New York Times ujawnia: wewnętrzne konflikty, przekazywanie korzyści... Jakie nieznane szczegóły kryją się za „amnestią” kryptowalutową Trumpa?

Źródło: The New York Times

Oryginalny tytuł: The S.E.C. Was Tough on Crypto. It Pulled Back After Trump Returned to Office.

Autorzy: Ben Protess, Andrea Fuller, Sharon LaFraniere, Seamus Hughes, Elena Shao

Tłumaczenie i opracowanie: BitpushNews

The New York Times po raz pierwszy przeprowadził systematyczną analizę tysięcy dokumentów rządowych i akt sądowych z ostatnich trzech administracji USA oraz przeprowadził wywiady z ponad dwudziestoma obecnymi i byłymi urzędnikami państwowymi.

Firma kryptowalutowa prowadzona przez bliźniaków Winklevoss, miliarderów, wówczas stanęła w obliczu surowego pozwu federalnego. Po powrocie Trumpa do Białego Domu, Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) podjęła działania, by zamrozić tę sprawę.

SEC wcześniej pozwała także największą na świecie giełdę kryptowalut Binance (Binance), jednak po objęciu urzędu przez nową administrację, SEC całkowicie wycofała pozew wobec tej firmy.

Ponadto, po wieloletniej batalii sądowej z Ripple Labs (Ripple Labs), nowy SEC próbował obniżyć wysokość grzywny nałożonej przez sąd, łagodząc karę dla tej firmy kryptowalutowej.

Jak wynika ze śledztwa The New York Times, wycofanie się SEC z tych spraw odzwierciedla całkowitą zmianę podejścia rządu federalnego do branży kryptowalut w trakcie drugiej kadencji prezydenta Trumpa.

Zbiorowe wycofanie się SEC z pozwów przeciwko jednej branży jest bezprecedensowe.

Jednak, jak ustalił The New York Times, gdy Trump wrócił do Białego Domu, SEC spowolniła ponad 60% toczących się spraw dotyczących kryptowalut, w tym zawieszając postępowania, łagodząc kary lub bezpośrednio wycofując sprawy.

Śledztwo wskazuje, że przypadki wycofania się z tych spraw są szczególnie nietypowe. Za prezydentury Trumpa wskaźnik wycofań SEC wobec firm kryptowalutowych był znacznie wyższy niż w przypadku innych rodzajów spraw.

Mimo że szczegóły tych pozwów kryptowalutowych różnią się, firmy zaangażowane mają często jedną wspólną cechę: wszystkie są finansowo powiązane z Trumpem, który sam określa się mianem "prezydenta kryptowalut".

Jako najwyższy federalny organ nadzoru nad rynkami finansowymi w USA, SEC przestała aktywnie ścigać jakąkolwiek firmę publicznie powiązaną z Trumpem. Jak wynika ze śledztwa The New York Times, wobec wszystkich firm powiązanych z biznesem kryptowalutowym rodziny Trumpów lub wspierających jego działalność polityczną, instytucja ta przyjęła postawę wycofującą się. Obecnie jedynymi pozwanymi w sprawach kryptowalutowych prowadzonych przez SEC są nieznani oskarżeni, którzy nie mają widocznych powiązań z Trumpem.

Statystyki dotyczące sposobu prowadzenia spraw:

• Bezpośrednie wycofanie sprawy: 7
  └ W tym 5 dotyczy pozwanych publicznie powiązanych z Trumpem

• Podjęcie działań łagodzących: 7
  └ Obejmuje zawieszenie zamrożenia aktywów, korzystne ugody lub istotne ustępstwa
  └ W tym 3 dotyczą pozwanych publicznie powiązanych z Trumpem

• Utrzymanie pierwotnego stanowiska: 9
  └ Obecnie nie stwierdzono publicznych powiązań z Trumpem

SEC w oświadczeniu stwierdziła, że polityczne faworyzowanie "nie ma żadnego związku" ze sposobem, w jaki prowadzi egzekwowanie prawa wobec kryptowalut, a zmiana kierunku wynika z powodów prawnych i politycznych, w tym obaw dotyczących uprawnień do regulowania tej branży. SEC podkreśliła, że już przed tym, jak Trump przyjął branżę kryptowalut, obecni republikańscy komisarze instytucji zasadniczo nie zgadzali się z większością spraw kryptowalutowych i podkreślili, że "poważnie traktują oszustwa papierów wartościowych i ochronę inwestorów".

