Quan điểm và triển vọng của Bitrace tại Tuần lễ Công nghệ Tài chính Hồng Kông

Trong khuôn khổ Tuần lễ Công nghệ Tài chính Hồng Kông lần thứ 9, CEO của Bitrace, Isabel Shi, đã tham gia bàn tròn tại Diễn đàn Blockchain và Tài sản số, cùng với Chủ tịch Animoca Brands Evan Auyang, Đồng sáng lập & CEO Terminal 3 Gary Liu, Thomas Zhu từ Hua Xia Fund, thảo luận sôi nổi về môi trường Web3 tại Hồng Kông, sự hội nhập giữa Tradfi và Defi. Ngoài ra, tại buổi trò chuyện bên lò sưởi do Cyberport tổ chức, cô còn cùng Keywolf, Đối tác & CPO của Slowmist, trao đổi về vấn đề an toàn tài sản ảo, giám sát VAOTC và các chủ đề liên quan.

Dưới đây là những quan điểm chính của Isabel tại hai sự kiện:

Diễn đàn Blockchain và Tài sản số: Hội nhập hay cùng tồn tại? Khám phá mối quan hệ giữa Web3 bản địa Hồng Kông và tài chính truyền thống

1. Tài chính truyền thống (Tradfi) và tài chính phi tập trung (Defi) về mặt định nghĩa dường như loại trừ lẫn nhau, nhưng chúng ta đang chứng kiến ngày càng nhiều sự hợp tác giữa hai bên. Chính phủ đã thành lập một nhóm công tác đặc biệt để thúc đẩy sự phát triển của hệ sinh thái Web3. Đầu năm nay, chúng ta đã chứng kiến những ETF crypto đầu tiên được niêm yết. Tuy nhiên, các rủi ro về tuân thủ, gian lận, an toàn và rửa tiền vẫn còn là mối quan ngại. Chìa khóa cho sự hội nhập giữa Tradfi và Defi là gì?

Về vấn đề này, tôi muốn đề cập đến hai yếu tố then chốt: khung pháp lý rõ ràng và các tổ chức lưu ký đáng tin cậy.

Khung pháp lý: Các cơ quan quản lý nên cung cấp một khung pháp lý rõ ràng cho DeFi và TradFi, đặc biệt là về các yêu cầu tuân thủ như chống rửa tiền (AML), hiểu khách hàng (KYC), quyền riêng tư dữ liệu, thuế, v.v. Điều này giúp giảm bớt sự không chắc chắn về pháp lý và tuân thủ giữa các dự án DeFi và tổ chức TradFi, từ đó giảm thiểu rủi ro. Chúng tôi rất vui khi thấy chính phủ Hồng Kông, sau khi tiếp thu ý kiến ngành, đã ban hành các quy định pháp lý mới dành riêng cho ngành Web3, đánh dấu bước tiến lớn trong việc xây dựng trung tâm tài sản ảo toàn cầu tại Hồng Kông.

Bên cạnh đó, Crypto là một loại tài sản toàn cầu, việc chuyển giao xuyên biên giới thường xuyên chắc chắn sẽ đặt ra thách thức cho các cơ quan quản lý quốc tế, có lẽ trong tương lai việc xây dựng một khung pháp lý thống nhất toàn cầu sẽ là xu hướng tất yếu.

Tổ chức lưu ký: Từ tài sản on-chain phi tín nhiệm, ẩn danh, đến tài sản tài chính dựa trên tín nhiệm, xác thực danh tính, Defi và Tradfi không chỉ cần có các nền tảng cầu nối tuân thủ để xử lý các vấn đề như KYC, KYT, AML và giúp người dùng chuyển đổi thuận tiện giữa hai loại tài sản, mà còn cần các tổ chức lưu ký đáng tin cậy để giúp các tổ chức tài chính và người dùng bảo quản tài sản an toàn, tăng cường niềm tin.

2. Hệ sinh thái tiền mã hóa tại Hồng Kông là độc nhất. Ở Mỹ, chúng ta có các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn, trong khi các cơ quan quản lý Hồng Kông hiện chỉ cấp phép cho ba loại VATP khác nhau. Rào cản chính của hệ sinh thái tiền mã hóa tại Hồng Kông là gì? Cách tốt nhất để vượt qua những thách thức này là gì?

