Loop Finance: um protocolo DeFi de economia circular.

O que é Loop Finance

Amigos, imaginem um “mercado central” digital, onde você pode trocar livremente diversos bens digitais (criptomoedas e NFTs), participar da construção da comunidade e até ganhar recompensas oferecendo serviços. O Loop Finance nasceu justamente como essa plataforma, originalmente na blockchain Terra, sendo uma exchange descentralizada (DEX), como um ponto de câmbio de criptomoedas sem intermediários. Depois, migrou para a rede Juno, continuando a oferecer seus serviços. Além das negociações, construiu uma comunidade de conteúdo tokenizado única, incentivando a criação e o compartilhamento de conhecimento sobre blockchain, e oferece um mercado de NFTs para que obras de arte digitais e colecionáveis possam circular e ser negociados livremente.

Usuários-alvo e cenários principais:

• Negociadores de criptomoedas: Aqueles que desejam comprar e vender criptomoedas de forma segura e transparente em um ambiente descentralizado.
• Provedores de liquidez: Usuários dispostos a colocar seus ativos digitais em pools de liquidez, facilitando negociações e ganhando taxas e recompensas extras.
• Criadores de conteúdo e aprendizes: Pessoas que gostam de compartilhar conhecimento sobre blockchain, escrever artigos ou criar tutoriais e desejam ser recompensadas com tokens, além de membros da comunidade que querem aprender.
• Entusiastas de NFT: Jogadores que colecionam, negociam ou emitem obras de arte digitais e ativos digitais únicos.
• Usuários em busca de rendimento: Aqueles que participam de mecanismos como poupança de prazo fixo para obter potenciais retornos.

Fluxo típico de uso (exemplo com DEX e poupança):

Imagine que você tem algumas criptomoedas e quer trocar por outra:

1. Negociação descentralizada: Você acessa a DEX do Loop Finance, escolhe as duas moedas que quer trocar, insere a quantidade, a plataforma encontra automaticamente o melhor caminho de troca, você confirma a transação e todo o processo ocorre na blockchain, transparente e sem precisar confiar em terceiros.
2. Poupança de prazo fixo: Se quiser que seus tokens LOOP gerem rendimento, pode converter parte deles em “pontos” e, junto com USDT (uma stablecoin), fornecer liquidez. Assim, seus ativos participam de um ciclo de poupança de 7 dias, gerando retorno para você.

Visão e proposta de valor do projeto

A visão do Loop Finance é ser o “hub central” do ecossistema onde está inserido (como a rede Juno), como um centro de transporte de uma cidade, conectando todos os lados. Ele busca, por meio desse modelo “hub-and-spoke”, integrar DEX, mercado de NFTs, comunidade de conteúdo tokenizado e outros módulos, formando um ecossistema de ativos digitais completo e vibrante.

Problemas centrais que busca resolver:

• Risco de centralização: Finanças tradicionais e exchanges centralizadas sofrem com falta de transparência, vulnerabilidade a ataques e controle incompleto dos ativos pelos usuários. O Loop Finance usa tecnologia descentralizada para dar controle total dos ativos aos usuários e garantir transparência nas negociações.
• Falta de liquidez: Muitas DEXs emergentes enfrentam baixa liquidez, causando grandes slippages e baixa eficiência. O Loop Finance incentiva pools de liquidez, atraindo usuários a fornecer fundos e aumentando profundidade e eficiência das negociações.
• Assimetria de informação e falta de educação: O setor de blockchain evolui rápido, mas o conhecimento técnico é uma barreira. A comunidade de conteúdo tokenizado do Loop Finance incentiva a criação e disseminação de conteúdo de qualidade, ajudando mais pessoas a aprender sobre blockchain.
• Tokenização de ativos do mundo real: Com o avanço da blockchain, tokenizar ativos reais (imóveis, obras de arte etc.) e negociá-los on-chain é tendência. O Loop Finance planeja apoiar essa inovação com sua plataforma de lançamento de RWA.

Diferenciais em relação a projetos similares:

O Loop Finance não é apenas uma DEX, mas sim um “ecossistema digital multifuncional”. Ele integra DEX, mercado de NFTs e comunidade de conteúdo tokenizado, gerando efeitos sinérgicos. Além disso, sua roadmap inclui poupança de prazo fixo, plataforma de lançamento de RWA e stablecoin LCASH, mostrando ambição de explorar cenários mais amplos no DeFi.

Características técnicas

A tecnologia central do Loop Finance é baseada em contratos inteligentes de blockchain, que funcionam como programas pré-definidos, executando automaticamente quando as condições são atendidas, garantindo justiça e transparência nas negociações.