Obecnie nie ma dowodów na to, by prezydent wywierał presję na instytucję, by ta łagodniej traktowała konkretne firmy kryptowalutowe. Nie znaleźliśmy też dowodów na to, by firmy te próbowały wpływać na prowadzone przeciwko nim sprawy poprzez darowizny lub powiązania biznesowe z Trumpem, z których część została nawiązana dopiero po zmianie polityki SEC.

Jednak Trump jest zarówno uczestnikiem branży kryptowalut, jak i jej najwyższym decydentem, a sam czerpie korzyści z firm regulowanych przez własny rząd. Wiele firm pozwanych przez SEC jest z nim powiązanych, co pokazuje konflikt interesów wynikający z promowania przez prezydenta polityki zgodnej z jego własnymi interesami.

Na początku drugiej kadencji Biały Dom ogłosił, że prezydent "zatrzyma radykalne działania egzekucyjne i nadmierną regulację, które tłumią innowacje w kryptowalutach".

Mimo że rezygnacja SEC z niektórych spraw kryptowalutowych już wcześniej wzbudzała publiczne zainteresowanie, analiza tysięcy akt sądowych i dziesiątki wywiadów przeprowadzonych przez The New York Times ujawniają bezprecedensową skalę tegorocznego regresu regulacyjnego oraz ogromne korzyści dla sojuszników Trumpa w branży.

Wszyscy pozwani wymienieni w śledztwie The New York Times zaprzeczają jakimkolwiek nieprawidłowościom, a wiele firm utrzymuje, że zostały oskarżone jedynie o naruszenia techniczne. Niektóre firmy, wobec których SEC wycofała sprawy, nie mają widocznych powiązań z prezydentem.

Firmy kryptowalutowe z zadowoleniem przyjęły "nowy dzień" dla branży, jak to określił nowo mianowany przez Trumpa przewodniczący SEC Paul S. Atkins.

Rzeczniczka prasowa Białego Domu, Karoline Leavitt, odrzuciła sugestie o jakimkolwiek konflikcie interesów Trumpa lub jego rodziny. Stwierdziła, że polityka Trumpa to "spełnienie obietnicy prezydenta, by uczynić USA światową stolicą kryptowalut, przynosząc innowacje i możliwości gospodarcze wszystkim Amerykanom".

Administracja Trumpa całkowicie złagodziła regulacje dotyczące kryptowalut, w tym Departament Sprawiedliwości zamknął specjalny dział egzekwowania prawa wobec kryptowalut. Jednak tegoroczne zmiany w SEC oznaczają szczególnie gwałtowny zwrot.

Zgodnie z analizą The New York Times, za rządów Bidena SEC wszczynała średnio ponad dwie sprawy kryptowalutowe miesięcznie (zarówno w sądach federalnych, jak i w swoim wewnętrznym systemie prawnym). Nawet podczas pierwszej kadencji Trumpa instytucja ta wszczynała średnio jedną sprawę miesięcznie, w tym głośną sprawę przeciwko Ripple.

Dla porównania, od powrotu Trumpa do Białego Domu, SEC nie wszczęła żadnej sprawy kryptowalutowej (według definicji The New York Times), mimo że nadal wytacza dziesiątki pozwów wobec innych rodzajów pozwanych.

Liczba spraw kryptowalutowych wszczętych przez SEC w różnych okresach rządów USA

• Pierwsza kadencja Trumpa: 50

• Okres rządów Bidena: 105

• Druga kadencja Trumpa (obecna): 0

Nowo mianowany przez Trumpa przewodniczący SEC, Paul S. Atkins, w oświadczeniu argumentował, że jego instytucja jedynie ogranicza nadmiernie entuzjastyczne podejście poprzedniej administracji do branży kryptowalut. Utrzymuje, że SEC za czasów Bidena wykorzystywała swoje uprawnienia egzekucyjne do tworzenia nowych polityk.

