Loop Finance：一种循环经济DeFi协议.

Loop Finance是什么

朋友们，想象一下一个数字世界的“中央集市”，在这个集市里，你可以自由地交换各种数字商品（加密货币和NFT），还能参与到社区的建设中，甚至通过提供服务来赚取报酬。Loop Finance最初就是这样一个平台，它诞生于Terra区块链上，是一个去中心化的交易所（DEX），就像一个没有中间商的数字货币兑换点。后来，它迁移到了Juno网络，继续提供服务。除了交易，它还搭建了一个独特的代币化内容社区，鼓励大家创作和分享区块链知识，并提供一个NFT市场，让数字艺术品和收藏品能够自由流通和交易。

目标用户与核心场景：

• 数字货币交易者： 那些希望在去中心化环境中安全、透明地买卖加密货币的朋友们。
• 流动性提供者： 愿意将自己的数字资产放入资金池，为交易提供便利，并从中赚取手续费和额外奖励的用户。
• 内容创作者与学习者： 喜欢分享区块链知识、撰写文章或制作教程，并希望因此获得代币奖励的人，以及希望学习新知识的社区成员。
• NFT爱好者： 收藏、买卖或发行数字艺术品和独特数字资产的玩家。
• 寻求收益的用户： 通过参与项目的固定期限储蓄等机制，获取潜在收益。

典型使用流程（以DEX和储蓄为例）：

想象你手里有一些数字货币，想换成另一种：

1. 去中心化交易： 你会来到Loop Finance的DEX平台，选择你想交换的两种币，输入数量，平台会自动帮你找到最佳的兑换路径，然后你确认交易，整个过程都在区块链上完成，透明且无需信任任何第三方。
2. 固定期限储蓄： 如果你想让自己的LOOP代币生息，你可以将一部分LOOP代币转换为“积分”，并与USDT（一种稳定币）一起提供流动性。这样，你的资产就会参与到7天的储蓄周期中，为你带来收益。

项目愿景与价值主张

Loop Finance的愿景是成为其所在生态系统（如Juno网络）的“中央枢纽”，就像一个城市的交通枢纽，连接着四面八方。它希望通过这种“中心-轮辐”的模式，将去中心化交易、NFT市场、内容社区等多个功能模块紧密结合起来，形成一个全面且充满活力的数字资产生态系统。

它希望解决的核心问题包括：

• 中心化风险： 传统金融和中心化交易所存在数据不透明、易受攻击、用户资产不完全受控等问题。Loop Finance通过去中心化技术，让用户掌握自己的资产，并确保交易的透明性。
• 流动性不足： 许多新兴的去中心化交易平台面临流动性不足的挑战，导致交易滑点大、效率低。Loop Finance通过激励性流动性池，吸引用户提供资金，从而提高交易深度和效率。
• 信息不对称与教育缺失： 区块链领域发展迅速，但专业知识门槛较高。Loop Finance的代币化内容社区旨在鼓励高质量内容的创作和传播，帮助更多人了解和学习区块链。
• 真实世界资产上链： 随着区块链技术的发展，将现实世界的资产（如房地产、艺术品等）代币化并上链交易，是未来的趋势。Loop Finance计划通过RWA启动平台来支持这一创新。

与同类项目的差异点：

Loop Finance不仅仅是一个DEX，它更像是一个“多功能数字生态系统”。它将去中心化交易、NFT市场和代币化内容社区整合在一起，形成了一个协同效应的平台。此外，其路线图中规划的固定期限储蓄、RWA启动平台和LCASH稳定币等模块，也展现了其在DeFi领域探索更广泛应用场景的雄心。

