The New York Times: 28 tỷ USD "tiền đen" trong ngành công nghiệp tiền mã hóa

Khi Trump thúc đẩy mạnh mẽ tiền mã hóa và ngành công nghiệp này dần bước vào tầm nhìn chính thống, dòng tiền từ các kẻ lừa đảo và các băng nhóm tội phạm vẫn liên tục chảy vào các sàn giao dịch tiền mã hóa lớn.

Tác giả: David Yaffe-Bellany, Spencer Woodman và Sam Ellefson

Biên dịch: Luffy, Foresight News

Tổng thống Trump đã thành lập doanh nghiệp tiền mã hóa của riêng mình và cam kết biến Mỹ thành "thủ đô tiền mã hóa toàn cầu". Các công ty tiền mã hóa liên tục tuyên bố nền tảng của họ an toàn và đáng tin cậy, từ các ngân hàng phố Wall đến các nhà bán lẻ trực tuyến, nhiều ngành công nghiệp chính thống cũng đang thử nghiệm với lĩnh vực tiền mã hóa.

Tuy nhiên, theo cuộc điều tra chung của Liên minh các nhà báo điều tra quốc tế, The New York Times và 36 cơ quan báo chí khác trên toàn cầu, dù ngành công nghiệp tiền mã hóa đã được công nhận rộng rãi, trong hai năm qua, ít nhất 2.8 tỉ USD tiền liên quan đến hoạt động bất hợp pháp đã chảy vào các sàn giao dịch tiền mã hóa.

Số tiền này bắt nguồn từ các hacker, kẻ trộm và tống tiền, với nguồn gốc từ các băng nhóm tội phạm mạng Triều Tiên đến các tổ chức lừa đảo hoạt động từ Minnesota (Mỹ) lan rộng đến Myanmar. Phân tích điều tra cho thấy, các băng nhóm tội phạm này nhiều lần chuyển tiền vào các sàn giao dịch tiền mã hóa hàng đầu thế giới, những nền tảng trực tuyến này cho phép đổi USD, EUR sang bitcoin, ethereum và các loại tiền mã hóa khác.

Binance, sàn giao dịch tiền mã hóa lớn nhất thế giới, là một trong những nơi nhận "tiền bẩn" này. Tháng 5 năm nay, Binance đã đạt được thỏa thuận thương mại trị giá 2 tỉ USD với công ty tiền mã hóa của Trump. Cuộc điều tra còn cho thấy, tiền bẩn cũng chảy vào ít nhất 8 sàn giao dịch nổi tiếng khác, trong đó có Okx, nền tảng toàn cầu đang mở rộng ảnh hưởng tại thị trường Mỹ.

Julia Hardy, đồng sáng lập công ty điều tra tiền mã hóa zeroShadow, chỉ ra: "Các cơ quan thực thi pháp luật hoàn toàn không đủ sức đối phó với các hoạt động bất hợp pháp liên tục phát sinh trong lĩnh vực này, tình trạng này không thể tiếp diễn thêm nữa."

Ngay từ giai đoạn đầu phát triển, tiền mã hóa đã trở thành nơi tập trung của kẻ trộm và buôn bán ma túy. Giao dịch tiền mã hóa diễn ra nhanh và ẩn danh, là công cụ rửa tiền lý tưởng. Là loại tiền ảo tiêu biểu nhất, bitcoin từng hỗ trợ giao dịch cho các chợ đen trên dark web, nơi các đối tượng bất hợp pháp bán ma túy và hàng cấm.

Sau đó, ngành công nghiệp tiền mã hóa phát triển theo cấp số nhân, dần trở nên chuyên nghiệp hóa, với khối lượng giao dịch hợp pháp hàng ngày lên tới hàng tỉ USD. Các sàn giao dịch hàng đầu cam kết chống lại hành vi tội phạm sử dụng tiền mã hóa để chuyển tiền. Năm 2023, Binance thừa nhận phạm tội rửa tiền vì từng xử lý giao dịch cho Hamas, Al-Qaeda và các tổ chức khủng bố khác, đồng thời đồng ý nộp phạt 4.3 tỉ USD cho chính phủ Mỹ. Năm ngoái, Binance còn tuyên bố ngành tiền mã hóa "sẽ không dung túng cho các đối tượng bất hợp pháp".