Atkins powiedział: "Wyraźnie zaznaczyłem, że zakończymy praktykę zastępowania regulacji egzekwowaniem prawa."

Mimo że firmy kryptowalutowe z zadowoleniem przyjęły "nowy dzień" dla branży, o którym mówi Atkins, prawnicy SEC odpowiedzialni za prowadzenie niektórych z tych spraw wyrażają zaniepokojenie tym wycofaniem się. Obawiają się, że instytucja założona w czasach Wielkiego Kryzysu, mająca chronić inwestorów i nadzorować rynek, wzmacnia branżę kryptowalut w sposób, który może zaszkodzić konsumentom i zagrozić szerszemu systemowi finansowemu.

Christopher E. Martin, starszy prawnik procesowy SEC, który prowadził sprawę przeciwko jednej z firm kryptowalutowych, po wycofaniu pozwu przez instytucję w tym roku, zdecydował się przejść na emeryturę.

Opisał szerokie ustępstwa SEC jako "całkowitą kapitulację" i powiedział: "Naprawdę rzucili inwestorów na pożarcie wilkom."

Koniec twardej regulacji

W siedzibie SEC w Waszyngtonie, za szklaną fasadą, represje wobec kryptowalut pod koniec ubiegłego roku były już na wyczerpaniu.

Ówczesny przewodniczący Gary Gensler (Gary Gensler, mianowany przez administrację Bidena) chciał kontynuować kilka dochodzeń w sprawie kryptowalut, ale zabrakło mu czasu.

Trump wygrał reelekcję, a niedawno ogłosił inwestycję venture capital związaną z nim i jego rodziną w firmę kryptowalutową "World Liberty Financial" (World Liberty Financial) i zapowiedział ograniczenie uprawnień SEC.

Trump nie zawsze popierał kryptowaluty. Podczas swojej pierwszej kadencji napisał na Twitterze, że kryptowaluty są oparte na "cienkim powietrzu" i mogą sprzyjać handlowi narkotykami oraz innym nielegalnym działaniom.

Jego pierwszy przewodniczący SEC również przyjął twardą postawę. Instytucja utworzyła specjalny dział do zwalczania nadużyć w internecie i kryptowalutach oraz wszczęła dziesiątki spraw.

Za rządów Bidena instytucja ta jeszcze bardziej zintensyfikowała działania. Do 2022 roku (roku upadku gigantycznej giełdy kryptowalut FTX), dział kryptowalutowy SEC niemal podwoił liczbę pracowników, osiągając około 50 prawników i ekspertów branżowych.

Za obu prezydentur SEC uznawała, że skoro inwestorzy mogą lokować w kryptowaluty całe swoje oszczędności, powinni być świadomi ryzyka.

Jednak nad instytucją cały czas wisiało trudne pytanie prawne: czy w ogóle ma ona uprawnienia do prowadzenia tych spraw? Odpowiedź zależy od tego, czy kryptowaluty są papierami wartościowymi, czyli nowoczesną odmianą akcji i innych instrumentów finansowych.

SEC argumentowała, że wiele kryptowalut to w istocie papiery wartościowe, a więc giełdy kryptowalutowe i brokerzy muszą się zarejestrować w instytucji, składać szerokie publiczne raporty i w niektórych przypadkach poddawać się niezależnym kontrolom. Jeśli nie zarejestrują się, instytucja może pozwać je za naruszenie prawa papierów wartościowych.

Branża odpowiadała, że większość kryptowalut nie jest papierami wartościowymi, lecz inną klasą aktywów, wymagającą specjalnych regulacji, których SEC jeszcze nie stworzyła.

Summer Mersinger, CEO Blockchain Association, powiedziała: "Nie dążymy do braku regulacji; chcemy jasnych zasad, według których możemy działać."