技术特点

Loop Finance的核心技术是基于区块链智能合约构建的，这些合约就像预设好的程序，一旦条件满足就会自动执行，确保了交易的公正和透明。

• 去中心化交易所（DEX）： 它的DEX功能允许用户直接在区块链上进行代币交换，而无需信任任何中心化机构。这就像你和朋友直接交换物品，而不是通过商店。
• 激励性流动性池： 为了确保交易的顺畅，项目会奖励那些将自己的数字资产存入资金池（流动性池）的用户。这些奖励通常以LOOP代币的形式发放，鼓励更多人提供流动性。
• 代币化内容社区： 这个社区可能利用智能合约来管理内容的发布、审核和奖励分配。当用户创作出有价值的内容时，可以获得LOOP代币作为奖励，形成一个良性循环。
• NFT市场和启动平台： 支持非同质化代币（NFT）的铸造、交易和展示。NFT是独一无二的数字资产，比如数字艺术品或游戏道具。
• veLOOP治理模型： 这是一个在DeFi领域比较流行的治理机制。用户可以将自己的LOOP代币锁定一段时间，从而获得veLOOP（投票托管LOOP）。拥有veLOOP的用户可以投票决定每周新发行的LOOP代币应该分配给哪些流动性池，从而影响项目的发展方向和流动性激励。
• 智能合约： 支撑项目运作的基石，包括用于积分转换、流动性提供者准入检查、周期管理、DEX交易对创建、路由、计量器、veLOOP和代币铸造等核心功能。
• 区块链基础： 项目最初部署在Terra区块链上，后来迁移到Juno网络。这意味着它利用了这些区块链的安全性和去中心化特性。Juno网络是基于Cosmos SDK构建的，因此其共识机制继承了Cosmos生态系统常用的Tendermint BFT（拜占庭容错）共识机制，这是一种高效且安全的共识算法，确保了网络的安全和稳定。

代币经济学

Loop Finance的代币是LOOP，它是整个生态系统的核心燃料和治理工具。

• 代币符号： LOOP
• 发行链： 最初在Terra区块链上发行，后迁移至Juno网络。
• 总量与发行机制：
  • 根据项目资料，LOOP协议于2021年8月11日创世发行了10亿枚LOOP代币。这些代币计划在5年内逐步分发：第一年29%，第二年29%，第三年22%，第四年10%，第五年10%。
  • 重要提示： 值得注意的是，部分加密货币数据平台（如CoinMarketCap和Crypto.com）显示LOOP的最大供应量为2100万枚。这与项目创世发行10亿枚的信息存在显著差异。这可能意味着代币发生了重铸、迁移或存在多个同名代币，建议用户在研究时务必核实最新、最准确的官方数据。
• 通胀/销毁：
  • 项目会根据veLOOP持有者的投票，每周向流动性池分配新的LOOP代币，这是一种通胀机制，用于激励流动性提供者。
  • 同时，协议产生的费用会累积到项目金库，并用于回购市场上的LOOP代币，然后进行销毁。这是一种通缩机制，有助于减少代币总供应量，增加代币稀缺性。
• 代币用途：
  • 价值累积： 参与DEX上的交易，从交易手续费中捕获价值。
  • 治理投票： 持有LOOP代币可以参与项目的治理，对重要提案进行投票，影响项目发展方向。
  • 流动性激励： 提供流动性以赚取LOOP代币奖励。
  • 内容社区奖励： 在代币化内容社区中创作和分享内容，获得LOOP代币奖励。
  • veLOOP质押： 锁定LOOP代币获得veLOOP，用于投票决定流动性池的LOOP排放权重。
  • 参与固定期限储蓄： 将LOOP转换为积分，参与储蓄计划。
• 代币分配与解锁信息（基于10亿枚创世发行）：
  • 团队：15%
  • 流动性挖矿：25%
  • 合作伙伴：20%
  • 社区金库：25%
  • 投资者：15%

团队、治理与资金

核心成员与团队特点：

Loop Finance由一个来自澳大利亚的团队共同创立，核心成员包括Tom Norwood、Simon Rahme、Marcela Rodriguez、Eric East、Chad Stephens和Marco Tebaldi。该项目目前拥有超过15名员工，其中包括来自世界各地的开发人员和内容创作者。

