Anvil: Nguyên thủy tài sản thế chấp có thể mở rộng của tài chính phi tập trung

Anvil là gì

Các bạn thân mến, hãy tưởng tượng khi chúng ta kinh doanh, đôi khi cần bên kia đưa ra một “liều thuốc an tâm”, ví dụ như thư tín dụng do ngân hàng phát hành, đảm bảo giao dịch chắc chắn được thực hiện. Trong thế giới blockchain, Anvil (viết tắt là ANVL) giống như một hệ thống “thư tín dụng số”. Đây là một giao thức tài chính phi tập trung (DeFi) xây dựng trên blockchain Ethereum, với mục tiêu chính là giúp mọi người tận dụng tài sản số của mình làm tài sản thế chấp một cách hiệu quả hơn để nhận được tín dụng, hoặc cung cấp bảo đảm cho các giao dịch khác.

Nói đơn giản, Anvil giúp tài sản số của bạn (ví dụ như tiền mã hóa) không chỉ nằm yên một chỗ, mà còn có thể được sử dụng như tài sản thế chấp trong thế giới truyền thống để hỗ trợ tín dụng cho bạn. Nó quản lý các tài sản thế chấp này thông qua hợp đồng thông minh (Smart Contract, bạn có thể hiểu là hợp đồng số tự động thực thi, khi điều kiện được đáp ứng sẽ tự động vận hành mà không cần bên thứ ba can thiệp) và phát hành các chứng chỉ tín dụng được bảo đảm hoàn toàn bằng tài sản thế chấp, ví dụ như thư tín dụng số (Letter of Credit, viết tắt là LOC).

Đối tượng người dùng và kịch bản cốt lõi:

• Giao dịch cần bảo đảm tín dụng: Ví dụ khi thực hiện giao dịch lớn trên sàn giao dịch phi tập trung, hoặc chuyển tài sản giữa tài chính truyền thống (TradFi) và DeFi, thư tín dụng số của Anvil có thể là một bảo đảm đáng tin cậy.
• Người dùng muốn tăng hiệu quả sử dụng vốn: Những người nắm giữ lượng lớn tài sản số nhưng không muốn bán trực tiếp có thể dùng Anvil để thế chấp, nhận thanh khoản hoặc tín dụng.
• Nhà phát triển ứng dụng DeFi: Anvil được thiết kế như một “nguyên thủy tài sản thế chấp” có thể mở rộng, nghĩa là các dự án DeFi khác có thể xây dựng sản phẩm và dịch vụ tài chính của mình dựa trên Anvil.

Quy trình sử dụng điển hình:

Bạn có thể gửi tài sản số của mình vào giao thức Anvil làm tài sản thế chấp, Anvil sẽ phát hành thư tín dụng số dựa trên các tài sản này. Các thư tín dụng này có thể dùng trong nhiều trường hợp như thanh toán, bảo đảm giao dịch trên sàn tập trung, hoặc thúc đẩy chuyển tài sản xuyên chuỗi. Toàn bộ quá trình minh bạch và có thể xác minh, giúp giảm đáng kể rủi ro đối tác (Counterparty Risk, tức là rủi ro bên giao dịch không thực hiện nghĩa vụ hợp đồng).

Tầm nhìn dự án và giá trị cốt lõi

Tầm nhìn của dự án Anvil là trở thành một “nền tảng vững chắc” trong lĩnh vực DeFi, giống như cái đe trong xưởng rèn (nghĩa gốc tiếng Anh của Anvil), cung cấp nền tảng ổn định cho các công cụ và dịch vụ tài chính khác nhau.

Vấn đề cốt lõi mà Anvil muốn giải quyết là: làm thế nào để sử dụng tài sản số làm bảo đảm tín dụng và thế chấp một cách an toàn, hiệu quả và minh bạch trong thế giới phi tập trung. Thông qua các công cụ như “thư tín dụng số”, Anvil hướng tới giảm sự bất định và rủi ro trong giao dịch DeFi, giúp giá trị của tài sản số được khai thác và sử dụng tốt hơn.

So với các dự án cùng loại, Anvil nhấn mạnh vị trí là “nguyên thủy tài sản thế chấp có thể mở rộng”, nghĩa là không chỉ là một nền tảng cho vay đơn lẻ mà còn là hạ tầng có thể tích hợp và mở rộng bởi các giao thức DeFi khác. Dự án chú trọng vào tính an toàn, đơn giản và khả năng kết hợp, hướng tới trở thành một mô-đun cốt lõi trong sự phát triển của hệ sinh thái DeFi.

Đặc điểm kỹ thuật

Trung tâm của giao thức Anvil là hệ thống hợp đồng thông minh trên Ethereum. Các hợp đồng thông minh này được thiết kế kỹ lưỡng để đảm bảo hiệu quả, khả năng mở rộng và an toàn trong quản lý tài sản thế chấp.

