CrowdWiz: децентралізована інвестиційна платформа на основі колективного розуму
Whitepaper CrowdWiz був опублікований командою проекту CrowdWiz у 2017 році з метою, використовуючи блокчейн-технології та ідею «колективного розуму», відповісти на проблеми посередництва й непрозорості у традиційних фінансових інвестиціях і дослідити створення децентралізованої інвестиційної екосистеми.
Тема whitepaper CrowdWiz — побудова «інвестиційної екосистеми нового покоління на децентралізованих засадах». Унікальність CrowdWiz у тому, що він запропонував і реалізував механізм смарт-контрактів на Ethereum і токенів WIZ, де рушієм інвестиційних рішень є «колективний розум», а користувачі можуть створювати й управляти децентралізованими фондами; значення CrowdWiz — у реформуванні сфери інвестицій і залучення коштів, усуненні посередників і поверненні влади інвесторам, що закладає основи демократизації інвестування.
Початковий задум CrowdWiz — створити відкритий, прозорий і керований самими інвесторами інвестиційний простір, вирішити проблему інформаційної асиметрії та централізованого контролю у традиційній фінансовій системі. У whitepaper CrowdWiz основна ідея така: завдяки блокчейн-технологіям, «колективному розуму» та автоматизації смарт-контрактів можна досягти балансу між децентралізацією, прозорістю та контролем інвесторів, створивши ефективну, демократичну інвестиційну екосистему без посередників.
Резюме Whitepaper CrowdWiz
Що таке CrowdWiz
Друзі, уявіть собі, як ми зазвичай інвестуємо в акції чи фонди — завжди через банки, брокерів або керуючих фондами, тобто через «посередників». Вони керують нашими коштами, але беруть за це комісію, і ми не завжди бачимо, куди йдуть гроші та як ухвалюються рішення. CrowdWiz (проект скорочено: WIZ) із самого початку прагнув зламати цю традиційну модель, створивши децентралізовану інвестиційну екосистему, де всі рішення приймають самі учасники, без зайвих посередників.
Огляд проекту
Простіше кажучи, CrowdWiz — це платформа на основі блокчейну Ethereum, основна ідея якої — використовувати «колективний розум» (wisdom of the crowd) для прийняття інвестиційних рішень. Уявіть собі великий онлайн-інвестиційний клуб, але без «боса», який вирішує все сам — усі важливі рішення приймаються спільним голосуванням учасників.
Цільова аудиторія та основні сценарії
Проект орієнтований на дві основні групи: по-перше, на звичайних інвесторів, які хочуть прозоріше та самостійніше брати участь в інвестиціях і отримати доступ до різноманітних можливостей; по-друге, на стартаперів, яким потрібен простіший і пряміший спосіб залучення коштів від широкої аудиторії, а не через традиційні фінансові інститути.
Ключовий сценарій — це створення та управління децентралізованими інвестиційними фондами, які CrowdWiz називає “WizFund”. Це як створити гурток за інтересами: всі скидаються грошима, а потім разом вирішують, як і куди їх інвестувати.
Типовий процес використання
У цій екосистемі, якщо ви власник токенів WIZ, ви можете ініціювати «первинну емісію фонду» (Initial Fund Offering, скорочено IFO) — це як запуск інвестиційного проекту. Ви встановлюєте цілі проекту та залучаєте інших власників WIZ до участі. Учасники обмінюють свої WIZ на унікальні токени вашого проекту, а потім разом голосують за напрямки інвестування. Якщо проект не досягає цілі, WIZ повертаються інвесторам.
Бачення проекту та ціннісна пропозиція
Бачення/місія/цінності проекту
Бачення CrowdWiz — повна демократизація інвестування. Вони хочуть передати владу та контроль над інвестиціями самим інвесторам — як передати кермо від водія пасажирам, щоб усі разом вирішували, куди їхати.
Які основні проблеми прагне вирішити
Проект націлений на вирішення кількох болючих точок традиційних інвестицій:
- Відсутність прозорості: Традиційні фінансові інститути працюють непрозоро, і інвестори рідко знають, куди саме йдуть їхні гроші та як приймаються рішення.
- Високі посередницькі витрати: Брокери, керуючі фондами, андеррайтери та інші посередники беруть чималі комісії, що зменшує прибуток інвесторів.
- Централізований контроль: Рішення приймають небагато людей чи організацій, а звичайні інвестори не мають впливу.
Відмінності від аналогічних проектів
Унікальність CrowdWiz — акцент на «колективному розумі». Вони вірять, що рішення, прийняті різними людьми з різним досвідом, часто точніші та надійніші, ніж рішення окремих експертів. WizFund — це самокерований криптофонд, де стратегія визначається голосуванням спільноти, а не особистою думкою керуючого фондом.