W zeszłym roku, gdy Trump przeszedł od sceptyka do orędownika kryptowalut, sytuacja zaczęła się zmieniać na korzyść branży.

W lipcu 2024 roku podczas przemówienia obiecał entuzjastom kryptowalut, że "prześladowania" wobec ich branży się skończą, i zapowiedział: "W pierwszym dniu urzędowania zwolnię Gary'ego Genslera."

SEC to niezależna instytucja złożona z pięciu komisarzy mianowanych przez prezydenta, w tym przewodniczącego, którego poglądy zwykle odzwierciedlają stanowisko rządu. Komisarze głosują nad wszczęciem, ugodą lub wycofaniem spraw, ale faktyczne dochodzenia prowadzą zawodowi urzędnicy egzekucyjni. System ten pozwala na zmianę priorytetów regulacyjnych, ale tradycyjnie zapobiega gwałtownym wahaniom politycznym.

Jednak po wygranej Trumpa w wyborach, w SEC zapanowało poczucie trzeźwej rzeczywistości. Gensler wkrótce po wyborach ogłosił rezygnację.

Departament regulacji kryptowalut, wcześniej uważany za trampolinę kariery, z dnia na dzień stał się "obciążeniem".

Według osób zaznajomionych ze sprawą, podczas przekazania władzy, szef egzekucji Genslera, Sanjay Wadhwa, podczas wewnętrznego spotkania apelował do zespołu egzekucyjnego, by "wykonali pracę, za którą płacą im podatnicy". (Ze względu na charakter spotkania, rozmówcy chcieli zachować anonimowość.)

Mimo to, część pracowników wycofała się.

Według informatorów, jeden z wyższych liderów zespołu kryptowalutowego wziął nieplanowany, kilkutygodniowy urlop i nie odpowiadał na e-maile dotyczące spraw.

Inny wysoki urzędnik odmówił podpisania się pod kilkoma nielicznymi sprawami kryptowalutowymi wszczętymi po wyborach.

Inni urzędnicy całkowicie zaprzestali pracy nad sprawami kryptowalutowymi, utrudniając ostatnie wysiłki Genslera.

Victor Suthammanont, który pracował w instytucji przez dziesięć lat, ostatnio jako doradca ds. egzekucji Genslera, powiedział, że podczas dwóch poprzednich zmian rządów pracownicy wytrwali do końca.

"Ale ta zmiana była inna niż jakakolwiek, którą widziałem," powiedział Suthammanont, odmawiając komentowania konkretnych spraw. "Atmosfera zmieniła się natychmiast."

Po zaprzysiężeniu Trumpa nie było już odwrotu. Mianował jednego z republikańskich komisarzy SEC, Marka T. Uyedę, na tymczasowego przewodniczącego, do czasu zatwierdzenia przez Senat nominacji Atkinsa.

Uyeda od dawna sprzeciwiał się sposobowi prowadzenia spraw kryptowalutowych przez instytucję. W oświadczeniu dla The New York Times stwierdził, że Gensler stosował "nowatorskie teorie, których nie popierają obowiązujące przepisy".

Jednak w przemówieniu z 2022 roku Gensler wyraźnie zaznaczył, że ma odmienne zdanie. "Kiedy pojawia się nowa technologia, nasze obecne prawo nie znika," powiedział.

Na początku lutego Uyeda zmarginalizował Jorge G. Tenreiro, dotychczasowego szefa procesów, który współkierował działem kryptowalut i nadzorował większość spraw.

Tenreiro został przeniesiony do działu IT, co w SEC uznano za degradację o charakterze pejoratywnym.

Bez Tenreiro instytucja zaczęła rezygnować z dochodzeń wobec firm kryptowalutowych zagrożonych pozwami. Choć niektóre dochodzenia nadal trwają, co najmniej 10 firm ogłosiło, że nie są już przedmiotem kontroli, w tym jedna w zeszłym tygodniu.

"Nie ma o czym negocjować"

Uyeda szybko stanął przed trudniejszą decyzją: jak postąpić z pozwami z czasów Bidena, które nadal były rozpatrywane przez sądy.