Hai con trai của Tổng thống Trump, Eric và Donald, chỉ vào một hoạt động quảng bá, bao gồm doanh nghiệp tiền mã hóa của gia đình Trump là World Liberty Financial

Trong khi đó, Trump đưa lĩnh vực tiền mã hóa trở thành mảng kinh doanh cốt lõi của gia đình và chấm dứt các biện pháp siết chặt quản lý ngành này. Trước thềm bầu cử năm 2024, ông cùng các con trai thành lập công ty khởi nghiệp tiền mã hóa mang tên World Liberty Financial. Nhờ hợp tác với Binance, công ty này dự kiến đạt doanh thu hàng chục triệu USD mỗi năm. Tháng trước, Trump đã ân xá cho Changpeng Zhao, nhà sáng lập Binance. Trước đó, Zhao bị kết án 4 tháng tù do thỏa thuận nhận tội của công ty.

Chính quyền Trump cũng làm suy yếu khả năng truy cứu tội phạm tiền mã hóa của các cơ quan thực thi pháp luật. Tháng 4 năm nay, Bộ Tư pháp Mỹ giải tán một đội chuyên trách tội phạm tiền mã hóa và tuyên bố các công tố viên nên tập trung vào việc truy quét khủng bố và buôn bán ma túy sử dụng tiền mã hóa, thay vì truy cứu trách nhiệm của "các nền tảng mà các tổ chức tội phạm này dựa vào để tiến hành hoạt động bất hợp pháp".

Do nhiều tài khoản tội phạm chưa bị công khai, cuộc điều tra của The New York Times và các tổ chức hợp tác chỉ tiết lộ phần nổi của tảng băng về vấn đề tiền bất hợp pháp tại các sàn giao dịch. Tuy nhiên, đây là lần đầu tiên có một cuộc điều tra truy vết dòng tiền một cách hệ thống đối với các nền tảng cụ thể.

Việc các sàn giao dịch có vi phạm pháp luật hay không cần được phân tích cụ thể. Dù xử lý tiền bẩn, một số công ty vẫn có thể thực hiện nghĩa vụ pháp lý, ví dụ như bố trí nhân viên tuân thủ để kiểm tra hành vi gian lận. Tuy nhiên, tại Mỹ, nếu công ty tiền mã hóa không xây dựng cơ chế chống rửa tiền nội bộ hoàn chỉnh, họ có thể bị kiện vì vi phạm Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.

Cuộc điều tra này một phần dựa trên dữ liệu của công ty phân tích blockchain Chainalysis (dữ liệu này không chỉ rõ các sàn giao dịch liên quan). The New York Times và Liên minh các nhà báo điều tra quốc tế còn sử dụng hồ sơ công khai và tham vấn chuyên gia pháp y để xác định các tài khoản tiền mã hóa liên quan đến hoạt động tội phạm. Do các giao dịch tiền mã hóa được ghi lại trên sổ cái công khai, dòng tiền có thể được truy vết đến các sàn giao dịch cụ thể.

Changpeng Zhao, nhà sáng lập Binance

Các phát hiện chính của cuộc điều tra như sau:

• Sau khi Binance nhận tội, tập đoàn Huione của Campuchia đã chuyển hơn 400 triệu USD vào tài khoản của sàn này. Huione đã bị Bộ Tài chính Mỹ liệt vào danh sách thực thể tội phạm. Ngoài ra, năm nay còn có 900 triệu USD chảy vào tài khoản tiền gửi của Binance, tất cả đều đến từ một nền tảng được hacker Triều Tiên sử dụng để rửa tiền.
• Tháng 2 năm nay, Okx đã đạt thỏa thuận hòa giải 504 triệu USD với chính phủ Mỹ vì vi phạm luật chuyển tiền. Tuy nhiên, chỉ trong năm tháng sau thỏa thuận, nền tảng này lại nhận hơn 220 triệu USD từ Huione.
• Theo dữ liệu của Chainalysis, năm 2024, các sàn giao dịch tiền mã hóa toàn cầu nhận ít nhất 400 triệu USD liên quan đến lừa đảo. The New York Times và Liên minh các nhà báo điều tra quốc tế đã phỏng vấn 24 nạn nhân lừa đảo tiền mã hóa, số tiền bị đánh cắp của họ cuối cùng đều chảy vào các sàn lớn như Binance, Okx, Bybit, HTX.
• Năm ngoái, hơn 500 triệu USD đã chảy từ các cửa hàng đổi tiền mã hóa sang tiền mặt vào Binance, Okx và Bybit. Các cửa hàng này cung cấp dịch vụ đổi tiền mã hóa lấy tiền mặt, chủ yếu hoạt động dưới dạng cửa hàng vật lý, vừa phục vụ khách hàng thông thường vừa tạo điều kiện cho các băng nhóm tội phạm rút tiền mã hóa thành tiền mặt.

