Areszt w Bangkoku ujawnia piramidę finansową o wartości 31 milionów dolarów opartą na kryptowalutach

Władze Tajlandii aresztowały obywatela Chin w Bangkoku w związku z piramidą finansową opartą na kryptowalutach, która oszukała niemal 100 inwestorów na ponad 31 milionów dolarów.

Aresztowanie stanowi istotny postęp w sprawie, która stała się jednym z największych exit scamów zdecentralizowanych finansów w 2023 roku.

Jak działała piramida finansowa oparta na kryptowalutach

W środę Liang Ai-Bing, jeden z pięciu podejrzanych stojących za platformą FINTOCH, został zatrzymany w luksusowej rezydencji w dzielnicy Wang Thonglang po wspólnych działaniach wywiadowczych policji tajlandzkiej i chińskiej.

Platforma FINTOCH działała od grudnia 2022 do maja 2023 roku, przedstawiając się jako legalna inwestycja w zdecentralizowane finanse. Pod marką „Morgan DF Fintoch” schemat fałszywie twierdził, że jest powiązany z gigantem bankowości inwestycyjnej Morgan Stanley.

Morgan Stanley publicznie zaprzeczył jakimkolwiek powiązaniom w 2023 roku. Operacja obejmowała fikcyjnego dyrektora generalnego o imieniu Bob Lambert, którego zdjęcie profilowe w rzeczywistości przedstawiało aktora Mike’a Provenzano.

Śledczy ustalili, że oszustwo było prowadzone przez pięć osób. Chińskie władze wymieniły pozostałych domniemanych członków jako Ai Qing-Hua, Wu Jiang-Yan, Tang Zhen-Que i Zuo Lai-Jun. Zuo został aresztowany w Chinach i zwolniony za kaucją, podczas gdy pozostali podejrzani uciekli. Platforma obiecywała inwestorom dzienne zyski na poziomie 1%, mimo ostrzeżenia wydanego przez Monetary Authority of Singapore na początku maja 2023 roku.

Śledzenie exit scamu piramidy kryptowalutowej

On-chain investigator ZachXBT odegrał kluczową rolę w ujawnieniu oszustwa w maju 2023 roku, identyfikując podejrzane ruchy środków na wielu sieciach blockchain. Ustalenia analityka wykazały, że zespół FINTOCH wycofał 31,6 miliona USDT z Binance Smart Chain, przekazując środki na różne adresy w sieciach Tron i Ethereum, zanim ofiary zgłosiły brak możliwości wypłaty swoich inwestycji.

Wygląda na to, że zespół stojący za ponzi @DFintoch prawdopodobnie dokonał exit scamu z 31,6 mln USDT na BSC po tym, jak środki zostały przekazane na wiele adresów na Tron/Ethereum, a ludzie zgłosili brak możliwości wypłaty. Fintoch reklamował 1% dziennego ROI i twierdził, że jest własnością Morgan Stanley pic.twitter.com/UD3KKfkG97

— ZachXBT (@zachxbt) 23 maja 2023

Platforma bug bounty Immunefi poinformowała, że incydent FINTOCH przyczynił się do 63% wzrostu strat w kryptowalutach w II kwartale 2023 roku w porównaniu z tym samym okresem w 2022 roku.

Operacja aresztowania obejmowała nakaz przeszukania wydany przez Sąd Karny w rezydencji Lianga, gdzie mieszkał sam od końca zeszłego roku. Podczas nalotu funkcjonariusze znaleźli nielegalną broń palną, co doprowadziło do dodatkowych zarzutów nielegalnego wjazdu do Tajlandii oraz nielegalnego posiadania broni. Liang płacił około 4 645 dolarów miesięcznie za wynajem trzypiętrowej nieruchomości.

Wyzwania egzekwowania prawa transgranicznego

Sprawa FINTOCH ilustruje złożone wyzwania jurysdykcyjne w ściganiu oszustw kryptowalutowych. Międzynarodowa współpraca między policją tajlandzką i chińską okazała się kluczowa w zlokalizowaniu Lianga, który przez miesiące unikał wykrycia, przemieszczając się przez granice. Władze Tajlandii współpracują z chińskimi odpowiednikami w celu zorganizowania ekstradycji Lianga pod zarzutem oszustwa.

Incydent ten odzwierciedla szersze trendy w przestępczości związanej z kryptowalutami. Wcześniej w październiku władze USA ogłosiły, że zamierzają przejąć 127 271 BTC o wartości ponad 14,2 miliarda dolarów od Chen Zhi, założyciela Prince Holding Group z siedzibą w Kambodży, w sprawie dotyczącej tzw. pig butchering scams, gdzie osoby zmuszane do pracy prowadziły oszukańcze schematy pod groźbą przemocy.

PILNE: Rząd USA przejął 14 mld dolarów w BTC powiązanych z operacją pig butchering LuBian i Chen Zhi. Rząd USA złożył dziś wniosek o przepadek 127 271 $BTC (14,2 MILIARDA dolarów) powiązanych z Chen Zhi, przewodniczącym Prince Group, który rzekomo prowadził operacje na dużą skalę… pic.twitter.com/GjyE7CWz2e

— Arkham (@arkham) 14 października 2025

Sprawa rodzi pytania dotyczące ram regulacyjnych dla platform zdecentralizowanych finansów (DeFi platforms). W przeciwieństwie do tradycyjnych instytucji finansowych, platformy DeFi często działają jednocześnie w wielu jurysdykcjach, co utrudnia skuteczny nadzór.

Obserwatorzy branży zauważają, że choć przejrzystość blockchain umożliwia śledczym śledzenie przepływu środków, tempo, w jakim uruchamiane są oszukańcze operacje i realizowane strategie exit scam, pozostaje stałym wyzwaniem. Kilkumiesięczna luka między exit scamem z maja 2023 roku a aresztowaniem w październiku 2025 roku ilustruje, jak wiele czasu i zasobów wymaga ściganie takich spraw na arenie międzynarodowej.