Khung pháp lý hiện tại nghiêng về khung quản lý tài chính truyền thống, mặc dù Hồng Kông đã đưa ra khung pháp lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài sản ảo (VASP), nhưng các quy định và chính sách liên quan vẫn chưa đủ rõ ràng và toàn diện, ví dụ như về chống rửa tiền, chưa có điều khoản cụ thể, ranh giới quản lý cũng khá mơ hồ; ngoài ra, hiện tại việc quản lý Web3 tại Hồng Kông được phân chia cho các bộ phận khác nhau, như HKMA phụ trách Stablecoin, SFC phụ trách VATP, Hải quan tham gia giám sát VAOTC, các loại VASP có nhiều điểm giao thoa trong kinh doanh, do đó sự phối hợp giữa các cơ quan quản lý cũng gặp nhiều thách thức, tất cả những điều này đều có thể trở thành lực cản tiềm ẩn cho sự phát triển của hệ sinh thái crypto tại Hồng Kông.

Do tiền mã hóa có thể chuyển giao xuyên biên giới, Hồng Kông sở hữu thị trường giao dịch OTC (over-the-counter) rất lớn, người dùng địa phương có xu hướng nạp/rút tiền qua OTC trực tuyến hoặc ngoại tuyến, và thực hiện giao dịch coin-coin qua các CEX nước ngoài. Chúng ta biết rằng, các sàn giao dịch quốc tế nổi tiếng thực tế đã chiếm phần lớn thị phần, thu hút lượng lớn người dùng và thanh khoản, điều này cũng khiến các sàn giao dịch nội địa phải đối mặt với áp lực cạnh tranh rất lớn từ các ông lớn này.

Vì vậy, đề xuất của tôi là:

Thứ nhất, cần giải quyết vấn đề ranh giới và phối hợp quản lý, đảm bảo cân bằng giữa quản lý và phát triển, không chỉ đơn thuần là ràng buộc. Đồng thời, chỉ dựa vào quản lý nội địa là chưa đủ, thế giới Web3 là không biên giới, do đó cần tăng cường hợp tác, quản lý xuyên biên giới và trao đổi thông tin.

Thứ hai, cần hỗ trợ nhiều hơn về chính sách và phát triển cho các doanh nghiệp VASP trong nước, giúp các doanh nghiệp nội địa thu hút người dùng, đổi mới tích cực, v.v.

3. Hồng Kông quyết tâm trở thành trung tâm Web3 và tiền mã hóa của khu vực châu Á - Thái Bình Dương. Lợi thế cạnh tranh chính của Hồng Kông trong lĩnh vực Web3 là gì? Có kỳ vọng gì về chính sách?

Thứ nhất, Hồng Kông vốn có môi trường thị trường tự do, hệ thống pháp luật kinh doanh hoàn chỉnh và vị thế dẫn đầu trong thị trường tài chính châu Á, tạo nền tảng tốt cho sự phát triển của Web3. Nên nhớ, nhiều sàn giao dịch lớn, nhà phát hành stablecoin, ban đầu đều đặt trụ sở mẹ tại Hồng Kông. Đồng thời, khi phân tích dữ liệu thị trường nội địa Hồng Kông, chúng tôi cũng nhận thấy, dù số lượng sàn giao dịch được cấp phép tại địa phương rất ít, nhưng quy mô hoạt động OTC crypto lại rất lớn, điều này cho thấy Hồng Kông có lợi thế tự nhiên trong Web3.

Thứ hai, kể từ cuối năm 2023, Hồng Kông đã đẩy mạnh xây dựng Web3, so với các trung tâm tài chính lớn khác trên thế giới, cả về mức độ và nguồn lực đầu tư đều đi đầu. Tôi tin rằng về lâu dài, Hồng Kông chắc chắn sẽ tích lũy được lợi thế.

4. Còn những biện pháp quản lý bổ sung nào có thể giúp Hồng Kông đạt được mục tiêu của mình?

Trước hết, theo tôi, Regtech nhất định phải đi trước. Điểm khác biệt lớn nhất giữa Web3 và tài chính truyền thống là Web3, đặc biệt là Crypto, là lĩnh vực cho phép ẩn danh cao, không giới hạn cấp phép và xuyên biên giới. Do đó, quản lý truyền thống không thể áp dụng cho Web3. Ví dụ, đối với tội phạm Crypto, nếu không thể giám sát hoặc phòng ngừa kịp thời, thì rất khó để truy vết và thu hồi thiệt hại. Đây cũng là điểm khó của quản lý. Nhiều năm trước, Mỹ đã đầu tư rất nhiều nguồn lực và công sức vào Regtech, tôi cho rằng Hồng Kông, với vai trò tiên phong Web3 tại châu Á, nhất định phải phát huy vai trò quan trọng của Regtech, như vậy mới có thể tìm kiếm điểm cân bằng giữa phát triển kinh doanh và tuân thủ. Ngoài ra, Hồng Kông cần xây dựng tiêu chuẩn quản lý, tiêu chuẩn chống rửa tiền của riêng mình để tiếp tục củng cố ảnh hưởng và vị thế dẫn đầu tại APAC, thậm chí toàn cầu.

