Muallif: Advokat Pang Meimei
"Aslida, Pang Meimei advokatining ko‘plab web3 sohasidagi mutaxassislari, haqiqatan ham web3 dunyosida halol biznes qilishni istagan 'web3 odamlari', virtual valyutaning obro‘sini himoya qilishga juda jiddiy yondashishadi. Haqiqatda, virtual valyuta bilan bog‘liq jinoyatlarning qaysi shakli bo‘lishidan qat’i nazar, qonuniy baholashning asosi har doim harakatning o‘zi keltiradigan zarar, texnologiya yoki vositaning xususiyati emas."
Har doim, kriptovalyuta sohasi qorong‘u o‘rmon bo‘lib kelgan, zanjirdagi xavfsizlik tahdidlaridan tashqari, real dunyodagi huquqiy xavflardan ham ehtiyot bo‘lish kerak. Xuddi usdt orqali pul o‘tkazib, valyuta almashtirishda, kimdir do‘stiga yordam berib "insoniylik" yutadi, boshqasi esa "noqonuniy biznes yuritish"da ayblanadi.
1. Sichuan provinsiyasidagi virtual valyuta ishi bo‘yicha yuqori darajadagi yurisdiksiya ortidagi nazorat signali
2025-yil 29-iyulda Oliy Xalq Sudi tomonidan e’lon qilingan 2024-yilgi yuqori darajadagi yurisdiksiya bo‘yicha tipik ishlar orasida, [Ish 200] Wan Mouyuan va boshqalarning noqonuniy biznes yuritish ishi yuqori darajadagi yurisdiksiya uchun namunaviy bo‘ldi. Dastlab bu ish Sichuan provinsiyasi Muchuan okrugi xalq sudi tomonidan ko‘rib chiqilgan, sud bu ishda virtual valyuta vositasida xorijiy valyuta savdosi harakatining huquqiy mohiyatini aniqlash masalasi borligini, turli hududlarda virtual valyutaning qonuniyligi haqida turlicha tushunchalar mavjudligini va amaliyotda bu harakatning huquqiy bahosi bo‘yicha kelishmovchiliklar borligini ko‘rsatdi, shuning uchun bu ish Sichuan provinsiyasi Leshan shahri o‘rta sudi tomonidan yuqori darajadagi yurisdiksiya uchun yuborildi.
Pang Meimei advokati tegishli ma’lumotlarni tahlil qilib shuni aniqladiki, 2023-yildan boshlab virtual valyuta bilan bog‘liq xorijiy valyuta jinoyatlarining 30% dan ortig‘i yuqori darajadagi yoki belgilangan yurisdiksiya asosida ko‘rib chiqilgan, bu esa bunday ishlar sud organlari tomonidan yangi moliyaviy jinoyat sohasida diqqat markazida ekanini anglatadi. Sud ushbu ish orqali bunday ishlar uchun hukm chiqarish qoidalarini aniqladi. Virtual valyutadan ataylab davlatning xorijiy valyuta nazoratidan qochish uchun foydalanilgan ishlar bo‘yicha, xalq sudi virtual valyuta savdosining "niqobini" ochib, ishning mohiyatini fosh qiladi va barcha xorijiy valyuta bilan bog‘liq noqonuniy harakatlarni qat’iy jazolaydi. Yakunda, sud Wan Mouyuan va boshqalar "RMB—USDT—AQSh dollari" usulida xorijiy valyuta savdosi qilganini aniqlab, asosiy ayblanuvchini 13 yil 6 oy muddatga ozodlikdan mahrum qilishga hukm qildi.
2. Huquqiy tahlil: USDT orqali valyuta almashtirish qanday qilib noqonuniy biznes yuritish jinoyatiga aylanadi?
Ko‘pchilik "Men ham do‘stimga valyuta almashtirishda yordam berganman, bu qanday qilib noqonuniy biznes bo‘lishi mumkin?" deydi.
Buni operatsion modeldan tushuntirish kerak, Wan Mouyuan jamoasining asosiy harakati: mamlakat ichidagi mijoz RMBni belgilangan hisob raqamiga o‘tkazadi, jamoa esa chet elda shuncha miqdordagi usdtni AQSh dollariga almashtirib, mijozning xorijdagi hisobiga o‘tkazadi, ya’ni "ichki RMB - xorijdagi USDT - maqsad valyuta" uch bosqichli operatsion zanjiri amalga oshiriladi va USDT bu yerda "valyuta konvertori" rolini o‘ynaydi.