Người phát ngôn của Binance, Heloiza Canassa, cho biết "an ninh và tuân thủ là trụ cột cốt lõi trong hoạt động của công ty". Kể từ khi thành lập năm 2017, Binance đã đáp ứng hơn 240,000 yêu cầu hỗ trợ điều tra từ cơ quan thực thi pháp luật, chỉ riêng năm ngoái đã có 65,000 yêu cầu.

Linda Lacewell, Giám đốc pháp lý của Okx, cho biết công ty tích cực phối hợp với cơ quan thực thi pháp luật để chống gian lận và các hoạt động bất hợp pháp khác, đồng thời đầu tư nhiều nguồn lực vào quản lý tuân thủ, giám sát giao dịch và các công cụ phát hiện gian lận.

HTX không phản hồi yêu cầu bình luận; người phát ngôn của Bybit cho biết công ty áp dụng "chính sách không khoan nhượng đối với tội phạm tài chính". Người phát ngôn Nhà Trắng từ chối bình luận; đại diện của World Liberty Financial cho biết công ty chỉ coi Binance là nền tảng giao dịch tiền mã hóa, không phải đối tác thương mại.

Sau khi tiền bẩn chảy vào sàn giao dịch, rất khó truy vết dòng tiền tiếp theo, dấu vết tài chính gần như biến mất. Nếu sàn giao dịch phát hiện giao dịch bất hợp pháp kịp thời, họ có thể đóng băng tiền và chuyển cho cơ quan thực thi pháp luật.

Chuyên gia tiền mã hóa John Griffin của Đại học Texas tại Austin chỉ ra: "Nếu loại bỏ tội phạm khỏi nền tảng, sàn giao dịch sẽ mất đi một nguồn thu lớn. Do đó, họ thực sự có động cơ để dung túng các hoạt động bất hợp pháp này tiếp tục tồn tại."

Chuỗi tội phạm liên quan đến sàn giao dịch

Huione Group có hoạt động rộng khắp tại Campuchia, là một tập đoàn tài chính lớn tham gia vào ngân hàng, thanh toán, bảo hiểm và nhiều lĩnh vực khác. Người dân địa phương có thể sử dụng mã QR của tập đoàn này để thanh toán khi mua sắm hoặc ăn uống.

Đằng sau các hoạt động hợp pháp này là một mạng lưới tội phạm nguy hiểm.

Cơ quan thực thi pháp luật tiết lộ, nhiều năm qua Huione còn vận hành một nền tảng giao dịch số bất hợp pháp quy mô lớn. Một số chuyên gia mô tả đây là "Amazon của tội phạm", nơi các đối tượng bán thông tin cá nhân bị đánh cắp, dịch vụ hỗ trợ kỹ thuật lừa đảo và dịch vụ rửa tiền. Tập đoàn này còn từng hỗ trợ chuyển tiền cho hacker Triều Tiên và nhiều băng nhóm lừa đảo ở Đông Nam Á.

Tháng 5 năm nay, Bộ Tài chính Mỹ ra lệnh cấm Huione tiếp cận hệ thống ngân hàng Mỹ, đồng thời chỉ ra tập đoàn này là "trung tâm then chốt" cho các hoạt động trộm cắp mạng và lừa đảo đầu tư nhắm vào người Mỹ.

Tuy nhiên, trong thời gian này, các giao dịch tài chính giữa Huione với Binance và Okx vẫn không bị gián đoạn.

Năm ngoái, Huione công khai nhiều địa chỉ ví tiền mã hóa trong một báo cáo tài chính bằng tiếng Trung. Các chuỗi ký tự gồm chữ cái và số này là dấu hiệu nhận diện tài khoản trên sổ cái công khai của tiền mã hóa. Phân tích điều tra cho thấy, từ tháng 7/2024 đến tháng 7/2025, Huione đã chuyển hơn 400 triệu USD vào Binance. Trong năm tháng đầu năm nay, Okx nhận hơn 220 triệu USD tiền gửi từ các ví liên quan đến Huione.

