Buyuk Britaniyaning AML islohotlari kripto bizneslari ustidan nazoratni kuchaytiradi: boshqaruvdagi o‘zgarishlar uchun chegarani 10% ga tushiradi, FCA tomonidan “mos va munosib” tekshiruvlarini kengaytiradi hamda mijozlarni tekshirish va ishonchli ro‘yxatdan o‘tkazish talablarini kuchaytiradi, bu esa kripto AML me’yoriy hujjatlarida pul yuvish xavfini kamaytirishga qaratilgan.
-
10% boshqaruvdagi o‘zgarishlar chegarasi
-
FCAning kengaytirilgan “mos va munosib” testi boshqaruvchilar uchun foydali egasi testini almashtiradi
-
Mijozlarni yanada qat’iy tekshirish, ishonchli ro‘yxatdan o‘tkazish va korrespondent bank nazorati; Milliy Xavf Baholash yuqori ta’sirni ko‘rsatmoqda
Buyuk Britaniyaning AML islohotlari kripto AML me’yoriy hujjatlarini kuchaytirmoqda: yangi 10% xabar berish chegarasi, kengaytirilgan FCA nazorati va yanada qat’iy tekshiruvlar — kompaniyalar hozirdanoq qanday moslashishi kerakligini o‘qing.
HM Treasury tomonidan taklif etilgan Buyuk Britaniyaning AML islohotlari nimalardan iborat?
Buyuk Britaniyaning AML islohotlari boshqaruvdagi o‘zgarishlar haqida xabar berish chegarasini 10% ga tushirishni, FCAning kompaniya boshqaruvchilari uchun “mos va munosib” testlarini kengaytirishni va kripto AML me’yoriy hujjatlarini kuchaytirishni, mijozlarni tekshirish va ishonchli ro‘yxatdan o‘tkazish qoidalarini kuchaytirishni taklif qiladi. Loyihaning maqsadi yaqinda o‘tkazilgan xavf baholashlarda aniqlangan bo‘shliqlarni bartaraf etishdir.
Boshqaruvdagi o‘zgarishlar chegarasi kripto kompaniyalariga qanday ta’sir qiladi?
Chegara 25% dan 10% ga tushiriladi va bu Financial Services and Markets Act bilan mos keladi. Bu 10% ulush yoki muhim ta’sirga ega bo‘lishni istagan tomonlarni FCAga xabar berishga majbur qiladi, bu esa egalikdagi shaffoflikni oshiradi va noaniq boshqaruv tuzilmalarining imkoniyatlarini kamaytiradi.
| Boshqaruvdagi o‘zgarishlar haqida xabar berish | 25% | 10% |
| Boshqaruvchi baholash | Foydali egasi testi | Kengaytirilgan “mos va munosib” testi |
Nima uchun FCA “mos va munosib” testini kengaytirmoqda?
Testni kengaytirish cheklangan foydali egasi yondashuvini murakkab egalik va ta’sir tuzilmalarini qamrab olish uchun almashtiradi. Kengaytirilgan test boshqaruvchilarning halolligi, malakasi va moliyaviy jinoyatlarning oldini olish qobiliyatini baholashga yordam beradi, bu esa ko‘p qatlamli korporativ tuzilmalar va Buyuk Britaniyadan tashqaridagi xizmat ko‘rsatuvchi provayderlardan kelib chiqadigan xavflarni bartaraf etadi.
Buyuk Britaniyaning AML islohotlari qachon kuchga kiradi?
Kaznachilik loyihani 2025-yil 30-sentabrgacha muhokama qilmoqda, 2026-yil boshida Parlament ko‘rib chiqishi uchun me’yoriy hujjatlarni yakunlash rejalashtirilgan. Kompaniyalar hozirdanoq muvofiqlikdagi bo‘shliqlarni baholash uchun muhokama oynasidan foydalanishlari kerak.
Ushbu o‘zgarishlarga qanday xavflar sabab bo‘ldi?
Yaqinda e’lon qilingan hisobotlar — jumladan, Money Laundering and Terrorist Financing bo‘yicha Milliy Xavf Baholash va Home Office Economic Crime Survey 2024 — Buyuk Britaniyaning ochiq iqtisodiyoti, umumiy hisoblar, ishonchli ro‘yxatdan o‘tkazishdagi bo‘shliqlar va kripto aktivlari bilan bog‘liq kiber firibgarliklarning ko‘payishi tufayli yuqori ta’sirga ega ekanligini ko‘rsatmoqda.
Tez-tez so‘raladigan savollar
Islohotlar kripto kompaniyalari uchun mijozlarni tekshirish tartibini qanday o‘zgartiradi?
Loyiha mijozlarni tekshirishni kuchaytiradi: shaxsni aniqlash bo‘yicha kutilyotgan talablarni aniq belgilaydi, raqamli ID bo‘yicha ko‘rsatmalarni qo‘llab-quvvatlaydi va ayniqsa, transchegaraviy xizmat ko‘rsatuvchi provayderlar bilan yuqori xavfli munosabatlarni yanada qat’iy monitoring qilishni talab qiladi.
Ishonchli ro‘yxatdan o‘tkazish va korrespondent bank qoidalari o‘zgaradimi?
Ha. Islohotlar ishonchli ro‘yxatdan o‘tkazish majburiyatlarini aniqlashtirish va korrespondent bank munosabatlaridan pul yuvish uchun foydalanishni cheklash hamda izchillikni oshirish uchun yanada qat’iy cheklovlarni joriy etishni taklif qiladi.
Asosiy xulosalar
- Chegaraning pasaytirilishi: Boshqaruvdagi o‘zgarishlar haqida xabar berish 10% ga tushiriladi — shaffoflik oshadi.
- Kengaytirilgan nazorat: FCAning kengaytirilgan “mos va munosib” testi murakkab egalik va boshqaruvchilarga qaratilgan.
- Amaliy ta’sir: Kripto kompaniyalari 2026-yil boshida me’yoriy hujjatlar yakunlanishidan oldin KYC, ishonchli ro‘yxatdan o‘tkazish va boshqaruvni kuchaytirishlari kerak.
Xulosa
HM Treasury tomonidan taklif etilgan loyihaviy choralar Buyuk Britaniyaning AML islohotlarini va kripto AML me’yoriy hujjatlarini aniq kuchaytiradi, jumladan, 10% xabar berish chegarasi va boshqaruvchilar uchun qat’iy testlar. Kompaniyalar hozirdanoq boshqaruv va muvofiqlik jarayonlarini ko‘rib chiqishlari va muhokama uchun javoblarni tayyorlashlari, me’yoriy va amaliy xavflarni kamaytirishlari lozim.
Nashr etilgan: 2025-09-04 | Yangilangan: 2025-09-04
Muallif / Tashkilot: COINOTAG