Технічні особливості
Технічні особливості
CrowdWiz побудований на блокчейні Ethereum. Ethereum — це відкрита децентралізована платформа, яка дозволяє розробникам створювати та запускати різноманітні децентралізовані додатки (DApps).
Смарт-контракти: Смарт-контракт — це як цифровий договір, який автоматично виконується на блокчейні. Якщо виконуються задані умови, контракт спрацьовує без участі третіх сторін. CrowdWiz використовує смарт-контракти для автоматизації інвестиційних рішень, розподілу токенів тощо, забезпечуючи прозорість і незмінність.
Технічна архітектура
Архітектура CrowdWiz базується на блокчейні Ethereum і смарт-контрактах. Коли ви щось робите на платформі — наприклад, запускаєте IFO чи голосуєте — за лаштунками працюють смарт-контракти. Це як автоматизований адміністратор, який діє за заданими правилами, забезпечуючи справедливість і неупередженість.
Механізм консенсусу
Оскільки CrowdWiz працює на блокчейні Ethereum, у той час (2017-2018) він використовував Proof-of-Work (PoW) — механізм консенсусу. Механізм консенсусу — це правила, за якими учасники мережі погоджуються щодо транзакцій і блоків. PoW — це як змагання у вирішенні математичних задач: хто швидше вирішить, той отримує право додати новий блок і отримати винагороду.
Токеноміка
Особливості токеноміки
Токен WIZ — це «серце» екосистеми CrowdWiz. Це не просто цифрова валюта, а ключовий інструмент, що об’єднує всіх учасників і забезпечує всі основні дії та транзакції на платформі.
Базова інформація про токен
- Тікер/ланцюг випуску: WIZ / Ethereum.
- Загальна емісія або механізм випуску: Під час ICO (кінець 2017 — початок 2018) CrowdWiz продав токенів WIZ на суму близько 7,23 млн доларів. На ICO було доступно 40 млн WIZ.
- Інфляція/спалювання: У відкритих джерелах немає чіткої інформації про механізми інфляції чи спалювання WIZ.
- Поточна та майбутня циркуляція: Дані про обіг WIZ різняться в різних джерелах. Наприклад, вказується поточна пропозиція 3 565 437,16 WIZ, циркулююча — 2 384 949,97 WIZ. Водночас інші джерела дають цифри 0 або 5 639 000 WIZ. Це може бути пов’язано з різними датами чи методами підрахунку, тому важливо враховувати цю невідповідність.
Використання токена
WIZ у екосистемі CrowdWiz виконує кілька функцій:
- Створення інвестиційних груп (IFO): Власники WIZ можуть запускати власні інвестиційні проекти та залучати інших інвесторів.
- Участь у голосуванні: WIZ дає право голосу при прийнятті інвестиційних рішень, реалізуючи модель «колективного розуму».
- Доля в прибутку екосистеми: WIZ відображає частку в прибутку CrowdWiz.
- Доступ до сервісів платформи: WIZ використовується для доступу до різних сервісів, наприклад, WizExchange (біржа), Wiz Insurance (страхування), Wiz Crypto Lending (криптокредитування).
Розподіл і розблокування токенів
Деталі ICO були оприлюднені, але точні пропорції розподілу та графік розблокування токенів у відкритих джерелах не деталізовані.
Команда, управління та фінанси
Ключові учасники, особливості команди
Проект CrowdWiz заснували у 2016 році Michael Golod і Slavena Savcheva. Члени команди — з компанії KRYPTON SOFTWARE, заснованої у 2008 році, яка має значний досвід і досягнення у фінтех-індустрії та була одним із найбільших світових провайдерів онлайн-трейдингових платформ. Це свідчить про глибокий фінансовий і технічний бекграунд команди.
Механізм управління
Основний механізм управління CrowdWiz — децентралізований «колективний розум». Власники WIZ голосують за інвестиційні напрями та важливі рішення платформи. Мета — усунути централізований контроль і передати остаточне слово спільноті.
Скарбниця та фінансовий runway
Під час ICO (кінець 2017 — початок 2018) CrowdWiz зібрав близько 7,23 млн доларів. Ці кошти були спрямовані на розробку та операційну діяльність. Однак, оскільки проект стартував давно, його поточний фінансовий стан і операційна активність у відкритих джерелах уже не відстежуються.
Дорожня карта
Ключові історичні події
- 2016: Заснування проекту CrowdWiz.
- Вересень 2017: Команда активно бере участь у блокчейн- і фінтех-конференціях, презентуючи проект.
- 13 жовтня 2017 — 31 січня 2018: Проведення ICO, залучено близько 7,23 млн доларів.
- Після ICO: Запуск тестових версій WizFund (самокерований криптофонд) і WizExchange (біржа).
- Того ж періоду: Wiz Insurance (страхування) і Wiz Crypto Lending (криптокредитування) перебували в розробці.
