziały są emitowane jako cyfrowe tokeny zwane RealTokens. Te tokeny, wdrożone na Ethereum (ETH) oraz Gnosis Chain, reprezentują ułamek własności nieruchomości wraz ze wszystkimi związanymi z tym prawami.

Tokenizacja nieruchomości za pomocą blockchaina zapewnia nie tylko większą przejrzystość, ale także płynność transakcji, umożliwiając inwestorom kupno, sprzedaż i wymianę udziałów z niespotykaną dotąd łatwością.

Model ekonomiczny RealT

Rewolucja wprowadzona przez RealT opiera się na kilku kluczowych filarach. Po pierwsze, ekstremalna frakcjonalizacja: podczas gdy tradycyjne inwestowanie w nieruchomości wymaga znacznego kapitału, jeden token RealT kosztuje około 50 dolarów, co stanowi najniższy próg wejścia w branży, podczas gdy tradycyjni konkurenci wymagają od 5 000 do 10 000 dolarów.

Po drugie, szybkość realizacji radykalnie zmienia doświadczenie użytkownika. RealT skrócił czas nabycia nieruchomości z minimum 30 dni i wieloma pośrednikami do zaledwie 30 minut za pomocą smartfona lub komputera. Ta optymalizacja procesu oznacza ogromną oszczędność czasu dla współczesnych inwestorów.

Poprawiona płynność to trzeci filar tej rewolucji. Zamieniając nieruchomości w cyfrowe tokeny, aktywa stają się dostępne dla znacznie większej liczby potencjalnych nabywców, zarówno dzięki frakcjonalizacji, jak i zasięgowi rynków internetowych. Ta demokratyzacja mechanicznie zwiększa płynność, co od zawsze było wyzwaniem w branży nieruchomości.

Techniczne działanie i struktura prawna

Techniczna architektura RealT opiera się na smart kontraktach wdrożonych na blockchainie, zapewniając przejrzystość i automatyzację procesów. Jako pionier od 2019 roku, RealT już wtedy oferował pierwszą domową inwestycję podzieloną na cyfrowe udziały na Ethereum, zanim przeszedł na znacznie tańszy blockchain Gnosis Chain.

Struktura prawna opiera się na spółkach dedykowanych każdej nieruchomości. RealTokens reprezentują cyfrowe udziały własnościowe w LLC (lub INC dla niektórych tokenizowanych nieruchomości w latach 2021-2024), która posiada akt własności. Każda nieruchomość na RealT ma własny zestaw unikalnych RealTokens. Takie podejście zapewnia wyraźną separację aktywów i optymalną ochronę prawną inwestorów.

Uproszczony proces inwestycyjny obejmuje pięć kroków: rejestrację na realt.co, weryfikację tożsamości, wybór i zakup nieruchomości, podpisanie elektronicznej umowy kupna, a następnie otrzymanie tokenów w ciągu maksymalnie 24 godzin po podpisaniu umowy, w zależności od szybkości przetwarzania dokumentów.

Dostępność geograficzna i ograniczenia

RealT jest dostępny dla wszystkich mieszkańców Europy, Azji i Afryki z minimalną inwestycją 50 dolarów. Jednakże, ze względów regulacyjnych obowiązują pewne ograniczenia geograficzne.

Stopy zwrotu i wyniki: analiza finansowa

Wyniki finansowe RealT są szczególnie atrakcyjne w obecnym kontekście gospodarczym. Oferowane nieruchomości na wynajem zapewniają roczne stopy zwrotu zazwyczaj między 7% a 20%, a dochody są przekazywane co tydzień na portfele inwestorów.

Ta cotygodniowa dystrybucja dochodów z najmu stanowi istotną przewagę konkurencyjną, umożliwiając regularny i przewidywalny przepływ gotówki. Inwestorzy mogą uzyskać średnią stopę zwrotu na poziomie 10%, łatwo uzyskując dostęp do międzynarodowego rynku nieruchomości, co jest imponującym wynikiem w obecnym środowisku niskich stóp procentowych.

