Австралия стремится ограничить или запретить криптоматы после 85% случаев их использования, связанных с мошенничеством

• Предлагаемые изменения включают разрешение Агентству финансовой разведки ограничивать или запрещать целые категории криптоуслуг (например, банкоматы), а не только в отношении отдельных операторов.
• AUSTRAC обнаружил, что в выборке пользователей с большим объемом транзакций около 85% были связаны с мошенничеством или «денежными мулами».
• Данные агентства показывают, что банкоматы обрабатывают около 150 000 транзакций в год на общую сумму около 275 миллионов долларов.

AUSTRAC (Австралийский центр анализа и отчетности по транзакциям) получает расширенные полномочия по регулированию для борьбы с деятельностью, которую власти называют высокорискованной деятельностью криптобанкоматов. Предлагаемые изменения включают разрешение Агентству финансовой разведки ограничивать или запрещать целые категории криптосервисов (например, банкоматы), а не только в отношении отдельных операторов.

Брендан Томас, генеральный директор AUSTRAC, заявил: «Новый орган позволит быстрее реагировать на возникающие угрозы. Мы наблюдаем случаи злоупотреблений, требующие более строгой нормативной базы».

Агентство обнаружило, что в выборке активных пользователей около 85% транзакций были связаны с мошенничеством или «денежными мулами».

По теме: Австралия присоединяется к хору регуляторов, требующих большего от Binance

По данным AUSTRAC, банкоматы ежегодно обрабатывают около 150 000 транзакций на общую сумму около 275 миллионов долларов. Примерно 72% средств, проходящих через эти устройства, приходится на пользователей в возрасте от 50 до 70 лет, что вызывает серьёзные опасения властей в плане финансовой защиты.

Австралия стала третьим по величине рынком криптовалютных банкоматов в мире, уступая только Канаде и США. В стране наблюдался резкий рост числа криптовалютных банкоматов: шесть лет назад их было всего 23, а в этом году их число выросло примерно до 2000.

Более широкие репрессии

Наряду с облавой на банкоматы Австралия также предоставляет банкам право доступа к визовым данным для расследования деятельности подозреваемых в мошеннических схемах со счетами-мулами, когда иностранные студенты или владельцы временных виз используются для отмывания денег через банкоматы и криптовалютные счета.

Кроме того, ранее принятые меры по повышению безопасности включали установление максимальной суммы внесения наличных в размере 5000 австралийских долларов и более строгое требование к подтверждению личности в банкоматах. Теперь эти банкоматы также обязаны размещать предупреждения о распространённых случаях мошенничества.

Как и ожидалось, операторы отрасли отреагировали с осторожностью. Поддерживая ужесточение мер по борьбе с отмыванием денег, они утверждают, что многие банкоматы уже внедряют систему KYC и систему соблюдения требований (например, видеонаблюдение или мониторинг кошельков), предупреждая, что полный запрет может принести больше вреда, чем пользы, ограничив будущие инновации в секторе.

Эти меры регулирования указывают на глобальный сдвиг в подходе, когда регуляторы больше не ограничивают надзор только биржами. Вместо этого они теперь нацеливаются на точки входа в криптовалюту (например, банкоматы), где отслеживаемость минимальна.

Для рынка криптовалют это лишает новых участников лёгкого пути входа в экосистему Австралии. Ограничение доступных простых вариантов может замедлить инвестиции рядовых пользователей, особенно тех, кто не так хорошо знаком со сложными технологиями.

По теме: ASIC предоставляет регуляторные льготы, позволяющие брокерам распространять стейблкоины, выпущенные AFS