Oliy prokuratura 2023-yilgi tipik ishlarida alohida ta’kidlagan: virtual valyutani vosita sifatida ishlatib, RMB va xorijiy valyutani almashtirish mohiyatan xorijiy valyuta nazoratidan qochish uchun noqonuniy savdo hisoblanadi, to‘g‘ridan-to‘g‘ri xorijiy valyutaga tegmagan bo‘lsa ham, jinoyat deb topilishi mumkin, amaliyotda buni "to‘qnashuvli valyuta almashtirish" deb ataymiz, oddiy qilib aytganda, butun jarayon "RMB kiradi, AQSh dollari chiqadi" yopiq aylanishini hosil qiladi.
Ushbu ishda asosiy ayblanuvchi 13 yil 6 oyga ozodlikdan mahrum qilindi, bu muddat o‘xshash ishlar orasida eng og‘irlaridan hisoblanadi. Amaliyotda, xuddi shu noqonuniy valyuta almashtirish bo‘lsa ham, virtual valyuta orqali amalga oshirilgan ishlar an’anaviy yer osti valyuta almashtirish ishlariga qaraganda og‘irroq jazolanadi, bu nafaqat aniq huquqiy jazolash standartlari, balki sud organlari jazoni belgilashda jinoyat usulining yashirinligi va xavfliligini ham hisobga oladi. Virtual valyutaning anonimligi, qulayligi va transchegaraviy xususiyatlari sababli mablag‘larni kuzatish qiyinlashadi, virtual valyuta bilan bog‘liq ishlarning xavfi tabiatan kattaroq bo‘ladi va tabiiy ravishda og‘irroq jazolanadi.
3.Virtual valyuta bilan bog‘liq jinoyatlarning asosiy shakllari qanday?
Virtual valyutaning markazsizligi va anonimligi raqamli iqtisodiyot rivojlanishiga imkon yaratgan bo‘lsa-da, so‘nggi yillarda jinoyatchilar uchun "tabiiy boshpana"ga aylangan. Virtual valyuta jinoyat faoliyatida turli rollarni o‘ynashi orqali, Pang Meimei advokati uni quyidagi turlarga ajratadi:
1. Virtual valyuta obyekti sifatida sodir etilgan jinoyatlar: to‘g‘ridan-to‘g‘ri virtual aktivga qaratilgan. Jinoyatning asosiy maqsadi virtual valyutani noqonuniy egallash bo‘lib, mohiyatan bu an’anaviy mol-mulkni o‘g‘irlash yoki tortib olishdan farq qilmaydi, faqat jinoyat obyekti moddiy aktivdan virtual aktivga o‘zgargan. Tipik jinoyat turlari: bosqinchilik, o‘g‘irlik va kompyuter axborot tizimi ma’lumotlarini noqonuniy olish jinoyati. Masalan, (2021) Hu02Jin197-sonli ishda, ayblanuvchi texnik vositalar yordamida to‘lov hisob raqami va aloqa ma’lumotlarini o‘zgartirib, boshqalarning bitcoinini o‘z nazoratidagi hisobga o‘tkazib, naqdlashtirgan. Bu harakat o‘g‘irlik jinoyatining "noqonuniy egallash maqsadida, yashirin ravishda boshqalarning mol-mulkini o‘g‘irlash" tarkibiga mos keladi, ma’lumotlarni o‘zgartirish esa kompyuter axborot tizimi ma’lumotlarini noqonuniy olish jinoyatini ham tashkil etadi, sud yakunda og‘irroq jinoyat sifatida o‘g‘irlik bo‘yicha hukm chiqardi, bu virtual valyutaning mol-mulk xususiyati sud tizimi tomonidan tan olinganini ko‘rsatadi.
2. Virtual valyutani vosita yoki usul sifatida ishlatib sodir etilgan jinoyatlar: xususiyatlaridan foydalanib noqonuniy maqsadga erishish. Bu turdagi ishda virtual valyuta maqsad emas, balki mablag‘larni o‘tkazish va nazoratdan qochish uchun "vosita" sifatida ishlatiladi, uni kuzatib bo‘lmasligi uni qora va kulrang iqtisodiy zanjirda muhim bo‘g‘inga aylantiradi, masalan, qimorxona tashkil etish, jinoyat daromadini yashirish va yordam berish jinoyatlari. Masalan, qimorxona tashkil etishda, transchegaraviy qimorxona ishtirokchilardan pulni virtual valyutaga almashtirib, belgilangan hamyonga o‘tkazishni talab qiladi, virtual valyutaning anonimligi yordamida mablag‘lar oqimini o‘zidan ajratadi, jinoyatchilar esa mikser, cross-chain transferlar orqali qora mablag‘larni yuvadi. Bu turdagi ishda, sud organlari virtual valyutani ekvivalent yoki hisob-kitob vositasi sifatida tan oladi.