Choć SEC często rezygnuje z dochodzeń, wycofanie toczących się spraw jest rzadkie i wymaga zgody komisarzy.

W jednej z najbardziej medialnych spraw kryptowalutowych SEC pozwała największą amerykańską giełdę kryptowalut Coinbase, zarzucając jej brak rejestracji w instytucji. Firma aktywnie broniła się za rządów Bidena, przekonując sędziego do umożliwienia sądowi wyższej instancji rozpatrzenia sprawy przed procesem.

Teraz, gdy SEC znalazła się pod kontrolą administracji Trumpa, Coinbase była jedną z pierwszych firm, które wystąpiły o wycofanie pozwu.

Tradycyjnie biuro przewodniczącego SEC nie angażuje się w takie negocjacje, pozostawiając je zawodowym urzędnikom nadzorującym sprawy. Jednak jeden z urzędników z biura Uyedy uczestniczył w części negocjacji z Coinbase oraz w spotkaniach z prawnikami egzekucyjnymi.

Paul Grewal (Paul Grewal), główny radca prawny Coinbase, powiedział w wywiadzie: "Bardzo dbaliśmy o to, by biuro przewodniczącego tymczasowego było na bieżąco informowane o wszystkim, co się dzieje."

Uyeda stwierdził, że udział jego pracowników w tych spotkaniach był "całkowicie właściwy".

Pod kierownictwem Uyedy SEC początkowo nie chciała wycofać sprawy. Według osoby zaznajomionej ze sprawą, początkowo zaproponowano Coinbase jedynie zawieszenie postępowania.

Jednak Coinbase odrzuciła odroczenie.

Następnie SEC zaproponowała bardziej korzystne rozwiązanie: wycofa sprawę, pod warunkiem, że instytucja zachowa prawo do wznowienia postępowania, jeśli kierownictwo zmieni zdanie w przyszłości.

Coinbase również nie zgodziła się na takie warunki.

Były sędzia federalny Grewal powiedział: "Byliśmy bardzo klarowni — albo się poddają, albo kontynuujemy proces, bo nie mamy o czym negocjować."

Ostatecznie SEC ustąpiła. W tym czasie, po odejściu Genslera i innego komisarza z ramienia Demokratów, w instytucji pozostało tylko dwóch republikańskich i jeden demokratyczny komisarz.

Uyeda, nie odnosząc się do konkretnych decyzji, powiedział: "Nie powinniśmy kontynuować takich spraw, zwłaszcza jeśli SEC wkrótce może odrzucić ich podstawową teorię."

Pozostała komisarz z ramienia Demokratów, Caroline A. Crenshaw (Caroline Crenshaw), w wywiadzie stwierdziła, że instytucja dała branży kryptowalutowej pełne przywileje.

Powiedziała: "W praktyce mogą robić, co chcą."

Zmiana nastawienia

Branża kryptowalut uznała wycofanie sprawy Coinbase za wywieszenie białej flagi.

Prawnicy innych firm kryptowalutowych również zaczęli zabiegać o podobne ugody. Do końca maja instytucja wycofała kolejne sześć spraw.

Analiza akt sądowych przeprowadzona przez The New York Times podkreśla wyjątkowość tej sytuacji.

Za rządów Bidena SEC nie wycofała się z własnej inicjatywy z żadnej nierozstrzygniętej sprawy kryptowalutowej z czasów pierwszej kadencji Trumpa, choć faktycznie po niekorzystnych orzeczeniach sądu wycofała się z pozwu przeciwko zmarłemu pozwanemu i części innej sprawy.

Jednak w drugiej kadencji Trumpa instytucja wycofała się z 33% spraw kryptowalutowych odziedziczonych po czasach Bidena. W przypadku innych branż wskaźnik ten wyniósł tylko 4%.

Mimo że SEC zapowiadała dalsze ściganie oszustw, wycofała pozew przeciwko Binance. W tej sprawie SEC zarzucała dwóm powiązanym podmiotom wprowadzanie klientów w błąd i twierdzenie, że podejmują działania zapobiegające manipulacjom rynkowym.

