Tổng chưởng lý D.C. cáo buộc nhà điều hành Bitcoin ATM tích cực hỗ trợ kẻ lừa đảo

Tổng chưởng lý D.C. đang nhắm vào Athena Bitcoin, cáo buộc nhà vận hành ATM này cố ý tiếp tay cho các vụ lừa đảo đã rút cạn tiền tiết kiệm của người cao tuổi. Các nhà điều tra cho rằng gần như mọi khoản tiền gửi đều xuất phát từ các kế hoạch lừa đảo mà công ty này đã phớt lờ trong khi vẫn thu lợi từ các khoản phí ẩn.

Vào ngày 8 tháng 9, Văn phòng Tổng chưởng lý Quận Columbia đã thông báo rằng họ đã đệ đơn kiện Athena Bitcoin, một trong những nhà vận hành ATM crypto lớn nhất quốc gia.

Đơn kiện cáo buộc công ty này cố ý cho phép các máy của mình được sử dụng như một kênh chính cho các vụ lừa đảo, phớt lờ dữ liệu nội bộ cho thấy tới 93% khoản tiền gửi là do lừa đảo. Đáng chú ý, Tổng chưởng lý lập luận rằng Athena đã chủ động thu lợi từ làn sóng tội phạm này bằng cách áp đặt và giữ lại các khoản phí ẩn lên tới 26% trên các giao dịch gian lận này.

Các máy ATM của Athena bị giám sát vì tạo điều kiện cho lừa đảo

Theo văn phòng tổng chưởng lý, bảy máy BTM của Athena tại Quận đã trở thành công cụ ưa thích của tội phạm do thiếu sự giám sát. Văn phòng Tổng chưởng lý cho biết điều này đã tạo ra một “cơ hội không kiểm soát cho các vụ lừa đảo quốc tế bất hợp pháp”, biến các ki-ốt thành nơi rút tiền mặt và là điểm vào cho các vụ trộm crypto không thể đảo ngược.

Dữ liệu được trích dẫn cho thấy những kẻ lừa đảo tập trung vào người cao tuổi, với độ tuổi trung bình của nạn nhân là 71. Nhóm này thường bị nhắm tới vì được cho là thiếu hiểu biết về công nghệ và, đáng buồn thay, có xu hướng ngần ngại báo cáo khi bị lừa đảo.

Theo các nhà điều tra, số tiền trung bình bị mất mỗi giao dịch là 8.000 USD, một khoản tiền thay đổi cuộc sống đối với nhiều người có thu nhập cố định. Trong một trường hợp nghiêm trọng được nêu trong đơn kiện, một nạn nhân đã bị rút cạn 98.000 USD qua 19 giao dịch riêng biệt chỉ trong vài ngày, cho thấy tính chất không ngừng nghỉ của các kế hoạch lừa đảo và sự dễ dàng mà các nhà vận hành có thể liên tục rút tiền từ tài khoản của nạn nhân.

“Các máy bitcoin của Athena đã trở thành công cụ cho tội phạm nhằm khai thác những cư dân cao tuổi và dễ bị tổn thương của Quận,” Tổng chưởng lý Brian Schwalb nói. “Athena biết rằng máy của họ chủ yếu được sử dụng bởi những kẻ lừa đảo nhưng vẫn cố tình làm ngơ để tiếp tục thu các khoản phí giao dịch ẩn đáng kể. Hôm nay chúng tôi khởi kiện để lấy lại số tiền mà cư dân Quận đã vất vả kiếm được và chấm dứt hành vi bất hợp pháp, săn mồi này trước khi nó gây hại cho bất kỳ ai khác.”

Hành động pháp lý

Hành động pháp lý cáo buộc Athena vi phạm hai luật chủ chốt của Quận: Đạo luật Thủ tục Bảo vệ Người tiêu dùng và Đạo luật Lạm dụng, Bỏ bê và Khai thác Tài chính đối với Người lớn và Người cao tuổi Dễ bị tổn thương. Đơn kiện nêu ra ba mô hình hành vi sai phạm bị cáo buộc.

Đầu tiên, cáo buộc Athena đã chủ động tạo điều kiện cho các vụ lừa đảo, lưu ý rằng nhật ký nội bộ của công ty cho thấy trong năm tháng đầu tiên, người tiêu dùng đã trực tiếp báo cáo với Athena rằng 48% tổng số tiền gửi là do lừa đảo, một dấu hiệu cảnh báo rõ ràng mà công ty bị cáo buộc đã phớt lờ.

Thứ hai, đơn kiện tập trung vào cái gọi là “thu lợi bất hợp pháp từ các khoản phí ẩn”. Trong khi các khoản phí thông thường trên các sàn giao dịch tài sản số dao động từ 0,24% đến 3%, các máy BTM của Athena bị cáo buộc đã tính phí lên tới 26% cho mỗi giao dịch.

Theo văn phòng Tổng chưởng lý, các khoản phí này chưa bao giờ được công khai rõ ràng trong quá trình giao dịch mà thay vào đó bị che giấu dưới các thuật ngữ mơ hồ như “Transaction Service Margin” trong Điều khoản Dịch vụ, một tài liệu mà người dùng hiếm khi xem xét kỹ trong tình huống lừa đảo gấp gáp, căng thẳng.

Cuối cùng, Tổng chưởng lý chỉ ra chính sách “không hoàn tiền” cứng rắn như một đòn giáng cuối cùng, tàn nhẫn đối với các nạn nhân. Ngay cả khi đã chứng minh được lừa đảo, Athena bị cáo buộc vẫn từ chối trả lại các khoản phí cắt cổ mà họ đã thu hoặc yêu cầu nạn nhân ký vào các bản miễn trừ trách nhiệm, giải phóng công ty khỏi bất kỳ trách nhiệm nào trong tương lai, thực chất là đổ lỗi cho nạn nhân về việc họ bị lừa.