TOP 8 DeFi 2025年每位投資人都應該嘗試的工具

分散式金融（DeFi已經從 2020 年混亂的收益耕作熱潮中走了很遠。它曾經是實驗交易員和開發者的遊樂場，現在正在發展成為一個專業的生態系統，在透明度、可訪問性和速度方面與傳統金融相媲美，並且通常表現得更好。

到2025年，推動這項變革的工具將更加智慧、數據更加豐富，並由人工智慧和跨鏈基礎設施提供支援。 DeFi 對投資人而言，掌握這些平台已不再是可選項，而是新的競爭優勢。

以下是八個 DeFi 今年，一些工具正在重塑專業交易者管理投資組合、追蹤數據和執行策略的方式。

Zapper的 ： 終極的 DeFi 帳戶主頁

管理跨多個區塊鏈和協議的投資組合可能非常繁瑣。 Zapper 正是為此而生的。

Zapper 聚合體 DeFi, NFT並將數十個區塊鏈的代幣持有量整合到一個統一的控制面板中。它會自動對資產進行分類，即時計算您的淨資產，並追蹤 gas 費用和收益表現。

2024 年末，Zapper 推出了先進的自動化工具，使用戶能夠重新平衡部位並進行管理。 airdrop直接從其介面發送。 

Zapper 的團隊將他們的平台描述為「一個簡潔的儀錶板…可以在一個地方查看您的持倉及其價值」。

對於管理多個錢包和收益農場的投資者來說，Zapper 不僅僅是一個便利工具，它還是一個新的任務控制中心。

銀行 社群網路 DeFi

如果 Zapper 是控制室， 銀行 這是社交動態 DeFi 世界上。

DeBank 的核心創新在於將鏈上分析與 SocialFi 層結合，使用戶能夠專注於有影響力的錢包和交易員，並即時分析他們的動向。投資者可以查看投資組合配置、互換交易和收益策略——所有這些都與透明的錢包地址相關聯。

卡米拉·魯索，創辦人 Defi螞蟻, 指出： DeBank 的數據驅動型透明度使用戶能夠看到真實的 DeFi 行動而非投機。

到 2025 年，DeBank 的社交關注功能對於識別巨鯨、向頂級交易員學習以及在新興趨勢爆發之前發現它們至關重要。

1inch ：匯總最佳互換

DeFi 雖然去中心化交易所（DEX）很多，但不同交易所之間的代幣價格可能差異很大。 1inch 解決了這個問題。

1inch強大的聚合演算法即時掃描數十個去中心化交易所 (DEX)，以找到最有效的交易路徑，通常會將訂單拆分到不同的平台，以減少滑點和 gas 費用。

Sergej Kunz，聯合創始人 1inch, 突出 該平台具有變革潛力，並警告中心化交易所可能「在5-10年內消失」。 DeFi 聚合平台接管市場。

對於經常進行代幣交易或套利的人來說， 1inch 就像傳統金融領域的彭博終端機一樣不可或缺。

AAVE ：借貸，再defi斯內德

其中一個 DeFiAave 是最早成功的平台之一，至今仍是去中心化借貸領域的黃金標準。

Aave 允許用戶出借加密資產以賺取收益或進行抵押貸款——無需銀行，也無需信用評分。該協議的超額抵押模型可有效控制風險，而智能合約則負責處理其他一切事務。

2025年，Aave將透過與金融科技公司合作，進一步拓展其在現實世界資產（RWA）領域的業務，這些公司致力於將債券和發票代幣化。其原生穩定幣GHO將為RWA增添新的穩定性。 DeFi 尋求低波動性投資機會的投資者。

創辦人斯坦尼·庫列喬夫曾表示，Aave 的使命是「打造透明、自主託管的借貸體驗」。對於認真的投資者而言，它仍然是長期收益和流動性策略的基石。

應用程序 : DeFi 面向高級用戶的自動化

自動化是目前最被低估的前沿領域之一。 DeFi——而 Instadapp 正引領這場變革。

該平台作為中間件，使用戶能夠自動執行複雜的策略，例如在協議之間進行貸款再融資、管理槓桿或優化抵押品。

例如，如果您在 MakerDAO 中槓桿過高，Instadapp 可以自動將資產轉移到 Aave 或 Compound 以獲得更好的利率——無需人工幹預。

據瑞安·塞爾基斯 (Ryan Selkis) 稱 首席執行官 Messaria像Instadapp這樣的自動化工具對於「將傳統投資者引入」至關重要。 DeFi透過減少摩擦和錯誤。

2025 年，Instadapp 的「智慧帳戶」提供自訂自動化範本——非常適合喜歡精準操作而不是手動微操的交易者。

DefiLlama 產業數據骨幹網

沒有哪個嚴肅的投資者會盲目行事——而且 DeFi, DefiLlama 這是飛行儀錶板。

這個開源分析平台追蹤數百個區塊鏈的總鎖定價值 (TVL)、收益率和協議主導地位。對於交易者而言，它是評估流動性流向和哪些協議正在獲得關注的首選資源。

在2025， DefiLlama 已擴展到包括RWA和L2生態系統，從而提供了迄今為止最清晰的概覽。 DeFi的全球影響力。

加密貨幣分析師邁爾斯·德意志（Miles Deutscher） 強調 像這樣的平台 DefiLlama 透過揭露虛高的指標或流動性低的協議來「保持行業的誠信」。 

它並不花哨，但對於以研究為導向的交易員來說，它是不可或缺的。

嚮往財務 資深收益優化器

雖然收益耕作的熱潮可能已經降溫，但 Yearn Finance 仍然是收益自動化領域的標竿。

該平台會自動將用戶資金分配到表現最佳的投資標的中。 DeFi Yearn 的策略會根據市場狀況的變化調整部位。 Yearn 的金庫與 Curve 和 Convex 等協議集成，使被動投資者無需手動追求年化收益率 (APY) 即可獲得收益。

創辦人安德烈·克朗傑曾將Yearn描述為一個「程式碼承擔繁重工作」的系統。 2025年，這種理念將透過人工智慧增強的保險庫得以延續，這些保險庫能夠對即時市場數據做出反應。

對於那些喜歡「設定好就不用管」方法的人來說，Yearn 仍然是自動化收益管理領域最值得信賴的品牌。

沙丘分析 開放資料的力量

在資訊至上的世界裡，Dune Analytics 是資訊公平的保障。

這個基於 SQL 的分析平台允許任何人——無論是零售業者還是專業人士——查詢區塊鏈數據並建立自訂儀表板。無論追蹤 NFT 交易量、預測市場或 DeFi Dune 將治理投票中的原始數據轉化為可操作的見解。

到 2025 年，Dune 的協作功能和人工智慧驅動的查詢工具將使整個交易部門能夠比以往任何時候都更快地做出數據支援的決策。