Thứ hai, cần có chính sách nhân lực tốt hơn để thu hút nhân tài, cũng như thúc đẩy đào tạo và giáo dục nhân lực địa phương. Nhân tài là lực lượng sản xuất quan trọng, hiện nay chúng ta có thể thấy, cùng với sự thay đổi chính sách quản lý của các quốc gia, nhân lực thị trường crypto đang chuyển dịch và lưu động rất nhanh. Chúng ta cần tăng cường giáo dục và đào tạo nhân tài crypto, bồi dưỡng nhân lực địa phương, mới có thể phát triển tốt ngành Web3, đồng thời thiết lập mối liên hệ tốt hơn với toàn cầu, dù là vốn hay kinh doanh, nhân tài luôn là yếu tố then chốt. Hình ảnh

Cyberport: Quan sát mới về an ninh tài sản ảo năm 2024 & Cơ hội và thách thức trên con đường tuân thủ dưới báo cáo chính sách mới

5. Những sự kiện an ninh đáng chú ý trong lĩnh vực tài sản ảo và tiền mã hóa năm 2024?

Sàn giao dịch Nhật Bản DMM bị đánh cắp 4.502,9 BTC, thiệt hại hơn 300 triệu USD, cũng là vụ thiệt hại lớn thứ ba trong lịch sử các sàn giao dịch Nhật Bản. Số tiền bị đánh cắp từ DMM đã được chuyển qua nhiều phương thức như phân tán, cross-chain, đổi tiền, trong quá trình này nhiều địa chỉ của các nhà giao dịch OTC bị nhiễm bẩn, bao gồm cả địa chỉ kinh doanh của các tổ chức nổi tiếng Đông Nam Á cũng bị tether đóng băng vì sự kiện này. Sau sự kiện DMM, các nhà cung cấp dịch vụ crypto tại châu Á, đặc biệt là OTC, càng cần chú trọng đến KYT.

6. Hồng Kông sắp tăng thêm các sàn giao dịch tài sản ảo được cấp phép, có thể giới thiệu các phương thức tội phạm tiền mã hóa phổ biến để giúp cộng đồng tránh bẫy?

Bitrace gần đây đã phát hành “Sổ tay chống lừa đảo Web3”, dựa trên rất nhiều trường hợp lừa đảo crypto thực tế mà chúng tôi tiếp xúc lâu dài, tổng hợp các phương thức điển hình thường gặp trong nhiều bối cảnh khác nhau, ví dụ như ví giả đánh cắp coin khi tải APP qua bên thứ ba, lừa đảo “giết heo” nhắm vào người ngoài ngành không hiểu công nghệ blockchain, lừa đảo chuyển khoản bằng quét mã QR (chuyển khoản qua giao diện website phishing, số tiền gửi khác với số hiển thị trên frontend), nhiều chiêu trò lừa đảo truyền thống đã được áp dụng vào lĩnh vực Web3.

Những ai quan tâm có thể tải về tại trang chủ Bitrace https://bitrace.io/zh/blog.

7. Báo cáo chính sách năm 2024 đề cập “sẽ hoàn thành vòng tham vấn thứ hai về quản lý giao dịch tài sản ảo OTC, đồng thời trình đề xuất chế độ cấp phép cho các nhà cung cấp dịch vụ lưu ký tài sản ảo”, xin giải thích về vấn đề này?

Lâu nay chúng tôi luôn rất quan tâm đến thị trường VAOTC, đặc biệt là thị trường châu Á, và liên tục thu thập, khai thác các địa chỉ liên quan đến VAOTC. Theo dữ liệu của chúng tôi, trong ba năm qua, tổng quy mô giao dịch thị trường VAOTC tại Hồng Kông gần 5000 tỷ USD.

