ضعف التنظيم يعرّض مستثمري العملات الرقمية للاحتيال، بحسب ما ذكرته EFCC في نيجيريا

حذرت لجنة الجرائم الاقتصادية والمالية (EFCC) في نيجيريا من مخاطر تعريض مستثمري العملات الرقمية للعناصر الاحتيالية. وتحدث أولوكوييدي، رئيس اللجنة التنفيذي، باسم المنظمة قائلاً إن نيجيريا تخاطر بتعريض نظامها المالي لسوء الاستخدام على نطاق واسع إذا استمرت أنشطة cryptocurrency دون تنظيم مناسب.

وقد مثل أولوكوييدي رئيس ديوانه، مايكل نزي، في حديثه مع أصحاب المصلحة وأعضاء جمعية تكنولوجيا البلوكشين في نيجيريا (SiBAN)، بقيادة رئيسها أوبينا إيونو، في مقر EFCC في أبوجا.

خلال الزيارة، وصف أولوكوييدي العملات الرقمية بأنها محرك الابتكار العالمي وخلق الثروة. وأضاف أنه في الأيدي الخطأ، يمكن أن تصبح أداة لتنفيذ الرذائل مثل تمويل الإرهاب والاحتيال إذا لم يتم مراقبتها.

رئيس EFCC يؤكد مجدداً على الحاجة لتنظيم العملات الرقمية في نيجيريا

وصف أولوكوييدي العملات الرقمية بأنها النفط الجديد، مشيراً إلى أن هناك الكثير من الأموال التي يمكن جنيها في هذا القطاع. ومع ذلك، أشار إلى أن النظام البيئي يحتاج إلى تنظيم مناسب، موضحاً أن ذلك سيساعد الناس على الازدهار دون خنق الابتكار في هذا المجال.

وأضاف رئيس EFCC أيضاً أنه بدون تنظيم مناسب، فإن الجهات الفاعلة الحقيقية في هذا المجال معرضة أيضاً للوقوع ضحية للعناصر السيئة التي تسعى لاستغلال قلة خبرتهم أو استعجالهم أو حاجتهم للربح.

وقال أولوكوييدي: "هناك خط رفيع بين مشغلي العملات الرقمية الحقيقيين والمحتالين. للأسف، نرى أشخاصاً ذوي نفوذ سياسي وحتى من يسمون بالجهات الشرعية يستغلون العملات الرقمية لغسل الأموال".

كما حث SiBAN وأصحاب المصلحة المرتبطين بالبلوكشين على ضمان تنفيذ التوعية والتثقيف بسرعة للأشخاص الذين يرغبون في دخول هذا المجال.

علاوة على ذلك، دعا أولوكوييدي الجمعية للقيام بدورها في الحد من ظاهرة العناصر السيئة في هذا القطاع، مشيراً إلى أنه يمكنهم الإبلاغ عنهم للسلطات المختصة. وأضاف: "يمكنكم التعاون معنا لوقف غسل الأموال. يمكنكم أن تكونوا مبلغين عن المخالفات. كلما زادت التوعية والتدريب الذي نقدمه، أصبح اقتصادنا أقوى".

رئيس SiBAN يدعو إلى تنظيم لا يخنق الابتكار

قال أوبينا إيونو، في كلمته، إن الجمعية قد وضعت بالفعل مدونة أخلاقيات مستوحاة من أفضل الممارسات العالمية، كاشفاً عن استعدادها للتنظيم في صناعة العملات الرقمية. وقال إيونو: "لقد استندنا إلى المعايير الدولية لإنشاء مدونة أخلاقيات للممارسين والمشغلين في نيجيريا. وهذا يدل على التزامنا بأن نكون أخلاقيين ومنظمين ومتوافقين مع القوانين المحلية والعالمية".

وأكد إيونو أن المجموعة كانت تدعو الحكومة لتنظيم قطاع العملات الرقمية منذ أن أصبح سائداً في عام 2018، مشيراً إلى أنه بدون ذلك، تخاطر البلاد بفقدان رأس المال. وأضاف أن SiBAN حريصة على التعاون مع EFCC في رفع الوعي من خلال تثقيف المستثمرين وحملات مكافحة الاحتيال وطرق الإبلاغ عن الاحتيال المختلفة. وذكر إيونو أن المجموعة قد فرضت بالفعل الامتثال لمبدأ "اعرف عميلك" (KYC) على منصات العملات الرقمية.

كما ذكرت المجموعة أنها طلبت من شركات العملات الرقمية والمنصات ذات الصلة تعيين مسؤول امتثال لضمان المساءلة. ومع ذلك، حذر إيونو من أنه رغم أن التنظيم مفيد لأي دولة، إلا أنه يجب ألا يعيق نمو صناعة العملات الرقمية. وقال: "بقدر ما ندفع نحو التنظيم، نريد أيضاً التأكد من أن الابتكار لا يُخنق".

وأشار إلى أن نيجيريا لديها واحدة من أعلى نسب الشباب في أفريقيا، ومعظمهم نشطون جداً في قطاع العملات الرقمية. وقال: "ومع ذلك، بدون تنظيم مناسب، فإننا معرضون لخطر غسل الأموال، وتمويل الإرهاب، وتهديدات الأمن القومي، وتمويل الانتشار".