Ngay cả sau khi Bộ Tài chính Mỹ ban hành lệnh cấm ngày 1/5, dòng tiền vẫn tiếp tục. Điều tra của Liên minh các nhà báo cho thấy, chỉ trong hai tháng rưỡi sau lệnh cấm, ví của Huione đã chuyển ít nhất 77 triệu USD vào Binance và 161 triệu USD vào Okx.

Chi nhánh Huione tại Phnom Penh, Campuchia; chính phủ Mỹ gọi Huione là "trung tâm then chốt" của trộm cắp mạng và lừa đảo đầu tư

Binance và Okx đều từng vi phạm quy định tài chính, dẫn đến việc phải đạt thỏa thuận hòa giải với chính phủ Mỹ về các hành vi phạm tội. Cả hai nền tảng đều cam kết sẽ khắc phục các vấn đề tuân thủ.

Lacewell của Okx cho biết, từ trước tháng 5 năm nay, công ty đã bắt đầu "tăng cường giám sát giao dịch" đối với một trong các địa chỉ ví được đề cập trong báo cáo của Huione, và đến tháng 10 đã chấm dứt hoàn toàn mọi giao dịch giữa ví Okx và Huione.

Canassa của Binance tuyên bố sàn giao dịch không thể chặn hoặc hủy các giao dịch đã nhận, nhưng sẽ có biện pháp xử lý phù hợp khi phát hiện tiền gửi đáng ngờ. Bà nhấn mạnh: "Tiêu chí đánh giá tuân thủ của sàn giao dịch tiền mã hóa là khả năng nhận diện và xử lý tiền gửi đáng ngờ. Về mặt này, Binance đang dẫn đầu ngành."

Tuy nhiên, dòng tiền từ Huione vẫn tiếp tục chảy vào các sàn trong nhiều tháng. Hơn nữa, sau khi Binance đạt thỏa thuận hòa giải với chính phủ Mỹ, sàn này còn nhận nhiều khoản tiền đáng ngờ khác.

Tháng 2 năm nay, nhóm hacker Triều Tiên Lazarus Group đã tấn công sàn Bybit tại Dubai (UAE), đánh cắp số tiền mã hóa trị giá 1.5 tỉ USD, trở thành vụ trộm tiền mã hóa lớn nhất lịch sử.

Chỉ trong vài ngày, nhóm hacker đã chuyển số tiền đánh cắp vào một nền tảng đổi tiền mã hóa, đổi ethereum thành bitcoin – đồng tiền mã hóa có giá trị vốn hóa lớn nhất thế giới.

Máy ATM tiền mã hóa có thể dùng để đổi tiền mặt lấy tiền mã hóa

Dữ liệu từ công ty truy vết tiền mã hóa ChainArgos cho thấy, đúng vào thời điểm hacker thực hiện đổi tiền, năm tài khoản tiền gửi của Binance bất ngờ nhận 900 triệu USD ethereum từ nền tảng đổi tiền này, một dòng tiền lớn bất thường.

Jonathan Reiter, CEO của ChainArgos, chỉ ra rằng dù số tiền này có thể không còn thuộc về hacker Triều Tiên, nhưng thực tế, sàn giao dịch này đã trở thành mắt xích cuối cùng trong chuỗi rửa tiền của hacker, giúp họ hợp pháp hóa hàng trăm triệu USD tiền mã hóa đánh cắp.

Reiter cho biết, xét về thời gian, nguồn gốc hợp lý duy nhất của số ethereum này là tiền bị đánh cắp, lẽ ra phải được đánh dấu là tiền bẩn. "Binance lẽ ra phải phát hiện ra bất thường này, ngay cả các công cụ sàng lọc kém hiệu quả hoặc có lỗi cũng phải nhận diện được vấn đề như vậy."

Về dòng tiền này, Canassa không trả lời trực tiếp, chỉ nhấn mạnh Binance "xây dựng cơ chế tuân thủ và hệ thống an ninh toàn diện, đa tầng".

Những trò lừa đảo được dàn dựng tinh vi

Năm ngoái, một người cha ở Minnesota (Mỹ) tình cờ nhận được một "cơ hội đầu tư". Ông làm theo hướng dẫn của một công ty tài chính gia đình có trụ sở tại Seattle và Los Angeles để giao dịch tiền mã hóa, sau đó số tiền biến mất, cuối cùng bị lừa mất 1.5 triệu USD.