SEC poprosiła także sąd o zamrożenie sprawy oszustwa przeciwko kryptowalutowemu miliarderowi Justinowi Sunowi (孙宇晨) i jego Tron Foundation (Tron Foundation), co było jednym z czterech przypadków rozpatrywanych w ramach ugody. Instytucja nie ogłosiła jeszcze rozwiązania tej sprawy.

Podsumowując, obecna administracja Trumpa odziedziczyła po SEC łącznie 23 sprawy związane z kryptowalutami, z czego 21 pochodziło z czasów Bidena, a 2 sięgały pierwszej kadencji Trumpa. W 14 z tych 23 spraw instytucja przyjęła postawę wycofującą się.

W ośmiu przypadkach pozwani nawiązali kontakt z prezydentem lub jego rodziną przed lub wkrótce po rozwiązaniu sprawy.

Na przykład Justin Sun kupił cyfrowe tokeny "World Liberty Financial" o wartości 75 milionów dolarów. Jego firma Tron nie odpowiedziała na wielokrotne prośby o komentarz. W aktach sądowych Sun i Tron twierdzą, że SEC nie ma dowodów na oszustwo ani jurysdykcji do prowadzenia sprawy.

Na kilka tygodni przed wycofaniem sprawy Binance, firma ta uczestniczyła w transakcji biznesowej o wartości 2 miliardów dolarów, w której użyto cyfrowej waluty "World Liberty Financial". Transakcja ta może przynieść rodzinie Trumpów dziesiątki milionów dolarów rocznie.

Rzecznik "World Liberty Financial" stwierdził, że "firma nie ma żadnych powiązań z rządem USA" i dodał, że "nie wpływa na politykę ani decyzje administracji".

Binance w oświadczeniu stwierdziła, że działania SEC wobec niej to "produkt wojny przeciwko kryptowalutom".

W marcu tego roku SEC wycofała sprawę przeciwko firmie handlującej kryptowalutami Cumberland (Cumberland), oskarżając ją o działanie jako niezarejestrowany broker papierów wartościowych.

Około dwa miesiące później jej spółka-matka DRW zainwestowała prawie 100 milionów dolarów w firmę medialną rodziny Trumpów.

Przedstawiciele DRW twierdzą, że firma uzyskała możliwość inwestycji dopiero po zakończeniu sprawy, a wycofanie pozwu wynikało wyłącznie z bezzasadności zarzutów.

W sprawie przeciwko Ripple (firma przekazała prawie 5 milionów dolarów na inaugurację Trumpa), SEC próbowała podważyć własne działania.

W pierwszej kadencji Trumpa SEC zarzuciła Ripple, że sprzedając swoje tokeny kryptowalutowe, pozbawiła inwestorów dostępu do istotnych informacji. W zeszłym roku, po oddaleniu części zarzutów SEC, sędzia federalny nakazał Ripple zapłacić 125 milionów dolarów grzywny za naruszenie przepisów dotyczących papierów wartościowych.

Jednak po powrocie Trumpa do Białego Domu, SEC próbowała obniżyć karę do zaledwie 50 milionów dolarów. Sędzia skrytykował zmianę stanowiska rządu i odrzucił nową ugodę.

Ripple argumentowało przed sądem, że zasługuje na niższą grzywnę, częściowo dlatego, że SEC wycofała się z pozwów przeciwko innym podobnym firmom kryptowalutowym. Ostatecznie Ripple zapłaciło pełną grzywnę.

Firma medialna prezydenta ogłosiła w lipcu, że planuje włączyć kryptowalutę Ripple do funduszu inwestycyjnego dostępnego dla szerokiej publiczności.

W wywiadzie Hester M. Peirce, republikańska komisarz kierująca nowo utworzoną grupą zadaniową ds. kryptowalut w SEC, stwierdziła, że wycofanie się z wielu spraw to naprawienie błędów. Jej zdaniem sprawy te nie powinny były być wszczynane.