• Exchange descentralizada (DEX): A DEX permite que usuários troquem tokens diretamente na blockchain, sem confiar em instituições centralizadas. É como trocar itens diretamente com um amigo, sem passar por uma loja.
• Pools de liquidez incentivados: Para garantir negociações suaves, o projeto recompensa quem deposita ativos digitais nos pools de liquidez, geralmente com tokens LOOP, incentivando mais pessoas a fornecer liquidez.
• Comunidade de conteúdo tokenizado: Essa comunidade pode usar contratos inteligentes para gerenciar publicação, revisão e distribuição de recompensas. Usuários que criam conteúdo valioso recebem tokens LOOP, criando um ciclo virtuoso.
• Mercado de NFTs e plataforma de lançamento: Suporte à criação, negociação e exibição de NFTs, que são ativos digitais únicos, como arte digital ou itens de jogos.
• Modelo de governança veLOOP: Um mecanismo popular no DeFi. Usuários podem bloquear seus tokens LOOP por um período e receber veLOOP (LOOP em custódia de voto). Quem tem veLOOP pode votar semanalmente para decidir quais pools de liquidez receberão os novos tokens LOOP, influenciando o desenvolvimento e incentivos do projeto.
• Contratos inteligentes: Base do funcionamento do projeto, incluindo conversão de pontos, verificação de acesso de provedores de liquidez, gestão de ciclos, criação de pares de negociação na DEX, roteamento, medidores, veLOOP e emissão de tokens.
• Base blockchain: O projeto foi inicialmente lançado na blockchain Terra e depois migrou para a rede Juno. Isso significa que aproveita a segurança e descentralização dessas blockchains. A rede Juno é construída sobre o Cosmos SDK, herdando o consenso Tendermint BFT (Byzantine Fault Tolerance) do ecossistema Cosmos, um algoritmo eficiente e seguro que garante estabilidade e segurança da rede.

Tokenomics

O token do Loop Finance é o LOOP, que serve como combustível central e ferramenta de governança do ecossistema.

• Símbolo do token: LOOP
• Blockchain de emissão: Inicialmente emitido na blockchain Terra, depois migrado para a rede Juno.
• Supply total e mecanismo de emissão:
  • Segundo informações do projeto, o protocolo LOOP foi lançado em 11 de agosto de 2021 com 1 bilhão de tokens LOOP. Esses tokens seriam distribuídos ao longo de 5 anos: 29% no primeiro ano, 29% no segundo, 22% no terceiro, 10% no quarto e 10% no quinto ano.
  • Aviso importante: Vale notar que algumas plataformas de dados cripto (como CoinMarketCap e Crypto.com) mostram o supply máximo do LOOP como 21 milhões. Isso difere significativamente do lançamento inicial de 1 bilhão, podendo indicar reemissão, migração ou múltiplos tokens com o mesmo nome. Recomenda-se sempre verificar os dados oficiais mais recentes e precisos.
• Inflação/queima:
  • O projeto distribui novos tokens LOOP semanalmente aos pools de liquidez, conforme votação dos detentores de veLOOP, como mecanismo inflacionário para incentivar provedores de liquidez.
  • Ao mesmo tempo, taxas do protocolo vão para o tesouro do projeto, sendo usadas para recomprar tokens LOOP no mercado e queimá-los, mecanismo deflacionário que reduz o supply e aumenta a escassez do token.
• Usos do token:
  • Acúmulo de valor: Participação em negociações na DEX, capturando valor das taxas de transação.
  • Votação de governança: Detentores de LOOP podem votar em propostas importantes, influenciando o rumo do projeto.
  • Incentivo à liquidez: Provedores de liquidez ganham recompensas em tokens LOOP.
  • Recompensas na comunidade de conteúdo: Criadores e compartilhadores de conteúdo recebem tokens LOOP.
  • Staking veLOOP: Bloqueio de tokens LOOP para receber veLOOP, usado para votar na distribuição de emissão de LOOP entre pools de liquidez.
  • Participação em poupança de prazo fixo: Conversão de LOOP em pontos para participar de planos de poupança.
• Distribuição e desbloqueio de tokens (baseado em 1 bilhão de tokens):
  • Equipe: 15%
  • Mineração de liquidez: 25%
  • Parceiros: 20%
  • Tesouro da comunidade: 25%
  • Investidores: 15%

Equipe, governança e fundos

Membros principais e características da equipe:

O Loop Finance foi fundado por uma equipe australiana, incluindo Tom Norwood, Simon Rahme, Marcela Rodriguez, Eric East, Chad Stephens e Marco Tebaldi. Atualmente, o projeto conta com mais de 15 funcionários, entre desenvolvedores e criadores de conteúdo de várias partes do mundo.

