James Wynn afirma que suas contas bancárias no Reino Unido foram congeladas sem explicação

O trader alavancado James Wynn, famoso por seus enormes ganhos e perdas, afirma que suas contas bancárias no Reino Unido foram congeladas sem explicação.

Um novo caso do Reino Unido está reacendendo o debate sobre debanking. Na sexta-feira, 5 de setembro, o trader alavancado James Wynn, baseado no Reino Unido, publicou um post alegando que suas contas no Reino Unido foram congeladas. Segundo Wynn, isso ocorreu apesar de sua afirmação de que não se envolveu em atividades ilícitas e que usou as contas para pagar “milhões” em impostos.

Wynn afirmou que os funcionários do banco apenas disseram que as instruções vieram “de cima” e que entrariam em contato. Até o momento, não está claro se a decisão partiu do banco ou das autoridades do Reino Unido. No entanto, as postagens provocaram discussões sobre debanking.

Caso de James Wynn gera discussões sobre debanking

As autoridades do Reino Unido podem legalmente congelar contas sob “suspeita razoável” de que as contas fazem parte de lavagem de dinheiro, evasão fiscal ou fraude. Essas ordens podem durar até 2 anos e afetam todos os saldos acima de £3.000. Em 2024, houve 341 desses casos, que congelaram um total de £57 milhões em ativos.

Os bancos podem negar serviços ou congelar contas de forma independente. Normalmente, isso ocorre para clientes que representam um “risco reputacional” para o banco, incluindo pessoas politicamente expostas ou envolvidas em atividades controversas. A prática, também conhecida como debanking, tem sido alvo de escrutínio recentemente, especialmente nos Estados Unidos. Em particular, a prática parece ter afetado desproporcionalmente empresas de cripto.

James Wynn é um trader de cripto de alta alavancagem, famoso por grandes ganhos e perdas ainda maiores. Ele ficou conhecido por transformar $700.000 em $25 milhões através de memecoins antes de sofrer liquidações massivas. Em julho, ele perdeu 99% de seu portfólio estimado em $100 milhões.