治理机制：

Loop Finance致力于实现社区驱动的治理。

• LOOP代币投票： LOOP代币持有者拥有对项目提案进行投票的权利，这赋予了社区成员参与决策的能力。
• veLOOP模型： 项目采用了veLOOP（投票托管LOOP）模型，用户可以通过锁定其LOOP代币来获得veLOOP。veLOOP持有者每7天可以投票决定每周新发行的LOOP代币应该分配给哪些流动性池。这种机制鼓励长期持有和积极参与治理，确保流动性激励与社区意愿保持一致。
• 未来DAO发展： 项目未来计划建立一个去中心化自治组织（DAO），这将允许社区更广泛地参与治理，例如决定哪些实体可以成为Loop的合作伙伴。

金库与资金：

• 协议费用： Loop Finance平台产生的协议费用会累积到项目金库中。这些资金将用于项目的运营、发展以及代币的回购和销毁。
• 社区基金： 在固定期限储蓄机制中，部分LOOP代币转换为积分时，会有33.33%的LOOP累积到税收池或社区基金中。这些资金将用于未来的代币回购和市场做市活动，以支持代币的稳定性和流动性。

路线图

Loop Finance的路线图被形象地比喻为“四辆车”的推进，每个阶段都承接上一个阶段的成果，并为下一个阶段提供支持。

历史重要节点与事件

• 2021年8月11日： LOOP协议创世发行10亿枚LOOP代币。
• 最初作为Terra区块链上的DEX启动： 成为Terra生态系统中首个提供激励性流动性池的去中心化交易所。
• 迁移至Juno网络： 为适应生态发展，项目从Terra迁移到Juno网络。
• Phase A — 固定期限储蓄（已完成）：
  • 目标： 解决用户参与门槛和资金积累问题。
  • 实现： 用户通过将LOOP代币转换为积分，并提供LOOP-USDT流动性，参与7天为周期的储蓄计划。其中33.33%的LOOP在转换时会累积到税收池/社区基金，用于未来的回购和做市。

未来重要规划与节点

• Phase B — 去中心化交易所（DEX）：
  • 目标： 实现高效的价格发现和交易。
  • 规划： 任何人都可以创建交易对，只要满足最低的初始流动性要求。用户可以通过锁定LOOP代币获得veLOOP，veLOOP持有者每7天投票决定每周LOOP代币的排放量应分配给哪些流动性池。协议产生的费用将累积到金库，并用于回购和销毁LOOP代币。
• Phase C — RWA 启动平台（真实世界资产启动平台）：
  • 目标： 将链下真实世界资产（RWA）代币化并引入区块链。
  • 规划： 资产发行方将提交身份、所有权证明、现金流数据、合约和托管/审计接口等信息，以便将其真实世界资产上链。
• Phase D — LCASH（稳定币）：
  • 目标： 提供稳定的交易结算和价格稳定机制。
  • 规划： LCASH将使用高比例的USDT/USDC储备来维持其价值稳定。在市场波动或拥堵时，系统将通过自动稳定器（如调整行为成本、区间做市）来维持稳定。在极端情况下，将触发熔断机制，暂停新的铸造，并对赎回进行排队，甚至提供线性补偿。

常见风险提醒

朋友们，了解一个项目的好处很重要，但同时也要清醒地认识到它可能存在的风险。投资任何加密货币项目都伴随着风险，以下是一些Loop Finance可能面临的常见风险：