• Hợp đồng thông minh Ethereum: Anvil vận hành trên blockchain Ethereum, tận dụng tính an toàn và phi tập trung của Ethereum.
• Tham số cấu hình: Hợp đồng của Anvil khi triển khai có các tham số cấu hình, cho phép điều chỉnh theo biến động dữ liệu thị trường để đảm bảo an toàn cho giao thức.
• Tính mô-đun và khả năng kết hợp: Anvil được thiết kế như một “nguyên thủy”, có thể tích hợp liền mạch với các ứng dụng DeFi khác để cùng xây dựng các dịch vụ tài chính phức tạp hơn.
• Kiểm toán: Theo tài liệu chính thức, hợp đồng của Anvil đã hoàn thành kiểm toán toàn diện để đảm bảo an toàn.

Kinh tế học token

Thông tin cơ bản về token

• Ký hiệu token: ANVL
• Chuỗi phát hành: Ethereum (dưới dạng token ERC-20)
• Tổng cung: Đúc 100.000.000.000 (100 tỷ) ANVL khi khởi tạo, tổng cung cố định.
• Lạm phát/Đốt: Thiết kế giao thức có cơ chế, nếu giá trị của pool thanh khoản (LP) vượt quá 250 WETH, sẽ rút 50% vị thế thông qua giao dịch flash loan (Flashbots transaction) và đốt WETH cùng ANVL sinh ra. Điều này giúp duy trì giá trị pool bằng cách đốt token khi hoạt động giao dịch tăng mạnh.

Công dụng của token

Token ANVL là token quản trị của giao thức Anvil, nghĩa là nó trao quyền cho người nắm giữ tham gia quyết định giao thức.

• Quản trị: Người nắm giữ ANVL có thể bỏ phiếu cho các cập nhật giao thức, hỗ trợ tài sản, phê duyệt hợp đồng bên ngoài, v.v. Điều này đảm bảo quản trị phi tập trung, cộng đồng kiểm soát định hướng phát triển của giao thức.
• Staking: Anvil cung cấp cơ hội staking, người nắm giữ có thể stake ANVL để tham gia bảo mật mạng và nhận thưởng. Quá trình staking thân thiện với người dùng, có thời hạn khóa linh hoạt và tỷ lệ thưởng khác nhau.

Phân bổ và thông tin mở khóa token

• Phân bổ:
  • 60% phân bổ cho cộng đồng nhận (Community Claim), theo kế hoạch khóa (Vesting).
  • 20% phân bổ cho quỹ và đội ngũ.
  • 10% dùng cho khuyến khích giao thức.
  • 10% phân bổ cho đối tác hệ sinh thái và thanh khoản.
• Mở khóa:
  • Tất cả token ANVL đủ điều kiện nhận sẽ theo kế hoạch khóa tuyến tính 48 tháng, bắt đầu sau 12 tháng kể từ ngày snapshot (tổng cộng 60 tháng).
  • Token đội ngũ cũng theo kế hoạch khóa giống cộng đồng nhận.
  • Người dùng có thể nhận ANVL đã mở khóa bất cứ lúc nào trong thời gian khóa, số lượng mở khóa thay đổi theo mỗi block Ethereum.
• Lưu thông hiện tại và tương lai: Theo dữ liệu gần đây, nguồn cung lưu thông của Anvil khoảng 28 tỷ ANVL.

Đội ngũ, quản trị và tài chính

Đội ngũ

Giao thức Anvil được AMP Foundation (AMP Foundation, viết tắt là AF) phát triển. AMP Foundation là đơn vị duy trì hệ sinh thái AMP.

Cơ chế quản trị

Giao thức Anvil áp dụng mô hình quản trị phi tập trung thông qua token ANVL. Điều này nghĩa là người nắm giữ token ANVL cùng nhau quyết định giao thức.

• Quyền bỏ phiếu: Người nắm giữ token ANVL có thể bỏ phiếu cho các cập nhật và thao tác quan trọng của giao thức, bao gồm điều chỉnh tham số, hỗ trợ loại tài sản mới, phê duyệt hợp đồng bên ngoài, v.v.
• Cộng đồng dẫn dắt: Giao thức hướng tới trao quyền sở hữu cho cộng đồng, đảm bảo định hướng phát triển phù hợp lợi ích của đa số người nắm giữ.

Lộ trình

Các mốc và sự kiện quan trọng trong lịch sử

• Ngày 1/5/2024: Giao thức Anvil công bố giai đoạn khởi động mainnet, phát hành thông tin giao thức và whitepaper kỹ thuật ban đầu.
• Ngày 1/6/2024 (dự kiến): Snapshot token ANVL tại block Ethereum số 20.000.000. Tất cả địa chỉ cung cấp tài sản thế chấp AMP trên nền tảng Capacity đều đủ điều kiện nhận ANVL miễn phí, tỷ lệ 1:1.
• Ngày 16/6/2024: Mainnet Anvil chính thức ra mắt, hợp đồng quản trị và token ANVL đã triển khai thành công. Tất cả hợp đồng đã kiểm toán xong.
• Ngày 17/6/2024: Token ANVL cung cấp thanh khoản ban đầu trên Uniswap V2.