Struktura opłat RealT pozostaje przejrzysta: platforma pobiera 10% opłaty przy wystawieniu na stronie „Our Projects”, a następnie 2% od dochodu z najmu. Wszystkie prezentowane stopy zwrotu są netto po tych opłatach. Innowacyjny mechanizm: gdy RealT rezygnuje z 10% opłaty za wystawienie, emitowane są tokeny zarządzania (REG) jako rekompensata dla inwestorów.

Płynność i rynek wtórny

Ekosystem RealT oferuje dwa różne tryby nabycia. Na oficjalnej stronie realt.co dostępne są tylko całe tokeny. Na rynku wtórnym (DEX lub OTC) inwestorzy mogą nabywać ułamki tokenów, co pozwala na jeszcze większą precyzję inwestycji.

Znacząca płynność umożliwia sprzedaż tokenów na rynku wtórnym, zapewniając elastyczność rzadko spotykaną w tradycyjnych nieruchomościach. Ta funkcja fundamentalnie zmienia historycznie niepłynny charakter inwestycji w nieruchomości.

Porównanie z tradycyjnymi nieruchomościami i SCPI

RealT korzystnie wypada na tle tradycyjnych instrumentów inwestycyjnych. W porównaniu do SCPIs (spółek inwestycyjnych w nieruchomości), RealT oferuje wyższą płynność, niższe opłaty wejściowe i przejrzystość blockchaina. Stopy zwrotu 7-20% znacznie przewyższają średnie wyniki francuskich SCPIs (4-5%).

W porównaniu do bezpośrednich inwestycji w wynajem, RealT eliminuje ograniczenia związane z zarządzaniem, wyborem lokalizacji i wysokimi progami wejścia. Amerykańska dywersyfikacja geograficzna zapewnia ekspozycję na dynamiczny rynek nieruchomości bez administracyjnych komplikacji związanych z międzynarodowym zakupem.

Podczas gdy tradycyjne platformy utrzymują minimalny próg wejścia na poziomie 1000 do 2000€, RealT demokratyzuje dostęp, dzieląc nieruchomości na mniejsze udziały, rewolucjonizując dostępność inwestycji.

Przyszłość RealT i tokenizowanych nieruchomości

Ekosystem RealT stale się rozwija, wprowadzając kolejne innowacje. Platforma przekroczyła symboliczny próg 100 tokenizowanych nieruchomości, a towarzyszył temu kolekcjonerski NFT oferowany inwestorom, co potwierdza jej zdolność do innowacji i wzrostu.

Rozwiązanie „Abstract Account/Walletless” opracowane przez RealT jeszcze bardziej upraszcza doświadczenie użytkownika, eliminując techniczne bariery związane z zarządzaniem portfelem kryptowalut dla nowych użytkowników. To przyjazne podejście przyspiesza masową adopcję tokenizacji nieruchomości.

Przyszła ekspansja geograficzna, w szczególności planowane otwarcie dla inwestorów z USA, zwiększy bazę użytkowników i płynność tokenów. Rozwój nowych rynków nieruchomości (Kolumbia, Panama, ZEA) zdywersyfikuje ofertę i zmniejszy ryzyka geograficzne.

Co to zmienia dla współczesnego inwestora

RealT zasadniczo redefiniuje podejście do inwestowania w nieruchomości. Dla indywidualnych inwestorów oznacza to zdemokratyzowany dostęp do sektora historycznie zarezerwowanego dla dużego kapitału. Ułatwiona dywersyfikacja pozwala rozłożyć 1000€ na 20 różnych nieruchomości zamiast koncentrować się na jednym aktywie.

Zarządzanie pasywne eliminuje tradycyjne ograniczenia: brak poszukiwania najemców, brak obsługi reklamacji, brak napraw. Zautomatyzowane cotygodniowe wypłaty przekształcają nieruchomości w czystą inwestycję dochodową.

Dla inwestorów wywodzących się z rynku kryptowalut RealT stanowi bramę do realnej gospodarki, łącząc zalety blockchaina (przejrzystość, płynność, frakcjonalizacja) ze stabilnością fizycznych aktywów nieruchomościowych.