Mecanismo de governança:

O Loop Finance busca uma governança orientada pela comunidade.

• Votação com tokens LOOP: Detentores de LOOP têm direito de votar em propostas do projeto, permitindo participação nas decisões.
• Modelo veLOOP: O projeto adota o modelo veLOOP (LOOP em custódia de voto), onde usuários bloqueiam seus tokens LOOP para receber veLOOP. Detentores de veLOOP podem votar a cada 7 dias para decidir a distribuição semanal de novos tokens LOOP entre pools de liquidez. Esse mecanismo incentiva o holding de longo prazo e participação ativa, alinhando incentivos de liquidez com a vontade da comunidade.
• Futuro DAO: O projeto planeja criar uma organização autônoma descentralizada (DAO), permitindo participação mais ampla da comunidade, como decidir quais entidades podem ser parceiras do Loop.

Tesouro e fundos:

• Taxas do protocolo: As taxas geradas pelo Loop Finance vão para o tesouro do projeto, usadas para operação, desenvolvimento, recompra e queima de tokens.
• Fundo comunitário: Na poupança de prazo fixo, 33,33% dos tokens LOOP convertidos em pontos vão para o pool de taxas ou fundo comunitário, usados para futuras recompras e atividades de market making, apoiando a estabilidade e liquidez do token.

Roadmap

O roadmap do Loop Finance é comparado a “quatro carros” avançando, cada fase aproveitando os resultados da anterior e preparando o terreno para a próxima.

Marcos e eventos históricos importantes

• 11 de agosto de 2021: Lançamento do protocolo LOOP com 1 bilhão de tokens LOOP.
• Lançamento inicial como DEX na blockchain Terra: Tornou-se a primeira DEX com pools de liquidez incentivados no ecossistema Terra.
• Migração para a rede Juno: Para acompanhar o desenvolvimento do ecossistema, o projeto migrou de Terra para Juno.
• Fase A — Poupança de prazo fixo (concluída):
  • Objetivo: Resolver barreiras de entrada e acumulação de fundos dos usuários.
  • Implementação: Usuários convertem tokens LOOP em pontos e fornecem liquidez LOOP-USDT, participando de ciclos de poupança de 7 dias. 33,33% dos LOOP convertidos vão para o pool de taxas/fundo comunitário, usados para recompras e market making futuros.

Planejamento e marcos futuros

• Fase B — Exchange descentralizada (DEX):
  • Objetivo: Realizar descoberta de preços eficiente e negociações.
  • Planejamento: Qualquer pessoa pode criar pares de negociação, desde que atenda ao requisito mínimo de liquidez inicial. Usuários podem bloquear tokens LOOP para receber veLOOP, e detentores de veLOOP votam a cada 7 dias para decidir a distribuição semanal de tokens LOOP entre pools de liquidez. Taxas do protocolo vão para o tesouro, usadas para recomprar e queimar tokens LOOP.
• Fase C — Plataforma de lançamento de RWA (ativos do mundo real):
  • Objetivo: Tokenizar ativos reais off-chain e trazê-los para a blockchain.
  • Planejamento: Emissores de ativos devem fornecer informações como identidade, prova de propriedade, dados de fluxo de caixa, contratos e interfaces de custódia/auditoria para tokenizar seus ativos reais.
• Fase D — LCASH (stablecoin):
  • Objetivo: Oferecer liquidação estável e mecanismo de estabilidade de preços.
  • Planejamento: LCASH será lastreado por alta proporção de reservas USDT/USDC para manter estabilidade. Em momentos de volatilidade ou congestionamento, o sistema usará estabilizadores automáticos (ajuste de custos, market making em intervalos) para manter a estabilidade. Em casos extremos, haverá mecanismo de circuit breaker, suspendendo novas emissões e colocando resgates em fila, com compensação linear.