• 技术与安全风险：
  • 智能合约漏洞： 任何基于智能合约的项目都可能存在代码漏洞，一旦被恶意利用，可能导致用户资产损失。
  • 跨链风险： 项目从Terra迁移到Juno网络，跨链操作和集成可能引入新的技术复杂性和安全隐患。
  • DEX和流动性池风险： 去中心化交易所可能面临无常损失（当流动性池中的资产价格发生剧烈变化时，流动性提供者可能会遭受损失）、闪电贷攻击等风险。
• 经济风险：
  • 代币价格波动： LOOP代币的价格受市场供需、宏观经济环境、项目发展等多种因素影响，可能出现剧烈波动，甚至归零。
  • 流动性不足： 如果DEX上的流动性提供者数量减少，可能导致交易深度不足，交易滑点增加，影响用户体验。
  • 竞争风险： DeFi领域竞争激烈，Loop Finance需要不断创新和发展才能在众多项目中脱颖而出。
  • 代币经济学不确定性： 如前所述，关于LOOP代币总供应量（10亿枚与2100万枚）的矛盾信息，可能导致市场混乱和投资者对项目透明度的担忧。
• 合规与运营风险：
  • 监管不确定性： 全球加密货币监管环境仍在不断演变，未来政策的变化可能对Loop Finance的运营和合规性产生重大影响。
  • 治理风险： 尽管项目致力于去中心化治理，但DAO治理仍可能面临投票权集中、提案质量不高、社区参与度不足等问题，影响决策效率和公正性。
  • 团队执行风险： 项目路线图的实现依赖于团队的执行能力和开发进度，如果团队未能按计划完成目标，可能影响项目发展和市场信心。

请记住： 以上风险并非全部，加密货币市场具有高度投机性，请务必在充分了解并评估自身风险承受能力后，谨慎做出决策。本介绍不构成任何投资建议。

验证清单

在深入研究一个区块链项目时，以下是一些你可以自行查证的关键信息：

• 区块浏览器合约地址：
  • Juno网络合约地址：
    juno1...6deup
    (请注意，这是一个简化的地址，完整地址需在Juno区块浏览器上查询)
  • 注意： 搜索结果中也出现了一个以
    0x
    开头的以太坊地址
    0x979c9d96825716a9a32f4bb64ab7daa12d34100b
    。这可能属于不同的项目或旧的合约，鉴于项目描述为Terra/Juno生态，请以Juno网络上的合约为准。
• GitHub活跃度： 检查项目的代码仓库（通常在GitHub上），了解开发团队的代码更新频率、问题解决情况和社区贡献度，这能反映项目的开发活跃程度。
• 官方网站与白皮书： 访问项目的官方网站和白皮书，获取最权威、最详细的项目信息。
• 社区论坛与社交媒体： 关注项目在Telegram、Discord、Twitter等社交媒体上的活跃度，了解社区讨论热度、团队与社区的互动情况。
• 审计报告： 查找项目智能合约是否经过第三方安全审计，审计报告能评估合约的安全性，降低潜在风险。

项目总结

Loop Finance作为一个起源于Terra、后迁移至Juno网络的区块链项目，旨在构建一个集去中心化交易所（DEX）、NFT市场和代币化内容社区于一体的综合性数字资产生态系统。它通过激励性流动性池、veLOOP治理模型以及未来规划的RWA启动平台和LCASH稳定币，展现了其在DeFi领域的多功能性和创新潜力。项目团队由澳大利亚的创业者和开发者组成，并致力于通过社区治理推动项目发展。

然而，在研究过程中，我们发现关于其代币LOOP的总供应量和最大供应量存在矛盾信息（10亿枚与2100万枚），以及合约地址可能存在混淆（以太坊地址与Juno地址）。这些信息差异需要潜在参与者进行更深入的核实和澄清。

总的来说，Loop Finance试图通过整合多种功能来解决去中心化金融中的流动性、信息不对称和资产上链等问题，并计划通过分阶段的路线图逐步实现其愿景。但如同所有新兴的区块链项目一样，它也面临着技术、经济和合规等多方面的风险。

重要提示： 本介绍旨在普及知识，不构成任何投资建议。在做出任何投资决策之前，请务必进行充分的独立研究（DYOR - Do Your Own Research），并咨询专业的财务顾问。