Kế hoạch và mốc quan trọng trong tương lai

• Cập nhật liên tục: Chính thức cam kết sẽ liên tục chia sẻ cập nhật website, giao diện dApp và tài liệu cho nhà phát triển.
• Ủy quyền bỏ phiếu: Bước tiếp theo sau khi triển khai mainnet là thiết lập cơ chế ủy quyền bỏ phiếu để thúc đẩy tham gia quản trị.

Nhắc nhở rủi ro phổ biến

Đầu tư vào bất kỳ dự án tiền mã hóa nào đều có rủi ro, Anvil cũng không ngoại lệ. Sau đây là một số rủi ro phổ biến cần lưu ý:

• Rủi ro kỹ thuật và bảo mật: Dù hợp đồng thông minh của Anvil đã kiểm toán, lỗ hổng hợp đồng thông minh (Smart Contract Vulnerability, tức là lỗi trong mã hợp đồng có thể bị khai thác) vẫn là rủi ro cố hữu của dự án blockchain. Ngoài ra, sự phức tạp của giao thức cũng có thể phát sinh rủi ro chưa biết.
• Rủi ro kinh tế: Giá token ANVL chịu ảnh hưởng bởi cung cầu thị trường, biến động chung của thị trường tiền mã hóa, tiến độ dự án, v.v., có thể biến động mạnh. Thời gian khóa lên tới 60 tháng cũng đồng nghĩa với rủi ro thanh khoản và giá cả không chắc chắn.
• Rủi ro tuân thủ và vận hành: Môi trường pháp lý toàn cầu với tiền mã hóa và DeFi vẫn liên tục thay đổi, các điều chỉnh chính sách trong tương lai có thể ảnh hưởng đến hoạt động và phát triển của giao thức Anvil.
• Rủi ro cạnh tranh: Lĩnh vực DeFi cạnh tranh khốc liệt, Anvil cần liên tục đổi mới và phát triển để duy trì lợi thế thị trường.

Xin lưu ý, những thông tin trên không phải là lời khuyên đầu tư, hãy chắc chắn tự tìm hiểu kỹ rủi ro và quyết định dựa trên tình hình cá nhân.

Danh sách xác minh

• Địa chỉ hợp đồng trên block explorer: Địa chỉ hợp đồng token ANVL là
  0xaeeaa594e7dc112d67b8547fe9767a02c15b5597
  . Bạn có thể kiểm tra giao dịch và thông tin người nắm giữ trên các block explorer như Etherscan.
• Hoạt động GitHub: Các nền tảng như CoinGecko cung cấp liên kết mã nguồn GitHub của Anvil, bạn có thể truy cập để xem mức độ phát triển dự án.
• Website/Tài liệu chính thức: Khuyến nghị tham khảo website chính thức và whitepaper của Anvil (ví dụ docs.anvil.xyz/whitepaper) để có thông tin dự án đầy đủ và chính xác nhất.
• Hoạt động cộng đồng: Theo dõi cập nhật của Anvil trên Twitter, Medium và các nền tảng xã hội, nội dung để nắm bắt tiến độ dự án và thảo luận cộng đồng.

Tóm tắt dự án

Giao thức Anvil là một dự án Ethereum nhằm cách mạng hóa cách sử dụng tài sản thế chấp trong lĩnh vực DeFi. Thông qua khái niệm thư tín dụng số, dự án cung cấp cơ chế bảo đảm tín dụng cho tài sản số một cách an toàn, minh bạch và hiệu quả, đồng thời hướng tới trở thành mô-đun nền tảng trong hệ sinh thái DeFi. Token quản trị ANVL với nguồn cung cố định trao quyền cho cộng đồng tham gia quyết định giao thức, đồng thời khuyến khích nắm giữ và tham gia lâu dài thông qua cơ chế khóa.

Dù dự án thể hiện tiềm năng về mặt kỹ thuật và quản trị cộng đồng, nhưng là một dự án blockchain mới nổi, Anvil vẫn đối mặt với các rủi ro cố hữu như bảo mật hợp đồng thông minh, biến động thị trường và sự không chắc chắn về pháp lý. Với bất kỳ ai quan tâm đến Anvil, khuyến nghị mạnh mẽ hãy tự nghiên cứu kỹ lưỡng (Do Your Own Research, DYOR), đọc whitepaper và thông báo chính thức mới nhất, đánh giá mọi rủi ro tiềm ẩn trước khi quyết định.