Cơ quan quản lý EU thiết lập hướng dẫn biện pháp hạn chế cho các nhà cung cấp tiền điện tử

Vào ngày 15 tháng 11, Cơ quan Ngân hàng Châu Âu (EBA), một cơ quan quản lý Châu Âu chịu trách nhiệm giải quyết những điểm yếu trong ngành ngân hàng Châu Âu, đã ban hành hai bộ hướng dẫn, bao gồm hướng dẫn cụ thể cho các Nhà cung cấp Dịch vụ Thanh toán (PSP) và Nhà cung cấp Dịch vụ Tài sản Tiền điện tử (CASP). Vào ngày 14 tháng 11, EBA đã phát hành hướng dẫn quy định các biện pháp mà PSP và CASP phải thực hiện khi chuyển tiền hoặc tiền điện tử để tuân thủ các hệ thống biện pháp hạn chế của EU và quốc gia. Theo EBA, những hướng dẫn này đảm bảo việc thực thi các biện pháp trừng phạt của EU và quốc gia. EBA tin rằng những điểm yếu trong kiểm soát, chính sách và quy trình nội bộ có thể gây ra rủi ro pháp lý và uy tín cho các tổ chức tài chính (bao gồm cả PSP và CASP). Ngoài ra, những liên kết yếu trong các lĩnh vực này trong các tổ chức tài chính cũng có thể "làm suy yếu" hiệu quả của các hệ thống biện pháp hạn chế của EU. Cơ quan Ngân hàng Châu Âu nhấn mạnh rằng điều này có thể dẫn đến việc lách luật, ảnh hưởng đến sự ổn định của hệ sinh thái tài chính EU. Theo ECA, những hướng dẫn này sẽ được áp dụng từ ngày 30 tháng 12 năm 2025.