3. Virtual valyutani "kontseptsiya" sifatida ishlatib sodir etilgan jinoyatlar: "innovatsiya" niqobi ostida firibgarlik. Bu jinoyatlar eng chalg‘ituvchi bo‘lib, jinoyatchilar ko‘pincha blockchain markazsizligi, virtual valyuta qiymatining oshishi shiorlari ostida, aslida virtual valyuta texnologiyasi bilan umuman bog‘liq bo‘lmagan firibgarliklarni amalga oshiradi. Faqat virtual valyutani investorlarni jalb qilish uchun vosita sifatida ishlatadi. Masalan, firibgarlik, noqonuniy ommaviy mablag‘ yig‘ish yoki piramida sxemasi tashkil etish jinoyatlari. Bu turdagi ishda, virtual valyuta go‘yoki chiroyli qadoqlangan sahna bo‘lib xizmat qiladi.
Aslida virtual valyutaning o‘zi xavfli emas, uning asosidagi blockchain texnologiyasi ma’lumotlarni saqlash, transchegaraviy to‘lovlar kabi sohalarda keng qo‘llanilishi mumkin. Virtual valyuta nafaqat texnologik innovatsiya mahsuli, balki huquq va moliya kesishgan nuqtadir, faqat jinoyatchilar tomonidan noqonuniy faoliyatda ishlatilgani uchun qora va kulrang iqtisodiyotning "aybdori"ga aylangan.
Aslida, Pang Meimei advokati ko‘plab web3 sohasidagi mutaxassislar, haqiqatan ham web3 dunyosida halol biznes qilishni istagan "web3 odamlari", virtual valyutaning obro‘sini himoya qilishga juda jiddiy yondashishadi. Haqiqatda, virtual valyuta bilan bog‘liq jinoyatlarning qaysi shakli bo‘lishidan qat’i nazar, qonuniy baholashning asosi har doim harakatning o‘zi keltiradigan zarar, texnologiya yoki vositaning xususiyati emas.
4. Xatardan qochish bo‘yicha qo‘llanma
Oddiy treyderlar uchun, foyda izlash bilan birga, muvofiqlik chegarasini saqlash muhim, Pang Meimei advokatining amaliy maslahatlarini eslab qoling, bu sizning "himoya qalqoningiz":
1. Muvofiq platformani tanlang, qonuniy savdo kanallaridan foydalaning. Shaxsiy kanallar yoki ruxsatsiz yer osti savdo platformalari va jamiyat savdosidan saqlaning;
2. Kichik hajmli, shaxsiy savdolarni amalga oshiring. O‘zingiz yashayotgan mamlakatning qonun va qoidalarini biling, Xitoyda virtual valyutaga nisbatan munosabat "shaxsiy foydalanish erkin", lekin yirik, tijorat savdosi yoki tegishli xizmatlar (masalan, OTC, brokerlik) noqonuniy biznes deb hisoblanishi mumkin. Tez-tez va katta hajmda savdo qilishdan saqlaning, aks holda "foyda olish maqsadida" biznes yuritish deb topilishi mumkin, men treyderlarga "Valyuta nazorati to‘g‘risidagi nizom"ni o‘rganishni tavsiya qilaman;
3. Barcha o‘tkazmalar va chat yozuvlarini saqlang, savdoning qonuniyligi va shaxsiy xususiyatini isbotlash uchun, kripto sohasida "jimjimador boylik" afzal, virtual valyutaga sarmoya qilish, odam jalb qilish yoki savdo tashkil etishni ommaviy reklama qilishdan saqlaning, hatto sarmoya nuqtai nazaringiz yaxshi bo‘lsa ham;
4. Agar siz katta hajmda sarmoya qilish yoki virtual valyuta bilan bog‘liq biznes bilan shug‘ullanishni rejalashtirsangiz, oldindan professional advokat bilan maslahatlashib, savdoning qonuniyligi va xavfsizligini baholang, muvofiqlik foydadan muhimroq. Har qanday innovatsion biznesdan oldin muvofiqlik chegarasini aniqlab oling, aks holda sizning biznes modelingiz sud nuqtai nazaridan jinoyat deb topilishi mumkin.
Hozirgi bosqichda Xitoy materikida virtual valyutaga nisbatan nazorat juda qat’iy bo‘lsa-da, Hong Kongdagi pilot loyihalar kelajak uchun umid beradi, web3 davri huquqshunoslardan oldindan ko‘ra bilishni talab qiladi, muallif ham kelajakda bir kun web3 mutaxassislari va web3 advokatlari birga virtual valyutaning niqobini yirtib tashlashlarini intiqlik bilan kutadi!
