Ngân hàng trị giá hàng tỷ đô la chi trả tiền mặt cho khách hàng hiện tại và trước đây sau khi bị kiện cáo buộc tính phí thấu chi không hợp lệ

Một ngân hàng Mỹ đã quyết định dàn xếp một vụ kiện tập thể và sẽ trả hàng trăm nghìn đô la cho các khách hàng hiện tại và trước đây.

Vụ kiện cáo buộc Bankers Trust có trụ sở tại Iowa đã áp dụng sai các “Phí bị khiếu nại” – được định nghĩa là các khoản phí thấu chi đối với các giao dịch mà tài khoản có đủ số dư khả dụng khi được ủy quyền.

Ngân hàng đã đồng ý dàn xếp với số tiền 550.000 đô la và bồi thường cho các khách hàng bị ảnh hưởng, cũng như xóa bỏ và ghi giảm tất cả các khoản phí thấu chi chưa thu được từ ngày 1 tháng 12 năm 2016 đến ngày 3 tháng 4 năm 2023.

Trong các thông báo công khai, Bankers Trust phủ nhận hành vi sai trái và cho biết rằng họ “được phép áp dụng các khoản phí này và đã thực hiện đúng theo các điều khoản của thỏa thuận tài khoản cũng như luật pháp hiện hành.”

Các cáo buộc tập trung vào một loạt các thực tiễn gọi là giao dịch “Ủy quyền dương, Thanh toán âm” (APSN), trong đó một giao dịch mua bằng thẻ ghi nợ được ủy quyền khi có đủ tiền, nhưng khi giao dịch được thanh toán sau vài ngày và số dư tài khoản đã thay đổi, ngân hàng sẽ áp dụng phí thấu chi.

Theo trang Câu hỏi thường gặp của ngân hàng, biểu phí thấu chi cho thấy đối với các giao dịch thẻ ghi nợ một lần có giá trị lớn hơn 30 đô la, phí thấu chi tiêu chuẩn là 33 đô la, và tổng số phí thấu chi và phí không đủ tiền tối đa có thể áp dụng mỗi ngày là 132 đô la.

Tòa án sẽ họp vào ngày 17 tháng 12 năm 2025, lúc 11:00 sáng (UTC+8) để quyết định có phê duyệt thỏa thuận dàn xếp hay không.

Theo Báo cáo thường niên năm 2024 của chính Bankers Trust, ngân hàng đã báo cáo tổng tài sản khoảng 7,2 billions đô la.