Tháng 3 năm nay, ông viết trong thư gửi FBI: "Tôi và gia đình không chỉ rơi vào cảnh khốn cùng về tài chính mà còn bị tổn thương nặng nề về tinh thần." Để bảo vệ quyền riêng tư, ông yêu cầu được giấu tên.

Số tiền bị đánh cắp đến nay vẫn chưa được thu hồi. Tuy nhiên, theo điều tra của công ty dữ liệu tiền mã hóa mà nạn nhân ủy quyền, hơn 500,000 USD trong số đó cuối cùng đã chảy vào các sàn giao dịch lớn.

Những vụ lừa đảo như vậy đã trở thành vấn nạn lớn của ngành tiền mã hóa, nhiều nhà đầu tư lớn tuổi, người độc thân thậm chí cả giám đốc ngân hàng đều là nạn nhân. Theo FBI, năm ngoái các vụ lừa đảo đầu tư tiền mã hóa đã gây thiệt hại cho nạn nhân tới 5.8 tỉ USD.

Một trong những hình thức lừa đảo phổ biến nhất là "pig butchering". Thuật ngữ này xuất phát từ tiếng Trung, chỉ việc kẻ lừa đảo "vỗ béo" nạn nhân trước khi ra tay. Chúng thường giả làm người yêu, duy trì mối quan hệ tình cảm với nạn nhân trong vài ngày hoặc vài tuần, sau đó dụ dỗ họ tham gia đầu tư tiền mã hóa giả mạo.

Người trong ảnh là Shan Hanes, chủ tịch ngân hàng Heartland Tri-State tại Elkhart, Kansas, bị kết tội biển thủ công quỹ sau khi mất tiền trong một vụ lừa đảo tiền mã hóa năm ngoái

Các sàn giao dịch tiền mã hóa đóng vai trò then chốt trong các vụ lừa đảo này, trở thành kênh thuận tiện để kẻ lừa đảo đổi tiền mã hóa bất hợp pháp thành tiền mặt.

Danh tính của kẻ lừa đảo thường rất khó truy vết, nhưng vụ việc ở Minnesota đã hé lộ một phần hệ thống nội bộ của Binance.

Theo quy định, trước khi mở tài khoản tại sàn giao dịch tiền mã hóa, khách hàng phải thực hiện quy trình KYC, thu thập thông tin cá nhân chi tiết để phòng chống gian lận.

Theo yêu cầu của trát đòi từ cảnh sát Minnesota, Binance đã cung cấp hồ sơ hai tài khoản liên quan đến vụ pig butchering này. Chỉ trong vài tháng từ 2023 đến 2024, tài khoản đầu tiên đã có dòng tiền hơn 7 triệu USD. Ảnh trong hồ sơ cho thấy chủ tài khoản là một phụ nữ đứng trước bức tường tôn lượn sóng, địa chỉ đăng ký tại một làng ở Trung Quốc.

Tài khoản thứ hai đăng ký dưới tên một phụ nữ 24 tuổi ở nông thôn Myanmar. Đến giữa năm 2024, trong vòng 9 tháng, tài khoản này có dòng tiền hơn 2 triệu USD, gấp hơn 1,000 lần mức lương trung bình năm của người Myanmar.

Erin West, cựu công tố viên và là giám đốc tổ chức phi lợi nhuận chống lừa đảo, sau khi xem hồ sơ này nhận định hai phụ nữ trên rất có thể là "người vận chuyển tiền", thông tin cá nhân của họ có thể đã bị kẻ lừa đảo đánh cắp để đăng ký tài khoản giả tại Binance. Bà nói thẳng: "Những tài khoản này hoàn toàn không hợp pháp, chúng tôi đã thấy quá nhiều trường hợp như vậy." Binance từ chối bình luận về vấn đề này.

Với các kẻ lừa đảo ở xa hàng ngàn cây số, cơ quan thực thi pháp luật thường bất lực.

Carrissa Weber, 58 tuổi, đến từ Alberta, Canada. Năm nay, một kẻ lừa đảo giả danh giám đốc khởi nghiệp đã dụ dỗ bà đầu tư tiền mã hóa, chiếm đoạt toàn bộ số tiền tiết kiệm cả đời của bà là 25,000 USD. Weber đã báo cảnh sát Canada nhưng số tiền bị đánh cắp vẫn chưa được thu hồi.