Alertas de risco comuns

Amigos, é importante conhecer os benefícios de um projeto, mas também é fundamental estar ciente dos riscos. Investir em qualquer projeto de criptomoeda envolve riscos; veja alguns que o Loop Finance pode enfrentar:

• Riscos técnicos e de segurança:
  • Vulnerabilidades em contratos inteligentes: Qualquer projeto baseado em contratos inteligentes pode ter bugs no código, que se explorados podem causar perdas de ativos dos usuários.
  • Risco de cross-chain: A migração de Terra para Juno traz complexidade técnica e novos riscos de segurança.
  • Riscos de DEX e pools de liquidez: DEXs podem sofrer perdas impermanentes (quando o preço dos ativos no pool muda drasticamente, o provedor de liquidez pode perder dinheiro), ataques de flash loan, entre outros.
• Riscos econômicos:
  • Volatilidade do preço do token: O preço do LOOP é influenciado por oferta e demanda, ambiente macroeconômico, desenvolvimento do projeto, podendo oscilar fortemente ou até zerar.
  • Falta de liquidez: Se o número de provedores de liquidez na DEX cair, pode haver pouca profundidade de mercado, aumentando o slippage e prejudicando a experiência do usuário.
  • Risco de competição: O DeFi é altamente competitivo; o Loop Finance precisa inovar constantemente para se destacar.
  • Incerteza na tokenomics: Como mencionado, há informações conflitantes sobre o supply total do LOOP (1 bilhão vs. 21 milhões), o que pode causar confusão e preocupações com transparência.
• Riscos regulatórios e operacionais:
  • Incerteza regulatória: O ambiente regulatório global de cripto está em evolução, e mudanças futuras podem impactar a operação e conformidade do Loop Finance.
  • Risco de governança: Apesar do foco em governança descentralizada, DAOs podem enfrentar concentração de votos, baixa qualidade de propostas, pouca participação da comunidade, afetando eficiência e justiça nas decisões.
  • Risco de execução da equipe: A realização do roadmap depende da capacidade de execução e desenvolvimento da equipe; atrasos ou falhas podem afetar o desenvolvimento e a confiança do mercado.

Lembre-se: Os riscos acima não são todos; o mercado de criptomoedas é altamente especulativo. Avalie bem sua tolerância ao risco antes de decidir. Esta apresentação não é recomendação de investimento.

Checklist de verificação

Ao pesquisar um projeto blockchain, confira as informações-chave abaixo:

• Endereço do contrato no explorador de blocos:
  • Endereço do contrato na rede Juno:
    juno1...6deup
    (atenção: este é um endereço simplificado, consulte o endereço completo no explorador da Juno)
  • Atenção: Também aparece um endereço Ethereum começando com
    0x
    :
    0x979c9d96825716a9a32f4bb64ab7daa12d34100b
    . Pode ser de outro projeto ou contrato antigo; como o projeto é descrito como Terra/Juno, considere o contrato da rede Juno como referência.
• Atividade no GitHub: Verifique o repositório de código (geralmente no GitHub), frequência de atualizações, resolução de issues e contribuições da comunidade, para avaliar o ritmo de desenvolvimento.
• Site oficial e whitepaper: Acesse o site oficial e o whitepaper para obter informações detalhadas e confiáveis.
• Fóruns e redes sociais: Siga o projeto no Telegram, Discord, Twitter etc., para ver o engajamento da comunidade e a interação com a equipe.
• Relatórios de auditoria: Veja se os contratos inteligentes foram auditados por terceiros; relatórios de auditoria ajudam a avaliar a segurança e reduzir riscos.

Resumo do projeto

O Loop Finance, originado na Terra e migrado para a rede Juno, busca construir um ecossistema digital completo, integrando DEX, mercado de NFTs e comunidade de conteúdo tokenizado. Com pools de liquidez incentivados, modelo de governança veLOOP e planos futuros para plataforma de lançamento de RWA e stablecoin LCASH, mostra multifuncionalidade e potencial inovador no DeFi. A equipe é formada por empreendedores e desenvolvedores australianos, comprometidos com o desenvolvimento guiado pela comunidade.

No entanto, durante a pesquisa, foram encontradas informações conflitantes sobre o supply total e máximo do token LOOP (1 bilhão vs. 21 milhões), além de possíveis confusões de endereço de contrato (Ethereum vs. Juno). Esses pontos exigem verificação e esclarecimento aprofundados pelos interessados.

Em resumo, o Loop Finance tenta resolver problemas de liquidez, assimetria de informação e tokenização de ativos no DeFi, integrando múltiplas funções e implementando seu roadmap em etapas. Como todo projeto blockchain emergente, enfrenta riscos técnicos, econômicos e regulatórios.

Aviso importante: Esta apresentação é apenas para fins educativos e não constitui recomendação de investimento. Antes de tomar qualquer decisão, faça sua própria pesquisa (DYOR - Do Your Own Research) e consulte um profissional financeiro.