Trong các giao dịch này, ngoài các giao dịch nạp/rút tiền của nhà đầu tư bình thường, còn có nhiều giao dịch rủi ro, ví dụ như tiền chuyển từ khu vực bị trừng phạt, tiền rủi ro liên quan đến địa chỉ kinh doanh thực thể đen xám Đông Nam Á, tiền rửa tiền liên quan đến các hoạt động tội phạm khác, v.v. Những khoản tiền này sẽ tiếp tục làm nhiễm bẩn địa chỉ kinh doanh của các nhà đầu tư bình thường và tổ chức tài chính vô tội thông qua địa chỉ VAOTC, gây ra rủi ro pháp lý phổ biến, ví dụ nhà đầu tư nhận được tiền từ các vụ trộm cắp, lừa đảo, có thể bị điều tra.

Thông qua việc xây dựng chế độ cấp phép, chính phủ Hồng Kông sẽ có thể yêu cầu VAOTC hoạt động tuân thủ, nhận diện và cách ly các khoản tiền rủi ro này, từ đó giúp nhà đầu tư/tổ chức tài chính bình thường không tiếp xúc với chúng. Chỉ cần thực hiện đủ nghiêm túc, chúng ta sẽ sớm xây dựng được một thị trường VAOTC tại Hồng Kông đầy niềm tin và tuân thủ.

8. Các nhà cung cấp dịch vụ OTC và lưu ký cần chuẩn bị gì? Có khuyến nghị gì?

Xây dựng cơ chế AML và KYT chuẩn cho Crypto là cần thiết. Trước khi nhận tiền của người dùng, cần kiểm tra địa chỉ chuyển tiền của họ, xác định mức độ rủi ro, nếu có thể thì áp dụng biện pháp kiểm soát tương ứng với địa chỉ rủi ro cao.

Áp dụng các giải pháp Regtech đã hoàn thiện sẽ hiệu quả hơn tự xây dựng. Tuy nhiên, nhân viên kiểm soát rủi ro cũng cần không ngừng nâng cao hiểu biết về thị trường crypto, bao gồm nguyên lý cơ bản của blockchain, các phương thức tội phạm crypto mới nhất, đổi mới ứng dụng Web3, v.v.

9. Có sản phẩm nào có thể “bảo vệ” cho các cơ quan quản lý và tổ chức tài chính?

Chúng tôi có hai sản phẩm tiêu chuẩn: Detrust—nền tảng quản lý giám sát rủi ro vốn on-chain. Thông qua giám sát và đánh giá thời gian thực các địa chỉ và giao dịch crypto, giúp khách hàng nhanh chóng nhận diện, quản lý và điều tra tình hình vốn rủi ro, phù hợp với các loại VASP và doanh nghiệp truyền thống có kinh doanh crypto.

Bitrace Pro—nền tảng truy vết và phân tích tiền mã hóa hợp tác. Thông qua các chức năng mạnh mẽ như phân tích trực quan, nhận diện thực thể và gom nhóm địa chỉ, giúp khách hàng nhanh chóng tái dựng sự kiện rủi ro, đồng thời sử dụng hơn 20 mô hình phân tích rủi ro tiên tiến để phân tích toàn diện và thông minh. Phù hợp với các cơ quan thực thi pháp luật hoặc bộ phận tuân thủ của các VASP lớn.

Ngoài ra, chúng tôi còn có thể cung cấp các giải pháp tùy chỉnh cho khách hàng, ví dụ như nền tảng giám sát stablecoin, nền tảng giám sát OTC và nền tảng tuân thủ tổng hợp, v.v.

10. Là một doanh nghiệp xuất sắc đặt trụ sở tại Cyberport Hồng Kông, hãy chia sẻ một số lời khuyên cho các công ty chuẩn bị đến Hồng Kông.

Trước hết, khởi nghiệp chắc chắn không phải là chuyện đơn giản, cần chuẩn bị tâm lý chịu áp lực lâu dài.

Tiếp theo, việc gia nhập các tổ chức hỗ trợ như Cyberport là vô cùng quan trọng. Là trung tâm công nghệ đổi mới của Hồng Kông, Cyberport không chỉ cung cấp nguồn lực và mạng lưới quý giá cho các startup, mà còn tạo điều kiện giao lưu sâu sắc với các doanh nhân cùng chí hướng, điều này rất quan trọng cho việc mở rộng kinh doanh và xây dựng mối quan hệ hợp tác lâu dài.

subscribe://

Website：

https://bitrace.io/