Bà bất lực nói: "Vụ việc của tôi cứ bị bỏ đó, không ai xử lý."

Phân tích giao dịch của Weber cho thấy, số tiền bị đánh cắp đã chảy vào nhiều ví tiền mã hóa, cuối cùng đều chuyển vào Okx. Lacewell của Okx cho biết, hai tài khoản nhận số tiền này đã bị đưa vào diện giám sát từ năm ngoái do có "dấu hiệu đáng ngờ", nhưng đến tháng 10 năm nay mới bị đóng băng – lúc đó đã sáu tháng kể từ khi Weber bị lừa.

Kênh đổi tiền mã hóa thành tiền mặt trong vùng xám

Tại một cửa hàng thực phẩm ở Kiev, Ukraine, đi sâu vào bên trong qua các kệ bánh kẹo và nước ngọt, nhấn chuông điện tử sẽ mở ra cánh cửa có biển "đổi tiền".

Bên trong là một cửa hàng đổi tiền mã hóa chuyên nghiệp. Trên bàn có một máy đếm tiền, bên cạnh là máy tính nhựa kiểu cũ và một hộp giấy đầy dây thun dùng để buộc các cọc tiền mặt.

Các chuyên gia tiền mã hóa và nhân viên thực thi pháp luật cho biết, các cửa hàng đổi tiền mã hóa thành tiền mặt mọc lên khắp châu Á và Đông Âu đã trở thành điểm nóng mới cho tội phạm rửa tiền toàn cầu.

Bất kỳ ai bước vào các cửa hàng này thường không cần xuất trình giấy tờ tùy thân mà vẫn có thể đổi lượng lớn tiền mã hóa lấy USD, EUR hoặc các loại tiền pháp định khác. Theo Crystal Intelligence, năm ngoái các cửa hàng đổi tiền mã hóa tại Hong Kong đã xử lý giao dịch trị giá hơn 2.5 tỉ USD.

Richard Sanders, chuyên gia truy vết tiền mã hóa nghiên cứu lâu năm về các cửa hàng này, cho biết: "Các cửa hàng này có thể cung cấp không gian rửa tiền vô hạn cho các loại tội phạm tài chính."

Nhiều cửa hàng đổi tiền mã hóa thành tiền mặt dựa vào các sàn giao dịch lớn để hoạt động. Theo Crystal, năm ngoái Binance, Okx và Bybit đã nhận tổng cộng 531 triệu USD từ các cửa hàng đổi tiền này.

Nick Smart, Giám đốc tình báo của Crystal, cho biết: "Chúng tôi phát hiện nhiều cửa hàng này không yêu cầu giấy tờ tùy thân và gần như không giới hạn số tiền đổi."

Vào một ngày tháng 7 năm nay, một phóng viên đã hẹn giao dịch qua ứng dụng Telegram, chuyển 1,200 USD tiền mã hóa tới điểm đổi tiền trong cửa hàng thực phẩm ở Kiev. Chỉ vài phút sau, nhân viên cửa hàng đã đưa cho anh một cọc tiền mặt buộc bằng dây thun to, không cung cấp biên lai, và toàn bộ lịch sử trò chuyện trên Telegram cũng bị xóa ngay sau giao dịch. Điểm đổi tiền này không phản hồi yêu cầu bình luận.

Trong vài tuần qua, Liên minh các nhà báo điều tra quốc tế đã thu thập địa chỉ ví tiền mã hóa của hàng chục cửa hàng đổi tiền vật lý tại Ukraine, Ba Lan, Canada và UAE.

Giao dịch cho thấy, các ví này phần lớn từng nhận tiền từ các sàn giao dịch lớn. Điều này có nghĩa là người muốn đổi tiền mặt sẽ chuyển tiền từ tài khoản sàn giao dịch của mình sang ví của cửa hàng để hoàn tất giao dịch.

Tại tầng 41 của một tòa nhà văn phòng kính ở Dubai, phóng viên chứng kiến một khách hàng đổi 6,000 USD tiền mã hóa lấy một cọc tiền giấy UAE tại một điểm đổi tiền. Phân tích địa chỉ ví của điểm đổi tiền này cho thấy, chỉ trong hai tuần tháng 9, họ đã nhận hơn 2 triệu USD tiền mã hóa, trong đó có 303,000 USD từ Binance.