Майбутні плани та етапи
Оскільки CrowdWiz — ранній блокчейн-проект, його початкова дорожня карта у відкритих джерелах уже не оновлюється. Наразі офіційний сайт (crowdwiz.io) перетворився на онлайн-гайд і освітню платформу з інвестицій, і більше не займається токеном WIZ.
Поширені ризики
Друзі, вивчаючи будь-який блокчейн-проект, завжди варто бути обережними, особливо щодо потенційних ризиків. Як ранній проект, CrowdWiz має низку особливих ризиків:
Технічні та безпекові ризики
- Вразливості смарт-контрактів: Хоча смарт-контракти автоматизують і захищають транзакції, уразливий код може бути використаний зловмисниками, що призведе до втрати коштів.
- Ризики блокчейн-технологій: Блокчейн ще розвивається, можливі невідомі технічні ризики чи проблеми масштабування.
Економічні ризики
- Волатильність крипторинку: WIZ — це криптоактив, його ціна залежить від попиту/пропозиції, макроекономіки, регуляторної політики тощо, і може сильно коливатися, що несе ризик втрати інвестицій.
- Ризик ліквідності проекту: Якщо активність проекту впаде, обсяги торгів WIZ можуть бути недостатніми для купівлі/продажу.
- Невизначеність розвитку проекту: Оригінальний блокчейн-проект CrowdWiz уже неактивний, екосистема й продукти можуть бути не підтримувані чи не оновлюватися, що несе значні економічні ризики.
Регуляторні та операційні ризики
- Регуляторна невизначеність: Світова політика щодо криптовалют постійно змінюється, і майбутні зміни можуть суттєво вплинути на проект.
- Ризик плутанини інформації: Зараз існує кілька організацій із назвою “CrowdWiz” або “WIZ”, зокрема одна, яку Центробанк РФ позначив як «фінансову піраміду» (ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ "КРАУДТЕХ" (CROWDWIZ)), діяльність якої припинено у 2021 році. Хоча оригінальний CrowdWiz (WIZ) базувався в Естонії, така плутанина в назвах може вводити інвесторів в оману й несе великі ризики.
- Життєвий цикл проекту: Оригінальний CrowdWiz — це проект минулих років, і його поточний стан і майбутнє дуже невизначені.
Чек-лист для перевірки
Досліджуючи будь-який блокчейн-проект, звертайте увагу на такі ключові моменти:
- Адреса контракту в блокчейн-оглядачі: Знайдіть адресу контракту WIZ в Ethereum, перевірте розподіл токенів, історію транзакцій тощо через оглядач (наприклад, Etherscan).
- Активність на GitHub: Якщо проект відкритий, подивіться частоту оновлень і внесків у репозиторій — це показник активності розробки.
- Офіційний сайт: Оригінальний crowdwiz.io став платформою-гідом з інвестицій і вже не є офіційним джерелом блокчейн-проекту. Це означає, що офіційні канали проекту вже не працюють.
- Активність спільноти: Перевірте історичну активність у соцмережах (Twitter, Telegram, Medium тощо), щоб оцінити рівень обговорень і оголошень.
Підсумок проекту
CrowdWiz (WIZ) — це блокчейн-проект, що з’явився під час криптобуму 2017-2018 років. Його основна ідея — використати блокчейн Ethereum і «колективний розум» для створення децентралізованої, прозорої та демократичної інвестиційної екосистеми. Токен WIZ дає користувачам змогу створювати й управляти власними фондами (WizFund) і спільно голосувати за інвестиційні рішення, усуваючи недоліки традиційних фінансових посередників.
На той час бачення CrowdWiz було інноваційним: застосувати децентралізований дух блокчейну до інвестицій, щоб дати звичайним інвесторам більше впливу. Команда мала фінтех-бекграунд і залучила значні кошти під час ICO.
Однак важливо підкреслити, що CrowdWiz — ранній блокчейн-проект. Зараз його оригінальний сайт перетворився на освітню платформу й офіційно не займається токеном WIZ. Це означає, що оригінальний проект, ймовірно, вже неактивний і не підтримується, а стан його екосистеми та продуктів (WizFund, WizExchange тощо) відстежити складно. Крім того, на ринку існує кілька організацій із назвою “CrowdWiz” або “WIZ”, одна з яких у Росії навіть була визнана «фінансовою пірамідою» й припинила діяльність, що створює серйозну плутанину та ризики для інвесторів.
Тому CrowdWiz варто розглядати як історичний кейс блокчейн-експерименту. Якщо ви плануєте взаємодіяти з будь-якою організацією під назвою “CrowdWiz” чи токеном “WIZ”, обов’язково проведіть ретельну перевірку та усвідомте всі ризики: зупинка проекту, непрозорість, низька ліквідність і потенційні шахрайські схеми. Цей огляд не є інвестиційною порадою — обов’язково досліджуйте самостійно й приймайте зважені рішення.