曼谷逮捕行動揭露3100萬美元加密貨幣龐氏騙局

泰國當局在曼谷逮捕了一名中國籍人士，該案涉及一宗加密貨幣龐氏騙局，該騙局詐騙了近100名投資者，涉案金額超過3,100萬美元。

這次逮捕標誌著該案件取得重大進展，該案已成為2023年最大規模的去中心化金融退出詐騙之一。

該加密貨幣龐氏騙局的運作方式

週三，FINTOCH平台五名嫌疑人之一的Liang Ai-Bing在Wang Thonglang區一處高檔住宅被捕，此次行動是泰國與中國執法部門聯合情報行動的結果。

FINTOCH平台於2022年12月至2023年5月期間運營，對外宣稱是一個合法的去中心化金融投資機會。該騙局以“Morgan DF Fintoch”品牌運作，並虛假聲稱與投資銀行巨頭Morgan Stanley有關聯。

Morgan Stanley於2023年公開否認與該平台有任何關聯。該騙局還虛構了一位名為Bob Lambert的首席執行官，其個人照片實際上是演員Mike Provenzano的照片。

調查人員確認該詐騙為五人團夥作案。中國當局指認其他涉嫌成員為Ai Qing-Hua、Wu Jiang-Yan、Tang Zhen-Que和Zuo Lai-Jun。Zuo已在中國被捕並獲得保釋，其餘嫌疑人則已逃逸。該平台向投資者承諾每日1%的回報，儘管新加坡金融管理局於2023年5月初已發出警告。

追蹤加密貨幣龐氏騙局退出詐騙

鏈上調查員ZachXBT在2023年5月對揭露該詐騙起到了關鍵作用，發現多條區塊鏈網絡上存在可疑資金流動。該分析師的調查顯示，FINTOCH團隊從Binance Smart Chain提取了3,160萬美元的USDT，並將資金跨鏈轉移至Tron和Ethereum等多個地址，隨後受害者報告無法提取投資款項。

看起來龐氏騙局團隊@DFintoch已經攜帶3,160萬USDT在BSC上跑路，資金被跨鏈轉移至Tron/Ethereum多個地址後，投資者報告無法提現。Fintoch曾宣稱每日1%回報率，並聲稱由Morgan Stanley擁有 pic.twitter.com/UD3KKfkG97

— ZachXBT (@zachxbt) 2023年5月23日

漏洞懸賞平台Immunefi報告稱，FINTOCH事件導致2023年第二季度加密貨幣損失較2022年同期增加了63%。

此次逮捕行動涉及刑事法院簽發的搜查令，警方在Liang的住所進行搜查，該住所自去年底以來一直由他獨自居住。警方在突襲中發現一把非法槍支，導致他還面臨非法入境泰國及非法持有武器的額外指控。Liang每月約支付4,645美元租賃這棟三層樓住宅。

跨境執法挑戰

FINTOCH案件體現了追查加密貨幣詐騙時所面臨的複雜司法管轄挑戰。泰國與中國警方的國際合作對於定位逃亡數月、跨境遷徙的Liang至關重要。泰國當局正與中國方面協調，安排將其引渡回國接受詐騙指控。

此事件反映了加密貨幣相關犯罪的更廣泛趨勢。今年10月早些時候，美國當局宣布尋求沒收127,271枚BTC，價值超過142億美元，該案涉及柬埔寨Prince Holding Group創始人Chen Zhi，屬於“殺豬盤”詐騙，受害者被販運後在暴力威脅下從事詐騙活動。

突發：美國政府查封與LuBian及Chen Zhi“殺豬盤”行動相關的價值140億美元BTC。美國政府今日提交文件，申請沒收與Prince Group主席Chen Zhi相關的127,271枚$BTC（142億美元），他涉嫌運營大規模… pic.twitter.com/GjyE7CWz2e

— Arkham (@arkham) 2025年10月14日

該案件引發了關於去中心化金融平台（DeFi平台）監管框架的討論。與傳統金融機構不同，DeFi平台往往同時跨多個司法管轄區運營，這使得有效監管變得困難。

業內觀察人士指出，雖然區塊鏈的透明性使調查人員能夠追蹤資金流動，但詐騙行動啟動及執行退出策略的速度仍是一大挑戰。從2023年5月退出詐騙到2025年10月逮捕之間長達數月的間隔，說明國際追查此類案件所需的時間和資源極為龐大。