Nowy system BRICS może przekształcić globalne finanse

W obliczu globalnego systemu finansowego zdominowanego przez Waszyngton, BRICS przyspiesza wdrażanie alternatywnej sieci płatniczej: BRICS Pay. Projekt ten, wspierany przez blok rozszerzony do dziesięciu krajów, ma na celu zmniejszenie zależności od SWIFT i sankcji USA. To nie tylko inicjatywa techniczna, ale strategiczny zakład na przekształcenie światowego porządku monetarnego i umocnienie suwerenności finansowej w coraz bardziej multipolarnym świecie.

Ewolucyjna architektura: fundamenty BRICS Pay

W październiku 2024 roku w Moskwie zaprezentowano prototyp BRICS Pay, co stanowiło konkretny postęp w tworzeniu nie-zachodniego systemu płatności transgranicznych.

Przedstawiany jako zdecentralizowany protokół komunikacji finansowej, BRICS Pay został zaprojektowany, by umożliwiać transakcje w walutach lokalnych pomiędzy krajami członkowskimi bloku, z pominięciem sieci SWIFT.

Zgodnie z raportem GIS, system ma być open-source, bez obowiązkowych opłat i zdolny do obsługi do 20 000 wiadomości na sekundę. Opiera się na architekturze technicznej ukierunkowanej na interoperacyjność między sieciami krajowymi, bez narzucania scentralizowanej kontroli. Zasada jest jasna: każdy kraj zarządza własnym węzłem, zachowując kompatybilność z całą siecią.

Istniejące infrastruktury państw członkowskich stanowią filary tego ambitnego projektu. Oto główne elementy tworzące techniczny kręgosłup BRICS Pay:

• Rosja: SPFS (System for Transfer of Financial Messages), bezpośrednia alternatywa dla SWIFT;

• Chiny: CIPS (Cross-Border Interbank Payment System), powiązany z UnionPay;

• Indie: UPI (Unified Payments Interface), wielkoskalowy system płatności natychmiastowych;

• Brazylia: Pix, udana publiczna platforma, często przytaczana jako przykład innowacji;

• Wspólny cel: integracja tych sieci poprzez ustandaryzowane protokoły, aby zapewnić płynność transakcji między krajami BRICS.

Mimo tej solidnej podstawy, nie powstała jeszcze żadna zunifikowana ani w pełni funkcjonalna wersja systemu. Prace nad połączeniem SPFS z innymi platformami są nadal na etapie pilotażowym.

Pozostaje wiele wyzwań technicznych do rozwiązania: standaryzacja komunikatów, bezpieczeństwo transmisji, skuteczna interoperacyjność oraz zgodność z ramami regulacyjnymi każdego państwa. Na tym etapie projekt BRICS Pay pozostaje bardziej technologiczną ambicją niż narzędziem operacyjnym.

Narzędzie suwerenności wobec sankcji USA

Poza kwestiami technicznymi, projekt ten wpisuje się w polityczną logikę kwestionowania amerykańskiej hegemonii finansowej. Strategiczne wykorzystanie dolara jako narzędzia sankcji, zwłaszcza wobec Rosji i Iranu, wzmocniło chęć krajów Globalnego Południa do budowy równoległej sieci.

Zamrożenie rosyjskich rezerw po inwazji na Ukrainę w 2022 roku było sygnałem ostrzegawczym. Sytuacja ta została odebrana jako przestroga przez wiele wschodzących potęg, które dostrzegają swoją podatność na system dolarowy.

W tym kontekście naciski wywierane przez Donalda Trumpa, który powrócił do władzy z agresywną retoryką, wzmocniły spójność BRICS. Prezydent USA zagroził nałożeniem ceł do 100 % na każdy kraj, który przyjmie wspólną walutę BRICS, oraz dodatkowych 10 %, jeśli powstaną alternatywne systemy wobec dolara.

Te działania paradoksalnie przyspieszyły poszukiwania alternatyw. W 2024 roku 90 % handlu Rosji z innymi członkami BRICS odbywało się już w walutach lokalnych. Tymczasem Indie zintensyfikowały dwustronne umowy w rupiach z Chinami i Emiratami, a Brazylia zacieśniła współpracę finansową z Pekinem.

Te ruchy nie stanowią jeszcze skoordynowanej ofensywy przeciwko dolarowi, ale sygnalizują zamiar kilku dużych gospodarek, by wyposażyć się w autonomiczne, choć rozproszone, mechanizmy wymiany.

W krótkim okresie w pełni zintegrowany system wydaje się poza zasięgiem ze względu na różnorodność regulacji, niekonwertowalność niektórych walut oraz wewnętrzne rywalizacje geopolityczne. Jednak idea waluty BRICS do rozliczeń handlowych, opartej na koszyku walut lub surowców, budzi rosnące zainteresowanie. Tego typu instrument, będący połączeniem innowacji technologicznej i kompromisu dyplomatycznego, mógłby służyć jako pomost do stopniowej deintermediacji dolara, bez wywoływania natychmiastowego szoku systemowego.