"Chciałabym powiedzieć, że radykalne działania miały miejsce w ostatnich latach, czyli wszczynanie spraw bez podstaw prawnych," dodała, uważając, że te sprawy tłumiły legalne innowacje.

Peirce podkreśliła, że względy polityczne lub finansowe nie miały wpływu na tę sytuację. "Podejmujemy decyzje na podstawie faktów i konkretnych okoliczności, a nie tego, 'kogo kto zna'.

"Zasobni w gotówkę"

Niewielu uczestników branży kryptowalut ma bliższe relacje z Trumpem niż bracia Tyler i Cameron Winklevoss.

Ci bliźniacy założyli i prowadzą Gemini Trust, przekazali darowizny na rzecz komitetu zbierającego fundusze na reelekcję Trumpa oraz innych organizacji republikańskich.

Wsparli także budowę sali balowej w Białym Domu (prywatny projekt prezydenta).

Wspierali również nowy ekskluzywny klub w Waszyngtonie — "Executive Branch", którego część należy do najstarszego syna prezydenta, Donalda Trumpa Jr.

Ponadto, firma inwestycyjna braci niedawno zainwestowała w nową firmę wydobywającą kryptowaluty o nazwie "American Bitcoin";

Eric Trump, drugi syn prezydenta, jest współzałożycielem i dyrektorem ds. strategii tej firmy, a Donald Trump Jr. również jest inwestorem.

Prezydent wielokrotnie chwalił bliźniaków, opisując ich jako inteligentnych i przystojnych modeli.

Trump powiedział podczas jednego z wydarzeń w Białym Domu: "Mają wygląd, mają talent i mają dużo gotówki."

Jednak Gemini Trust ma problemy prawne.

W grudniu 2020 roku Gemini i inna firma, Genesis Global Capital, zgodziły się zaoferować klientom Gemini możliwość pożyczania swoich aktywów kryptowalutowych firmie Genesis. Genesis z kolei pożyczała te aktywa większym graczom.

Genesis płaciła klientom odsetki, obiecując, że mogą oni w każdej chwili wycofać swoje aktywa, a Gemini otrzymywała prowizję za pośrednictwo. Gemini reklamowała ten program jako sposób na zarobienie do 8% odsetek przez posiadaczy kont.

Peter Chen, naukowiec danych z San Diego, powiedział w wywiadzie, że ufał Gemini na tyle, by powierzyć im ponad 70 000 dolarów. "Odniosłem wrażenie, że są uczciwi, przestrzegają zasad i są jedną z najbardziej regulowanych firm kryptowalutowych," powiedział.

Jednak pod koniec 2022 roku Genesis, stojąc w obliczu bankructwa, zamroziła konta 230 000 klientów, w tym Petera Chena.

Pewna 73-letnia babcia błagała Gemini o zwrot 199 000 dolarów swoich oszczędności życia. "Bez tych pieniędzy jestem skończona," napisała.

Genesis w maju 2024 roku zawarła ugodę z Nowym Jorkiem na 2 miliardy dolarów, a klienci ostatecznie odzyskali swoje pieniądze. Gemini również zawarła własną ugodę ze stanem, zobowiązując się do wypłaty do 50 milionów dolarów na pokrycie ewentualnych strat. Firma zaprzecza jakimkolwiek nieprawidłowościom, obwiniając Genesis za katastrofę i podkreślając, że ostatecznie żaden klient nie stracił pieniędzy.

Jednak SEC pozwała obie firmy, zarzucając im sprzedaż kryptowalut bez rejestracji. Na mediach społecznościowych Tyler Winklevoss nazwał pozew "sfabrykowanym mandatem parkingowym".

Genesis zawarła ugodę, ale Gemini walczyła dalej, aż w kwietniu tego roku SEC podjęła działania, by zamrozić sprawę w celu osiągnięcia ugody. We wrześniu instytucja ujawniła, że osiągnęła porozumienie z Gemini, ale wymaga ono jeszcze głosowania komisarzy.

SEC poinformowała sędziego federalnego prowadzącego sprawę, że porozumienie "całkowicie rozwiąże ten pozew".