Что такое eBTC? Более умный способ инвестирования в биткоины

eBTC предоставляет вам привязку к цене биткоина без фактической его покупки. Вместо того, чтобы держать реальные биткоины, которые просто лежат в кошельке, eBTC позволяет вам получать те же ценовые колебания, зарабатывая дополнительные вознаграждения и получая доступ к возможностям, которые обычные биткоины не могут предложить.

Вот простая версия: вы используете свои Ethereum для обеспечения токенов eBTC, которые отслеживают цену биткоина. Ваш Ethereum продолжает приносить доход от стейкинга, в то время как вы получаете привязку к биткоину, а также торговле и возможностям заработка на Ethereum.

Зачем выбирать это, а не просто купить биткоин?

Большинство людей покупают биткоины и оставляют их храниться кошельке, ничего не делая. Между тем, они упускают возможности для заработка, поскольку блокчейн Биткоин не поддерживает те же финансовые приложения, что и Ethereum.

Вот что расстраивает держателей биткоинов:

● Ваши биткоины просто хранятся и не приносят дохода

● Вы не можете просто использовать биткоины в DeFi для получения прибыли

● Торговля биткоинами часто требует использования централизованных бирж

● Использование биткоинов в других блокчейнах требует доверия к кастодианам или рискованным мостам

Что решает eBTC:

● Получите доступ к цене биткоина, пока ваш залог приносит доход от стейкинга

● Торгуйте круглосуточно на децентрализованных биржах

● Используйте свои биткоины в стратегиях по кредитованию, заимствованию и получению доходности

● Не нужно доверять централизованным кастодианам или использовать кроссчейн-мосты

Представьте себе следующую ситуацию: вместо того, чтобы оставлять деньги на беспроцентном текущем счете, вы помещаете их на высокодоходный сберегательный счет и при этом получаете доступ к ценовым колебаниям биткоина.

Что же вы можете сделать с eBTC прямо сейчас?

Зарабатывайте, пока удерживаете: ваш залог в Ethereum продолжает приносить вознаграждение за стейкинг (в настоящее время около 3–4% годовых), в то время как вы получаете доступ к цене биткоина. Это как получать проценты на деньги, которые вы также инвестировали в биткоины.

Возможности DeFi: используйте eBTC в качестве залога для получения займов, предоставляйте ликвидность для получения комиссий за торговлю или участвуйте в стратегиях по фармингу доходности. Эти опции недоступны для обычного биткоина.

Эффективность портфеля: вместо того, чтобы держать отдельные позиции в биткоинах и Ethereum, вы можете управлять обеими позициями с помощью одного счета на Ethereum.

Реальный пример: у вас есть $10,000 в Ethereum. Вместо того, чтобы продать половину, чтобы купить биткоин, вы используете свой Ethereum для создания eBTC на сумму $5,000. Теперь у вас есть доступ к биткоинам и вознаграждениям за стейкинг Ethereum, при этом вы сохраняете свою первоначальную позицию в Ethereum.

Как это работает на самом деле?

Система проще, чем кажется. Вы вносите ваши Ethereum в стейкинге (stETH) в качестве залога — считайте это гарантийным депозитом. Протокол позволяет создавать токены eBTC стоимостью ниже стоимости вашего залога для безопасности.

Ваши stETH продолжают приносить вознаграждения за стейкинг, обеспечивая при этом созданные eBTC. Оракулы цен привязывают стоимость eBTC к цене биткоина. Если биткоин вырастет на 10%, ваши eBTC вырастут на 10%.

Механизм безопасности: если стоимость вашего залога упадет слишком сильно по сравнению с вашими eBTC, система автоматически продаст часть залога, чтобы сохранить баланс. Это защищает как вас, так и других пользователей.

Без комиссий: в отличие от займа в банке, здесь отсутствуют процентные платежи. Вместо этого система удерживает небольшую часть ваших вознаграждений за стейкинг, что обычно обходится значительно дешевле.

Каковы же реальные риски и преимущества?

Кому лучше подходит:

● Люди, которые хотят инвестировать в биткоины, но также хотят получать доход

● Активные трейдеры, которые предпочитающие DeFi-экосистему Ethereum

● Пользователи, которые хорошо знакомы с технологией смарт-контрактов

● Инвесторы, которые нуждаются в стратегиях эффективного использования капитала

Возможно не для вас, если:

● Вы предпочитаете максимальную простоту при инвестировании в криптовалюту

● Вы не готовы к рискам ликвидации

● Вы хотите получить реальное право собственности на биткоины, а не подвергаться риску ценовой привязки.

● Вы новичок в криптовалютах и предпочитаете начать с основ

Их можно использовать, или это все еще эксперимент?

eBTC уже запущен и функционирует, однако пока остается относительно нишевым проектом. Он работает на DeFi-протоколах Ethereum, но его использование ограничено по сравнению с обычным биткоином или основными альткоинами.

Текущая реальность:

● Рабочая технология с реальными пользователями

● Ограниченная, но растущая поддержка платформ

● Меньший размер рынка по сравнению с традиционными продуктами биткоина

● В основном используется опытными участниками в сфере DeFi

Почему это важно:

● Решает реальные проблемы, связанные с ограниченной функциональностью биткоина

● Обеспечивает более безопасную альтернативу продуктам на основе обернутого биткоина

● Позволяет реализовать новые стратегии, которые недоступны для обычного биткоина

● Часть более широкой тенденции к более эффективному использованию капитала в сфере криптовалют

Технология работает, однако все еще находится на ранней стадии развития. Считайте это полезным инструментом для определенных ситуаций, а не основной заменой биткоина.

Как можно безопасно попробовать eBTC?

Сначала изучите информацию: образовательные ресурсы Bitget охватывают синтетические активы и основы DeFi. Перед использованием этих протоколов важно осознавать риски ликвидации.

Сравните производительность: посмотрите, как eBTC отслеживает цену биткоина с течением времени. Убедитесь, что корреляция достаточно сильная для ваших нужд.

Учитывайте свои цели: спросите себя, действительно ли вам нужны дополнительные функции, которые предоставляет eBTC, или же обычный биткоин лучше соответствует вашей инвестиционной стратегии.

Оцените затраты: примите во внимание комиссии за транзакции в сети Ethereum, потенциальные затраты при ликвидации, а также альтернативные издержки, связанные с избыточным обеспечением.

Чего вам следует ожидать в будущем?

eBTC представляет собой один из подходов для повышения полезности биткоина в современном мире DeFi. Он решает реальные проблемы, связанные с эффективностью использования капитала и функциональностью, но для большинства людей он не заменит обычный биткоин.

Ожидается постепенный рост по мере того, как все больше пользователей будут открывать для себя преимущества получения дохода при сохранении привязки к биткоину. Вероятно, технология будет совершенствоваться за счет улучшения пользовательских интерфейсов, снижения затрат и более широкой поддержки платформ.

Однако, скорее всего, он останется специализированным инструментом, а не массовым продуктом. Большинству обычных инвесторов в биткоины не нужна дополнительная сложность, но активные пользователи DeFi и опытные инвесторы могут найти ее полезной.

Ключевой вопрос заключается в том, перевешивают ли преимущества стейкинга и доступа к возможностям DeFi связанную с ними дополнительную сложность и риски. Для некоторых пользователей и в некоторых ситуациях ответ становится все чаще положительным.

Bitget предоставляет инструменты и обучение, необходимые для изучения eBTC по мере развития крипторынков. Будь то простая торговля или продвинутые стратегии DeFi, платформа поддерживает использование этих инновационных подходов к инвестированию в биткоин.

Присоединиться!